Le Conseil de l'UE parvient à un accord provisoire sur la réglementation anti-blanchiment des actifs numériques

  • Accord provisoire sur la réglementation anti-blanchiment des actifs numériques par le Conseil de l'UE
  • Mesures renforcées pour atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés
  • Les jetons non fongibles (NFT) temporairement exclus de la réglementation, mais sujets à examen futur

Les décideurs politiques de l’Union européenne sont parvenus à un accord provisoire sur certaines parties du vaste programme de lutte contre le blanchiment d’argent qui auront également un impact sur les actifs numériques, y compris les dispositions affectant les portefeuilles auto-hébergés.

La réglementation anti-blanchiment d'argent (AML) fait partie d'un effort accru pour lutter contre l'évasion des sanctions, le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent, qui a reçu un sentiment d'urgence supplémentaire à la lumière des récentes révélations sur le financement du Hamas par le biais d'actifs numériques.

L’accord provisoirement conclu comprend la création d’un règlement unique et la création d’une autorité de surveillance – connue à juste titre sous le nom d’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA) – qui supervisera également le secteur des actifs numériques.

Le Conseil de l'UE parvient à un accord provisoire sur la réglementation anti-blanchiment des actifs numériques

« Cet accord fait partie intégrante du nouveau système européen de lutte contre le blanchiment d'argent. Cela améliorera la manière dont les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont organisés et fonctionnent ensemble », a déclaré Vincent Van Peteghem, ministre belge des Finances.

Le Parlement européen et le Conseil (qui rassemble les ministres des Finances des 27 États membres du bloc) ont convenu de plusieurs mesures relatives aux actifs numériques, notamment pour que les entreprises appliquent « des mesures de vigilance à l'égard des clients lorsqu'elles effectuent des transactions d'un montant de 1 000 € (1 090 $) ou plus ».

L'accord a coïncidé avec le fait que l'Autorité bancaire européenne (ABE) étend les directives anti-blanchiment d'argent (AML) du bloc aux sociétés d'actifs numériques dans l'espoir que cela « harmonise » l'approche du secteur en matière de lutte contre la criminalité financière.

La position apparemment plus dure de l’UE et de ses régulateurs en matière de blanchiment d’argent « garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n’auront plus aucun espace pour légitimer leurs produits par le biais du système financier », a déclaré Van Peteghem.

Portefeuilles auto-hébergés

L'accord provisoirement conclu « ajoute également des mesures pour atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés ».

Ces mesures restent inchangées par rapport à celles proposées dans un paquet politique intitulé « Prévention de l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme », qui a été voté pour la première fois au Parlement européen en mars dernier.

Le paquet comprenait plusieurs textes législatifs obligeant les prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) à appliquer les mêmes règles que les banques pour vérifier l’identité et les données de leurs clients.

Selon l'article 58 du projet de document  :

« Il est interdit aux établissements de crédit, aux établissements financiers et aux prestataires de services sur crypto-actifs de détenir des comptes bancaires et de paiement anonymes, des livrets anonymes, des coffres-forts anonymes ou des comptes anonymes sur crypto-actifs ainsi que tout compte permettant par ailleurs l'anonymisation du client. titulaire du compte ou l’obscurcissement accru des transactions.

La clause stipule également que les propriétaires et bénéficiaires de comptes ou de portefeuilles anonymes existants « seront soumis à des mesures de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle avant que ces comptes, livrets, coffres de dépôt ou comptes de crypto-actifs ne soient utilisés de quelque manière que ce soit ».

Il comprenait également une clause qui appliquerait « toute mesure de diligence raisonnable renforcée (EDD) supplémentaire adaptée au niveau de risque identifié » si l’une des parties d’une transaction incorporait un portefeuille auto-hébergé.

EDD va au-delà de la vérification de l'identité, y compris des questions sur les sources de fonds et de richesse, à l'instar des directives de l'ABE qui mettent en œuvre la « règle de voyage » et exigent que les transferts contiennent des données sur l'expéditeur et le destinataire.

Cependant, un domaine qui semble avoir changé par rapport à la version adoptée en mars 2023 concerne les jetons non fongibles (NFT), qui semblent avoir été temporairement exclus de la réglementation.

NFT laissés de côté

Le projet de paquet politique AML et CTF, qui a adopté son premier vote parlementaire en mars 2023, comprenait la définition réglementaire des marchés d'actifs cryptographiques (MiCA) d'un fournisseur de services d'actifs numériques. Plus précisément, les portefeuilles de garde, les échanges d'actifs numériques vers des transactions d'actifs numériques ou d'actifs numériques vers des transactions fiduciaires, les plateformes de négociation d'actifs numériques et les sociétés de conseil en actifs numériques et les gestionnaires de portefeuille.

En termes d'actifs eux-mêmes, MiCA comprenait des jetons référencés par des actifs (y compris des pièces stables adossées à des matières premières ou une ou plusieurs devises), des jetons de monnaie électronique (des pièces stables adossées à une seule monnaie fiduciaire) et d'autres jetons tels que des jetons utilitaires.

Un amendement au document notait : « Les plateformes NFT ne sont pas couvertes par la définition actuelle des prestataires de services sur crypto-actifs en vertu du règlement (UE) 2023/… [the MiCA Regulation] car ils ne fournissent pas de services sur crypto-actifs fongibles et non uniques. Afin de combler cet écart et d'atténuer les risques associés de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, les plateformes NFT devraient donc être incluses dans le cadre horizontal de LBC/FT en tant que catégorie distincte d'entités assujetties.

Cependant, ce paragraphe sur les NFT a été supprimé dans le règlement AML provisoirement approuvé par le Conseil de l'UE la semaine dernière, selon un rapport de Ledger Insight.

indiquant que la CE envisagera l'inclusion des NFT dans le rapport d’examen du MiCA.

Cela suggère que des discussions sont toujours en cours entre les législateurs européens concernant la nature et la définition des NFT, mais laisse la porte ouverte à l'intégration future du type d'actifs dans les réglementations LBC.

L'accord provisoire, convenu le 18 janvier, doit maintenant être formellement adopté par le Parlement et le Conseil de l'UE avant de pouvoir entrer en vigueur.

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