Fidelity Investment s’attend à un regain d’intérêt institutionnel pour DeFi et Stablecoins

L'éminente société de gestion d'actifs Fidelity Investment prédit un retour de l'intérêt institutionnel pour la finance décentralisée (DeFi) et les pièces stables, en supposant que la Réserve fédérale américaine (Fed) réduise les taux d'intérêt comme prévu. Selon le rapport intitulé « 2024 Digital Assets Look Ahead », récemment publié par Fidelity, cette reprise dépend du développement continu de l'infrastructure financière tout au long de l'année.

Le gestionnaire d’investissement a déclaré que malgré les projections antérieures selon lesquelles les institutions investiraient dans DeFi en 2023 en raison des rendements élevés qu’elle offre, cette prédiction ne s’est pas encore réalisée. Le rapport attribue la différence d'attentes aux hausses de taux d'intérêt de la Fed, qui ont incité les investisseurs institutionnels à réinvestir leur capital dans des instruments à revenu fixe traditionnels, considérés comme un investissement plus sûr.

Cependant, Fidelity estime que si la banque centrale des États-Unis décide de baisser les taux d’intérêt, cela suscitera un regain d’intérêt institutionnel pour le secteur financier décentralisé et les pièces stables.

Défis dans DeFi

La plupart des analystes en investissement ont critiqué les plateformes financières décentralisées pour la complexité de leurs interfaces utilisateur et leur vulnérabilité aux cybermenaces. Par conséquent, les investisseurs institutionnels devraient faire preuve de prudence et évaluer minutieusement les risques associés à leur investissement.

En outre, les entreprises ont été découragées d’explorer le potentiel de DeFi en raison de l’aversion au risque dominante dans ce paysage financier. Ces institutions pourraient faire valoir que les rendements fournis par les rendements DeFi, qui se situent dans la fourchette moyenne à un chiffre, sont insuffisants pour compenser les risques associés à l’expérimentation de contrats intelligents.

Cependant, il est possible qu’un changement significatif se produise en 2024 puisque Fidelity estime que les institutions pourraient avoir un « intérêt renouvelé » pour les rendements DeFi. En attendant, le succès de cette reprise dépend de la question de savoir si les rendements de la DeFi dépasseront à nouveau ceux de la finance traditionnelle (TradFi) et si l’écosystème financier décentralisé deviendra plus sécurisé.

L'approche avant-gardiste de Fidelity s'applique également aux entreprises, le gestionnaire d'actifs s'attendant à un changement potentiel d'attitude des entreprises à l'égard des actifs numériques. Selon le récent rapport de la société, les règles mises à jour du Financial Accounting Standards Board des États-Unis permettent désormais aux entreprises de déclarer à la fois les pertes sur papier et les gains provenant de leurs avoirs cryptographiques. Par conséquent, ces lignes directrices mises à jour pourraient aider les entreprises à devenir « plus à l’aise avec l’inscription d’actifs numériques dans leur bilan ».

Evolution institutionnelle vers des pièces stables

En outre, l'anticipation de Fidelity s'étend aux pièces stables, la recherche institutionnelle sur les actifs indexés sur le dollar américain servant de principal moteur d'adoption. Le rapport ajoute que les organisations TradFi qui utilisent des pièces stables pour des opérations telles que les colonies pourraient augmenter considérablement au cours des prochains mois.

Fidelity estime que l'implication institutionnelle augmentera la légitimité des pièces stables, en particulier dans des secteurs tels que les paiements, les envois de fonds et le commerce international. Les utilisateurs recherchant des méthodes de paiement plus rapides et moins coûteuses devraient stimuler une utilisation croissante dans ces domaines.

En outre, Fidelity souligne la possibilité de cadres réglementaires plus explicites, ce qui entraînerait un marché plus prévisible pour les pièces stables. Sur la base de ce contexte, il prédit que les principales pièces stables comme Tether (USDT) et USD Coin (USDC) maintiendront leurs positions et que leur utilisation à ces fins s'étendra à plusieurs régions.

L’analyse anticipe également une dynamique supplémentaire, en particulier si la Fed décide de ratifier la baisse proposée des taux d’intérêt. Comme les États-Unis, de nombreuses autres juridictions établiraient probablement des réglementations sur les pièces stables à mesure que l’utilisation de cette crypto-monnaie se développe dans de nombreuses régions.

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