La banque américaine Silvergate défend ses liens avec les groupes de cryptographie de Sam Bankman-Fried
La banque américaine Silvergate a défendu son rôle dans l’acceptation de dépôts pour le conglomérat de Sam Bankman-Fried, affirmant qu’elle avait mené une « diligence raisonnable approfondie » sur l’échange de crypto FTX et la boutique de trading Alameda Research.
Le prêteur basé en Californie a reconnu lundi soir dans un dossier réglementaire américain qu’il traitait les virements électroniques pour les entreprises et les particuliers qui faisaient affaire avec Alameda.
La déclaration de Silvergate, qui est réglementée par la Réserve fédérale américaine et cotée à la Bourse de New York, met en évidence les liens que les sociétés de cryptographie de Bankman-Fried avaient avec le système financier américain.
Cela vient après que Bankman-Fried a déclaré dans de récentes déclarations publiques que pendant plusieurs années, avant que FTX n’établisse ses propres relations bancaires, les clients de la bourse enverraient de l’argent à Alameda à la place.
Le chef de Silvergate, Alan Lane, a déclaré dans une lettre publique déposée auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis que les entreprises ou les personnes traitant avec Alameda « auraient été chargées par Alameda d’envoyer des fonds sur le compte d’Alameda, que ce soit à Silvergate ou à l’un de leurs autres partenaires bancaires ».
. cela était conforme aux instructions de l’expéditeur du fil et aux pratiques de l’industrie ».
Les relations bancaires de FTX sont au cœur de l’explication du fondateur Bankman-Fried sur la façon dont l’échange s’est soldé par un manque à gagner de plusieurs milliards de dollars dans les fonds des clients, ce qui a forcé l’entreprise évaluée à 32 milliards de dollars à la faillite le mois dernier dans un effondrement qui s’est répercuté sur la crypto secteur.
Bankman-Fried a déclaré que le fait de ne pas tenir correctement compte du fait que des milliards de fonds de clients FTX ont été envoyés sur les comptes d’Alameda a laissé à la bourse une image erronée de sa situation financière. Il a déclaré qu’Alameda semble avoir dépensé l’argent.
Alameda avait au moins huit comptes chez Silvergate, selon les dépôts au tribunal des faillites du Delaware par la direction nouvellement nommée de FTX. La banque gérait également plus d’une douzaine de comptes pour les autres activités de Bankman-Fried.
Silvergate a déclaré le mois dernier que sa relation avec FTX se limitait aux comptes de dépôt et que l’échange représentait moins de 10% des 12 milliards de dollars que la banque détenait pour les clients crypto à la fin du mois de septembre.
Silvergate surveillait les transactions suspectes et le « bénéficiaire effectif. ainsi que le but et l’utilisation prévue des fonds » dans ses comptes. Lane a déclaré qu’Alameda avait reçu des transferts de clients dans le cadre de son activité de trading de crypto de gré à gré.
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Lorsqu’elle détectait une activité suspecte, la banque « déposait de manière confidentielle un rapport d’activité suspecte conformément à la réglementation fédérale », a-t-il ajouté.
La banque, qui disposait de 13,2 milliards de dollars de dépôts clients fin septembre, a activement courtisé les clients crypto. Les actions de Silvergate ont plongé de 84% cette année, bien pire que la chute de 23% de l’indice KBW Bank. Lane a dénoncé dans sa lettre « la spéculation – et la désinformation – propagées par les vendeurs à découvert et d’autres opportunistes essayant de tirer parti de l’incertitude du marché ».
Lane a également déclaré que Silvergate conservait un « bilan résilient et une liquidité abondante » malgré le tumulte de l’industrie de la cryptographie. « Bien que cette période ait été turbulente dans l’industrie des actifs numériques, les dépôts de nos clients sont, et ont toujours été, conservés en toute sécurité. »
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