Umoja  : apporte une innovation révolutionnaire à la gestion des risques DeFi

Umoja est un protocole innovant de finance décentralisée (DeFi), d'Umoja Labs, qui vise à révolutionner le processus de couverture d'actifs dans les crypto-monnaies, les monnaies fiduciaires et les actifs du monde réel. La plateforme fournit une solution révolutionnaire qui automatise et simplifie la couverture, rendant ainsi les stratégies sophistiquées accessibles et rentables.

Umoja propose essentiellement des fonds et des services de couverture personnalisables adaptés à des actifs spécifiques et à des expositions aux risques individuelles. Les utilisateurs peuvent facilement mettre en œuvre une couverture automatique et flexible qui permet de se prémunir contre des problèmes tels que la volatilité du marché et les événements de liquidation potentiels. Le protocole est particulièrement compétitif – avec des frais réduits jusqu’à 80 % inférieurs aux approches traditionnelles et des exigences de garantie 10 fois inférieures.

Un avantage clé est l’accessibilité et la facilité d’utilisation. Umoja ouvre des techniques de couverture avancées aux traders quotidiens de cryptomonnaies et aux utilisateurs de plateformes décentralisées, ainsi qu'aux investisseurs institutionnels. Le processus est simple : sélectionnez le bon fonds, payez des frais, fournissez une garantie remboursable et recevez des jetons de couverture représentant une protection. Interagir avec Umoja est aussi fluide que d’utiliser votre DEX préféré.

Le protocole utilise également un pool d'assurance financé par des frais pour couvrir les événements financiers importants. Les paiements et les retours de garanties sont versés aux utilisateurs au prorata en fonction de la performance du fonds de couverture choisi. Cette infrastructure unique offre aux traders une couverture sur mesure tout en garantissant l'accessibilité.

Résumé rapide  : Umoja est un protocole financier décentralisé qui rend la couverture d'actifs sophistiquée et personnalisable accessible, automatisée et rentable pour les particuliers et les institutions.

Résumé rapide

• Umoja Fournit des stratégies de couverture automatisées et personnalisées, faciles à utiliser
• Nettement plus rentable que les approches traditionnelles (frais 80 % moins chers)
• Couverture de couverture très flexible basée sur les préférences de risque des utilisateurs
• Utilise un pool d'assurance et un système de paiement pour gérer les événements
• Se concentre sur la rendre accessible à DeFi en simplifiant le processus de couverture

Umoja  : principales fonctionnalités et innovations

Umoja diffère des marchés d'options et des systèmes de couverture classiques car il est automatisé et propose des stratégies très efficaces à faible coût. La plateforme peut gérer divers actifs pour aider à atténuer les risques de marché.

Fonctionnant avec des crypto-monnaies, des monnaies fiduciaires et des hyperliens tokenisés du monde réel, c'est un excellent outil pour les traders et les investisseurs.

Le projet propose un ensemble d’outils innovants permettant aux traders de couvrir le marché de la cryptographie. Il utilise des outils qui vont au-delà des alternatives conventionnelles, en utilisant des options synthétiques apportées par des robots de trading basés sur des contrats à terme à effet de levier.

Voici quelques-unes des fonctionnalités qui rendent Umoja si intéressant  :

• Faire face à la volatilité du marché  : Umoja était autrefois une plateforme de prêt, mais elle se concentre désormais sur les marchés DeFi, qui sont très volatils et offrent des options de couverture aux acheteurs en cas de baisse soudaine du marché
• Approche de couverture simplifiée  : Avec des marges de dépôt de 10 %, le coût d’accès à la protection des actifs est réduit, permettant à davantage de personnes de recourir à la couverture
• Produits de couverture temporaire personnalisables  : Les approches de couverture peuvent être personnalisées par les investisseurs en fonction du niveau de risque qu'ils jugent acceptable, offrant ainsi une flexibilité dans la gestion des risques d'investissement
• Jalonnement sans perte  : Umoja présente une fonctionnalité innovante permettant aux investisseurs de miser sur leurs actifs cryptographiques pour obtenir un rendement sans risquer de perdre leur principe et rend ainsi DeFi accessible à un public plus large
• Vision de la couverture universelle  : Umoja vise à faire de la couverture un droit fondamental pour tous les participants, afin que les moyens standards soient beaucoup moins chers et plus faciles à utiliser
• Feuille de route vers la transition DeFi  : L’objectif est un passage total à une plateforme DeFi d’ici le deuxième trimestre de l’année, dans ce cas, avec un financement et un soutien substantiels d’acteurs importants du secteur comme Avalanche Foundation ou Coinbase Ventures
• Expansion au-delà de la couverture  : La technologie est l’un des outils qu’Umoja Labs utilise pour résoudre des problèmes réels. Ils collaborent avec des organisations mondiales pour offrir une aide numérique en cas de catastrophe et des alternatives de prêt bon marché aux petites entreprises

La plate-forme supprime le besoin de fournisseurs de liquidités (LP) et permet d'économiser d'énormes sommes d'argent. L'application de nouvelles stratégies offre aux investisseurs des options flexibles, abordables et plus faciles à acquérir, qui aident tout investisseur.

Un épisode récent de la série « Behind the Startup » tournait autour de Robby Greenfield IV, explorant le cœur de la nouvelle plate-forme alors que l'innovation financière prévoit de changer les méthodes traditionnelles de couverture des crypto-monnaies.

Greenfield a une expérience dans les marchés financiers, l’ingénierie financière et la gestion de produits. Il a de l'expérience auprès d'entreprises mondiales comme Goldman Sachs, Amazon et ConsenSys. Avec de profondes racines dans la finance, Greenfield est bien placé pour diriger l’entreprise.

Révolutionner la couverture cryptographique

La solution de couverture automatisée distingue la plateforme des autres plateformes du marché en termes de prix, de flexibilité et de facilité d'utilisation. C'est une proposition de vente unique. La plateforme fournit un outil de gestion des risques configurable au sein de l'écosystème DeFi en évitant la liquidité LP et en permettant des couvertures personnalisables.

Grâce à ces outils, Umoja peut surmonter les problèmes de liquidité sur les marchés qui n'incluent pas l'ETH ou le BTC. Avec autant de jetons offrant de la valeur, cette nouvelle façon d’exploiter les liquidités pourrait faire une grande différence.

Umoja a récemment présenté une première version de la solution de gestion des risques en tant que service qu'elle a développée. La fonction service est entrée dans la phase de test, qui est en cours. De plus, Umoja introduit des garanties dynamiques contre les pertes à terme en matière de financement centralisé (Cefi) pour des actifs tels que Bitcoin, Ethereum et Avax.

Par rapport aux approches plus conventionnelles, cette stratégie nécessite une somme d’argent moindre et offre aux investisseurs une plus grande marge de manœuvre pour se protéger des effets néfastes de l’incertitude.

Grâce à une fonctionnalité révolutionnaire qui élimine le danger associé au jalonnement d'actifs, les utilisateurs peuvent déployer des actifs pour réaliser des profits sans risquer beaucoup de capital.

Le service vise à rendre la gestion des risques plus accessible à un plus grand nombre de personnes. La mise en place d'un garde-fou nécessite un dépôt de garantie de 10 %, récupérable en abaissant les barrières à l'entrée. Pour maintenir la protection, le dépôt doit rester supérieur à 5 %.

Expérience utilisateur et accessibilité

Umoja facilite la couverture des risques, permettant à chacun d'assurer sa sécurité, quel que soit son niveau d'expertise technique. Il n'est pas nécessaire de passer des années à se renseigner sur les contrats à terme et les options avec cette plateforme, car la majeure partie du processus est automatisée.

La procédure comprend le choix d'un jeton, la détermination du montant à protéger, la détermination de la durée de la protection, la détermination du prix d'initiation de la protection et la sélection d'une garantie minimale avec frais.

Cette méthode simplifiée garantit aux consommateurs la possibilité de protéger leurs actifs sans avoir à faire face aux complications supplémentaires souvent liées aux produits dérivés.

Partenariats stratégiques et impact social

Umoja travaille avec des leaders du secteur tels que First Crypto Hedge Fund, Chainlink, Avalanche, Gogopod et Benqi, entre autres. Les communautés les plus pauvres sont les plus durement touchées par les marchés baissiers et Umoja peut avoir un impact auprès de ces investisseurs.

Le plan pour le deuxième trimestre 2024 est de passer d'un cadre centralisé à un cadre décentralisé et, dès ses débuts, de lancer un service basé sur Cefi et un système entièrement décentralisé d'ici la fin.

Les investisseurs peuvent maintenir leur position face aux oscillations turbulentes du marché défi s’ils prennent des mesures pour atténuer les risques. Par conséquent, comme l’a souligné Greenfield, la réduction des risques ne doit pas être considérée comme un luxe !

L’avenir de la couverture dans DeFi

À mesure que l’écosystème financier décentralisé se développe, le besoin de solutions efficaces de gestion des risques devient une préoccupation de plus en plus pressante. Avec l’introduction d’Umoja sur le marché, un grand pas a été franchi pour répondre à ce besoin. Umoja propose un protocole qui unifie les fonctionnalités des canaux telles que la facilité d'utilisation, le prix abordable et la flexibilité.

En plus d'offrir un soutien financier aux personnes qui participent déjà à DeFi, l'activité facilite la tâche même à ceux qui ont été exclus des avantages parce qu'ils ont rencontré des problèmes liés aux coûts élevés et ont impliqué des processus utilisant des méthodes conventionnelles.

Umoja est un pionnier pour l'ensemble du secteur et propose de meilleures pratiques de gestion des risques, une interface facile à utiliser et démocratise la couverture sécurisée.

L'écosystème permet aux investisseurs de choisir une option de recherche de repositionnement, réduisant ainsi les risques liés à un marché instable.

Face à la forte volatilité et au manque de fiabilité du marché des cryptomonnaies, le protocole de contrats à terme et de couverture mis au point par Umoja constitue une solution essentielle pour surmonter les difficultés liées à la gestion des risques.

Umoja est un excellent outil pour quiconque cherche à sécuriser son portefeuille de cryptomonnaies. C’est également un exemple de la façon dont la technologie blockchain de pointe peut aider à développer de nouveaux systèmes financiers plus abordables pour tous !