Les principales faillites qui ont choqué le marché

  • Grandes faillites en 2023 : Voyager Digital, Three Arrows Capital, Celsius Network
  • Entreprises défaillantes : Genesis Global Capital, Cash Cloud, Emergent Fidelity Technologies
  • Situations juridiques difficiles : Bittrex poursuivi par la SEC, Prime Trust en manque de fonds clients
  • Avertissement du marché : Les géants de la cryptographie peuvent s'effondrer sous pression réglementaire et financière

le marché de la cryptographie a beaucoup changé, devenant une industrie massive de 1,72 billion de dollars.

Mais, comme tout voyage, le succès dans le monde de la cryptographie comporte des risques et des défis. L’année 2022 a été une année difficile pour les crypto-monnaies, car de nombreuses sociétés géantes de crypto-monnaie et d’investissement ont fait faillite.

À la tête de cette faillite se trouvait une importante société de cryptographie, Voyager Digital, suivie de Three Arrows Capital et Celsius Network, et le puissant échange FTX s'effondrait dans son sillage.

Les principales faillites qui ont choqué le marché

Lors du bain de sang cryptographique de 2022, les défis se sont propagés jusqu’en 2023, obligeant de nombreuses entreprises à céder sous la pression incessante du marché baissier et de l’évolution des lois réglementaires.

Effondrement de la Genèse

Genesis Global Capital était l'un des plus grands prêteurs de crypto fondé en 2013, qui a attiré des millions de clients avec la promesse qu'ils pourraient déposer leurs avoirs en crypto et obtenir des rendements exorbitants.

Eh bien, les choses ont commencé à s'effondrer pour Genesis lorsque les régulateurs américains l'ont accusé de ventes de titres cryptographiques non enregistrés via le programme de prêt Gemini Earn le 12 janvier 2023.

Suite à cela, la société a déposé son bilan (chapitre 11). À l'époque, Genesis disposait de 900 millions de dollars provenant de 340 000 investisseurs Gemini Earn. Cependant, ils devaient plus de 3,5 milliards de dollars à divers créanciers, dont près d'un milliard à des clients de la bourse Gemini.

En conséquence, les choses ont empiré pour Gemini lorsque le fonds spéculatif Three Arrows Capital (3AC) s'est effondré le 1er juillet 2022, déposant son bilan (chapitre 15). Cela a retiré 1,2 milliard de dollars sur les 2,36 milliards de dollars que Three Arrows Capital avait empruntés à Genesis. Au milieu de ces défis, le PDG Michael Moro a démissionné et Genesis a fait face à plusieurs accusations réglementaires.

Nuage de trésorerie

Depuis 2014, Cash Cloud est l'un des rares fournisseurs proposant des guichets automatiques de crypto-monnaie. Née d'une boutique de souvenirs de Las Vegas et atteignant plus de 4 000 boutiques dans le monde, elle a connu une croissance remarquable.

Malgré cette croissance, l’entreprise est aujourd’hui au bord de la faillite. En février 2023, Cash Cloud a déposé son bilan (chapitre 11) en raison d'une dette importante et de liquidités insuffisantes.

Selon le dépôt de bilan de Coin Cloud, affilié à Cash Cloud, possède des actifs allant de 50 à 100 millions de dollars et un passif allant de 100 à 500 millions de dollars.

Pendant ce temps, avec des procédures judiciaires prévues pour décembre 2023 et des audiences potentielles s'étendant jusqu'en 2024, l'avenir de Cash Cloud est incertain, soulevant des questions sur sa viabilité.

Technologies de fidélité émergentes

Emergent Fidelity Technologies est une société d'investissement détenue principalement par les cofondateurs de FTX, Sam Bankman-Fried (90 %) et Gary Wang (10 %). Le 3 février 2023, Emergent Fidelity Technologies a volontairement déposé son bilan (chapitre 11).

Pendant ce temps, les projecteurs se sont tournés vers la société après que BlockFi a poursuivi Emergent Fidelity Technologies le 28 novembre 2022, réclamant 56 millions d'actions Robinhood promises à Bankman-Fried. Peut-être que les actions évaluées à plus de 600 millions de dollars constituaient des actifs clés.

Emergent Fidelity a notamment connu un revers lorsque le DOJ américain a saisi 55 millions d'actions de Robinhood Markets Inc. et environ 20,7 millions de dollars en espèces le 6 janvier 2023.

Cette action faisait suite à des accusations criminelles contre les deux cofondateurs de FTX, le procès de Bankman-Fried étant prévu pour 2024 et Gary Wang ayant déjà plaidé coupable.

Bittrex

Bittrex est l'une des trois plus grandes bourses de cryptomonnaies au monde, avec un volume de transactions mensuel d'environ 300 millions de dollars, créée en 2014.

Après un certain temps, la société s'est retrouvée en difficulté juridique lorsque la Securities and Exchange Commission l'a poursuivie en justice le 17 avril 2023, alléguant qu'elle exploitait une bourse de valeurs, un courtage et une agence de compensation non enregistrés.

Un mois plus tard, le 8 mai 2023, Bittrex a déposé une demande de mise en faillite. Dans un dossier, il a été constaté que Bittrex comptait plus de 100 000 créanciers, avec des passifs et des actifs estimés compris entre 500 millions et 1 milliard de dollars.

Bittrex a déclaré qu'il détenait toujours les actifs cryptographiques de clients américains qui n'avaient pas retiré de fonds avant le 30 avril. Ces actifs sont « sûrs et sécurisés ». Le 10 août, Bittrex a accepté de payer 24 millions de dollars pour régler les réclamations de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis selon lesquelles l'échange de crypto-monnaie n'avait pas réussi à s'enregistrer auprès de l'agence.

Confiance principale

Le 14 août 2023, Prime Trust, une société de services d'actifs numériques, a déposé le bilan (chapitre 11) en raison d'un manque de fonds de ses clients. Dans un dossier, le PDG Jor Law affirme que les anciens dirigeants de Prime Trust ont doublé leurs dépenses lorsque les revenus étaient serrés.

Pendant ce temps, en octobre, Prime Trust a subi une perte nette de plus de 7 millions de dollars avec 10,5 millions de dollars de dépenses contre 3,1 millions de dollars de revenus. Le mois suivant, les dépenses ont augmenté à 11,1 millions de dollars, ce qui a entraîné une autre perte nette d'environ 8,4 millions de dollars. Le PDG Jor Law a révélé que Prime Trust avait investi 6 millions de dollars dans les fonds de ses clients et 2 millions de dollars de sa trésorerie dans Terra avant sa faillite.

Prime Trust a été fermé plus tard le 27 juin par les régulateurs du Nevada après avoir appris que la société devait 500 millions de dollars en monnaie fiduciaire et en crypto-monnaies à 25 000 à 50 000 créanciers, avec environ 50 millions de dollars d'actifs restants.

Conclusion

le marché de la cryptographie a vu des géants s’effondrer sous le contrôle réglementaire, la mauvaise gestion financière et la volatilité du marché. De Genesis Global Capital à Prime Trust, les histoires de ces géants déchus servent de mises en garde dans un marché qui continue d’évoluer.