Kucoin accepte d'interdire les résidents de New York et de payer 22 millions de dollars à titre de règlement
L’échange de crypto Kucoin a accepté de payer 22 millions de dollars à l’État de New York et d’interdire aux résidents de l’État d’utiliser sa plateforme, selon une stipulation et une ordonnance par consentement déposée devant la Cour suprême de New York le 12 décembre.
Selon l’ordonnance, Kucoin admet qu’il « exploite une plateforme de trading de crypto-monnaies sur laquelle les utilisateurs, y compris les utilisateurs de l’État de New York, peuvent acheter ou vendre des crypto-monnaies qui sont des titres ou des matières premières telles que définies par les lois de l’État de New York et que Kucoin n’est pas inscrit comme courtier en valeurs mobilières ou en matières premières. En outre, Kucoin « admet qu’il s’est présenté comme une » bourse « et n’a pas été enregistré en tant que bourse conformément aux lois de l’État de New York ».
Kucoin a accepté de fermer les comptes de tous les utilisateurs résidents de New York dans un délai de 120 jours et d’empêcher les résidents de New York d’obtenir des comptes à l’avenir. De plus, il limitera l’accès aux retraits uniquement dans les 30 jours, laissant les 90 jours restants aux utilisateurs pour retirer des fonds.
L’échange était autrefois connu pour sa politique favorable à la confidentialité qui n’exigeait pas que les utilisateurs se conforment aux réglementations Know Your Customer ou Anti Money Laundering (KYC/AML). L’échange n’acceptait que les crypto-monnaies pour les dépôts et les retraits et n’avait donc pas besoin de partenaires bancaires susceptibles d’exiger une telle conformité. Il limite les retraits de comptes non vérifiés à moins de 5 BTC (environ 206 000 $ au prix actuel).
Pour les utilisateurs ayant effectué des retraits inférieurs à cela, la plateforme d’échange offrait la possibilité d’acheter ou de vendre des crypto-monnaies sans avoir besoin de divulguer d’informations personnelles. Cela permettait théoriquement aux utilisateurs de pays où Kucoin n’avait pas de licence d’obtenir des comptes sur la bourse, car la bourse n’avait aucun moyen de savoir qui étaient ces utilisateurs.
Le 28 juin, Kucoin a mis fin à cette politique de longue date en annonçant un KYC obligatoire pour tous les utilisateurs. Il a bloqué tous les dépôts des comptes non vérifiés et a interrompu tous les services destinés à ces utilisateurs après le 15 juillet, même si les retraits sont restés ouverts. Le règlement du 12 décembre a confirmé que certains de ces utilisateurs résidaient à New York.
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