Association of Corporate Treasures (ACT) 23 mars Conférence sur la gestion de trésorerie

Ce qui était clair, les informations et les transactions en temps réel sont désormais un puissant moteur d’activité. L’arrivée de la nouvelle architecture de paiement (NPA) au Royaume-Uni à partir de mai est, comme l’a noté la Banque d’Angleterre, « les paiements viendront avec des informations complètes par opposition aux données sur une carte postale ». Cela permet une vérification complète du paiement, un sujet cher à la FCA (Lettre de portefeuille  : Priorités de la FCA pour les entreprises de paiement). La vérification des données au point de transaction a été un message fort tout au long de la conférence.

L’arrivée de la menace moderne de la cybersécurité et de la fraude aux paiements en ligne a mis en évidence la nécessité de prioriser les mesures correctives, de valider les données et d’accroître la collaboration.

La session de clôture sur la nouvelle économie présidée par le PDG d’ACT s’est concentrée sur la vitalité actuelle créée par la Silicon Valley Bank et le Credit Suisse. Manipulé avec beaucoup de sensibilité et rassuré le public sur les aspects positifs et montrant des moyens alternatifs de gérer l’argent en toute sécurité.

Mes félicitations à l’équipe d’ACT pour avoir organisé un événement qui était parfait pour cette époque. Expliquer la situation, souvent avec des chiffres, et montrer comment l’innovation technique peut aider même les Trésors aux ressources limitées.

Détails:

Sessions d’ouverture : Barclays Chief Investment Officer

Sterling sera sous pression pour les deux prochaines années. L’économie américaine est numéro 1 et va croître.

L’inflation est l’ennemi et la confiance est la clé.

Table ronde  : importance de la technologie dans l’évolution des objectifs de trésorerie

Entreprises : Anglia Water, utilise le système Oracle ERP (Enterprise Resource Planning) et VirginMedia, utilise le système SAP ERP

Accord sur :

• Les fournisseurs de systèmes ERP doivent être plus proactifs en fournissant, à l’ère numérique, les changements nécessaires pour gérer l’entreprise en temps réel. Trop de systèmes ERP utilisent encore des processus par lots
• Plus d’API sont nécessaires, par exemple avec A/R et A/P pour valider et utiliser les données une seule fois (plus de saisie) : les liens ERP + API c’est l’avenir
• Les données sont la clé et doivent être vérifiées pour s’assurer qu’elles sont vraies

Gérer les devises en période de forte volatilité

Les sondages ont montré :

• 17% Tout numérique
• 83 % Voix et combinaison numérique

FX doit être intégré dans A/R et A/P pour montrer les zones d’exposition FX.

La multidevise est désormais une évidence pour les trésoriers d’entreprise.

Barclays propose deux services :

Volume élevé – stratégique avec des transactions de plus de 100 000 $

FX opérationnel – transaction de faible valeur, transactions inférieures à 100 000 $

Fraude au paiement en ligne

Un sondage de mains à la question « Savez-vous ce qu’est la Confirmation de Bénéficiaire ? » : 90% de l’audience ne connaissait pas CoP. Lorsque la même question a été posée à l’Association européenne des trésoriers d’entreprise en novembre 2022, 56 % connaissaient CoP. Cela suggère qu’une formation complémentaire sur le CoP est nécessaire.

tout comme la vraie chose.

De nombreux spectateurs se sont vu proposer des escroqueries et il y avait une idée de qui devrait être responsable de la vérification finale avant l’envoi du paiement. Une entreprise vérifiait chaque transaction fournisseur/fournisseur manuellement avant le paiement.

Le public a convenu que plus d’affaires arrivaient via un téléphone mobile (67%) et que l’appel mobile devait être validé dès le début. Le nouveau bénéficiaire et les changements apportés au compte bancaire d’un fournisseur existant constituaient les principaux risques de fraude.

Les préoccupations concernant la mise en œuvre du CoP sont centrées sur les exigences techniques et le positionnement du processus de vérification finale dans le domaine du Trésor. Les principaux domaines à vérifier sont les suivants  : nouveaux bénéficiaires, modifications des coordonnées bancaires des bénéficiaires existants et vérification annuelle de la base de données existante des bénéficiaires de l’entreprise.

Table ronde  : protéger les liquidités dans un environnement de taux d’intérêt élevés/d’inflation

Royal London propose quatre fonds liquides : deux fonds au jour le jour quotidiens, un avec 6 mois et le quatrième offrant de l’argent sur 12 mois. Tout récemment, la courbe des taux d’intérêt sur deux ans était plate, mais maintenant les écarts sont volatils.

Routage intelligent des paiements

Banque d’Angleterre, a noté, les paiements sont livrés aujourd’hui avec les données qui pourraient tenir sur une carte postale. Dans le cadre de la nouvelle architecture de paiement (NPA) qui utilise la norme ISO 20022, les paiements seront désormais accompagnés de 20 000 champs de données.

si nécessaire.

Cyber-sécurité : quel rôle a réellement le trésorier ?

Barclays a présenté la cybersécurité et a noté qu’il s’agissait d’un changement radical pour tous et qu’il devrait inclure les membres du conseil d’administration. Le plus gros problème était le risque criminel et a donné un exemple de vol de crypto-monnaie de 200 millions de dollars. La préoccupation du trésorier est celle du risque de réputation, de l’appétit pour le risque et du sentiment de sécurité dans un monde des affaires de plus en plus 24×7. Les messages clés sont ne pas ignorer la cybercriminalité et

plan pour garder une longueur d’avance sur les criminels.

Faire cela :

1. Hiérarchiser les menaces, les vulnérabilités et les mesures correctives

2. Valider – valider – valider les données

3. Collaborez par partage sectoriel

Discussion de clôture  : utiliser la technologie pour gérer la trésorerie dans le nouvel environnement économique

Alors que l’environnement économique subit actuellement les chocs de l’absorption de la Silicon Valley Bank (SVB) par la Fed (États-Unis) et de l’achat de SVB (Royaume-Uni) par HSBS (Royaume-Uni) pour 1 £ et plus encore, UBS rachète Credit Suisse pour 3,2 milliards de dollars négociés par l’autorité FMS suisse, c’était le point de départ approprié.

SVB avait pris des garanties obligataires à long terme, croyant que les taux d’intérêt resteraient bas. Au fur et à mesure que les taux d’intérêt augmentaient, la valeur de la garantie a chuté et les déposants ont rapidement retiré de l’argent, provoquant une ruée sur la banque. SVB finance de manière significative l’échec de FinTech le 10 mars et la Fed est intervenue en rendant SVB « too big to fail ».

Alors que le montant des actifs de la SVB était faible (212 milliards de dollars), cela a incité un examen des autres banques qui pourraient se trouver dans une position similaire. Le Credit Suisse, avec une histoire d’incidents malheureux, était perçu comme la banque qui pourrait aller ensuite, et les autorités suisses ont été sauvées CS. Compte tenu des capacités techniques des systèmes de paiement, de grandes quantités d’argent se déplacent instantanément, ce qui rend une solution rapide essentielle.

Ce qui précède a suscité des inquiétudes et des spéculations qui pourraient conduire à une autre faillite bancaire.

La technologie sous forme de plateformes en ligne devient facilement accessible. Couplé avec la démocratisation des instruments d’investissement tels que les obligations, les pensions et autres activités du marché monétaire, les entreprises sont dans une bien meilleure position pour gérer leurs liquidités.

Les conseils d’administration d’entreprise se préoccupent à juste titre de savoir où se trouve leur argent en toute sécurité. La technologie peut désormais fournir tous les types d’instruments financiers à la communauté de la trésorerie d’entreprise pour gérer en toute sécurité les liquidités.