Tendances en matière de blanchiment d'argent cryptographique  : tactiques et défis en évolution

La crypto-monnaie a introduit un nouveau canal de blanchiment d’argent, différent des canaux traditionnels utilisés pour dissimuler les sources de revenus illégaux. Selon le dernier rapport de Chainalysis, le but du blanchiment d’argent est de rendre difficile aux criminels l’accès et la dépense de leurs bénéfices. En réponse, des criminels comme le groupe Lazarus ajustent leurs méthodes pour exploiter efficacement les services de cryptographie.

Dans le monde de la monnaie numérique, la plus grande attention est portée à l’envoi d’argent pour le convertir en espèces sonnantes et trébuchantes et prend généralement des mesures qui rendraient difficile la traçabilité du transfert. L'attention se porte désormais sur les intermédiaires tels que les portefeuilles personnels, les mélangeurs, les protocoles financiers décentralisés (DeFi) et les services de sortie fiduciaires tels que les échanges centralisés. Contrairement à DeFi, qui ne peut pas geler les actifs jugés suspects mais peut facilement suivre les transactions.

Tendances du blanchiment d’argent cryptographique

Les principales tendances en 2023 montrent la réduction du volume des transactions illégales de crypto-monnaie vers les services, ce qui conduit à la croissance des protocoles DeFi. Très similaire à 2022, la tendance est très forte en ce qui concerne le transfert de fonds vers les services de jeu et les protocoles de transition. Mais en creusant plus profondément, on découvre un changement dans le genre d'activités criminelles qui se produisent, comme le nombre croissant de ponts entre chaînes utilisés pour mener des stratagèmes frauduleux par les cybercriminels.

L’encaissement des actifs cryptographiques en monnaie fiduciaire continue d’être centralisé dans les services de sortie de monnaie fiduciaire, et certains services montrent une concentration accrue des activités de blanchiment d’argent. Même si plusieurs services ont connu une concentration accrue au niveau des adresses de dépôt, la concentration globale a diminué, ce qui peut représenter une diversification des méthodes de blanchiment parmi les criminels.

Certains des criminels les plus sophistiqués, comme le groupe Lazarus, utilisent de plus en plus une gamme de services et de protocoles de cryptographie pour blanchir leurs fonds. Comme les mixeurs populaires comme Sinbad ferment boutique, ils sont rapidement remplacés par d'autres services, comme YoMix. La croissance des activités illicites est très évidente parmi les cyber-voleurs qui continuent d’exploiter les ponts inter-chaînes qui facilitent les déplacements entre les différents réseaux blockchain.

En 2023, les protocoles de pont ont reçu une énorme quantité de flux illicites, notamment par des pirates informatiques affiliés à la Corée du Nord. L'analyse montre qu'une tactique de blanchiment complexe comprend des transferts de fonds entre plusieurs blockchains pour obscurcir la détection.

Néanmoins, l’urgence de prendre des mesures sérieuses et proactives de la part des forces de l’ordre et des plateformes de cryptographie pour mettre un terme à cette utilisation abusive est d’autant plus grande que les criminels s’adaptent aux nouveaux services et protocoles.

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