Les groupes de crypto et de fintech condamnés à une amende de 5,8 milliards de dollars dans le cadre de la répression mondiale de l'argent illicite

Restez informé avec des mises à jour gratuites

livré directement dans votre boîte de réception.

L'année dernière, les groupes de cryptographie et de technologie financière ont été condamnés pour la première fois à des amendes plus élevées que l'ensemble du système financier traditionnel pour des contrôles laxistes, alors que les autorités mondiales réprimaient les flux financiers illicites dans les nouvelles frontières de la finance.

Les données analysées par le Financial Times ont montré que les sociétés de cryptographie et de paiement numérique ont payé 5,8 milliards de dollars d'amendes l'année dernière pour des lacunes dans les contrôles des clients et les contrôles anti-blanchiment d'argent, ainsi que pour ne pas avoir respecté les sanctions et d'autres problèmes de criminalité financière.

Le total de 5,8 milliards de dollars, qui comprenait une pénalité de 4,3 milliards de dollars contre l'échange cryptographique Binance présentée comme un coup de semonce par les procureurs américains, a éclipsé les 835 millions de dollars payés par les groupes de services financiers traditionnels l'année dernière, le niveau le plus bas depuis une décennie.

Dennis Kelleher, directeur général de Better Markets, une organisation basée à Washington qui milite en faveur d'une réglementation plus stricte, a déclaré que les chiffres reflétaient davantage de mauvaises pratiques dans les nouveaux secteurs de la finance que d'une amélioration dans les banques traditionnelles.

« La fraude et la criminalité omniprésentes dans le domaine très médiatisé de la cryptographie ont forcé les régulateurs et les procureurs à détourner des ressources », a-t-il déclaré, décrivant cela comme une tentative de « mettre fin à ce comportement flagrant et d'essayer de l'empêcher de s'aggraver ».

Vous voyez un instantané d’un graphique interactif. Cela est probablement dû au fait que vous êtes hors ligne ou que JavaScript est désactivé dans votre navigateur.

Les données, compilées par le fournisseur de logiciels de conformité Fenergo, montrent que le total des amendes pour blanchiment d'argent et autres infractions liées à la criminalité financière a augmenté de plus de 30 pour cent pour atteindre 6,6 milliards de dollars, mais reste bien en deçà du pic de 2015 de 11,3 milliards de dollars.

Les chiffres annuels ont été fortement influencés par des amendes de plusieurs milliards de dollars, comme celle de l'année dernière contre Binance, l'amende de 8,9 milliards de dollars de BNP Paribas pour violation des sanctions en 2015 et l'amende de 5 milliards de dollars de Goldman Sachs en 2020 pour des questions liées au fonds souverain malaisien 1MDB.

Le nombre d’amendes contre les fournisseurs de crypto et de paiement a considérablement augmenté l’année dernière. Les sociétés de cryptographie ont enregistré 11 amendes contre une moyenne de moins de deux par an au cours des cinq années précédentes, tandis que les sociétés de paiement ont encouru 27 amendes contre leur moyenne d'environ cinq par an de 2018 à 2022. Presque tous les groupes de paiement condamnés à des amendes l'année dernière l'étaient moins. plus de 20 ans.

a déclaré David Lewis, ancien chef du Groupe d'action financière, l'organisme mondial de surveillance du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme..

« Ce manque de surveillance et de réglementation appropriée est une réelle préoccupation alors que les risques liés aux cryptomonnaies continuent d'augmenter et que les criminels cherchent à exploiter les failles partout où ils le peuvent », a ajouté Lewis, qui est maintenant responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent au sein du cabinet de conseil Kroll.

Andrew Barber, associé du cabinet d'avocats Pinsent Masons, a déclaré que les amendes contre les groupes de cryptographie et de paiement pourraient être encore plus élevées dans les années à venir à mesure que les gouvernements introduisent de nouveaux régimes réglementaires.

accent soit mis sur ces entreprises. [anti-money laundering] les contrôles doivent augmenter.

Les régulateurs de plusieurs juridictions ont averti les sociétés de paiement de s'améliorer, la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni ayant réprimandé l'année dernière les risques « inacceptables » posés par le secteur.

Charles Kerrigan, spécialiste de la cryptographie et associé du cabinet d'avocats CMS, a déclaré que les amendes diminueraient probablement dans les années à venir car la cryptographie était déjà beaucoup plus étroitement contrôlée qu'elle ne l'était à ses balbutiements. « Nous sommes arrivés à un point où les forces de l'ordre disent ouvertement qu'elles souhaitent que les gens utilisent la cryptographie pour commettre des crimes, mais il faudrait être fou pour le faire », a-t-il ajouté.

Kerrigan a également déclaré que la cryptographie n’était pas assez importante pour alimenter des niveaux importants de criminalité financière ou pour être une source importante d’amendes pour délits financiers à long terme. Sa capitalisation boursière mondiale n’est que de 1 800 milliards de dollars, à comparer aux centaines de milliards d’actifs du système financier traditionnel.

« Il y aura des amendes parce que les régulateurs veulent faire valoir un point [about crypto], » il a dit.

Rory Doyle, responsable de la politique de criminalité financière chez Fenergo, a déclaré que les amendes infligées aux institutions financières traditionnelles pourraient à nouveau augmenter « à mesure que des schémas suspects commencent à émerger » des transactions avec des entités russes.