L’UE s’apprête à renforcer son emprise sur la crypto-monnaie avec de nouvelles réglementations

  • Accord provisoire de l'UE renforçant la surveillance réglementaire des crypto-monnaies
  • Harmonisation des règles anti-blanchiment pour inclure les fournisseurs de services de cryptographie
  • Mise en œuvre prévue du règlement MiCA et renforcement des mesures AML dans le secteur de la cryptographie de l'UE

Le Conseil européen, en collaboration avec le Parlement européen, est parvenu à un accord provisoire visant à intensifier la surveillance réglementaire du secteur de la cryptographie.

Annoncé par un communiqué de presse le 18 janvier, cet accord pivot fait partie d'un ensemble complet de mesures anti-blanchiment d'argent conçu pour renforcer la protection des citoyens de l'UE et renforcer la résilience du système financier de l'UE. Cette décision représente une étape majeure dans les efforts de l'UE visant à réduire les risques potentiels associés au monde en plein essor et souvent non réglementé des monnaies numériques.

L’UE s’apprête à renforcer son emprise sur la crypto-monnaie avec de nouvelles réglementations

Resserrer les rênes de l’industrie de la cryptographie

Le récent accord provisoire de l’Union européenne marque un changement majeur dans le paysage réglementaire du secteur des cryptomonnaies. Cet accord vise à renforcer l'efficacité des initiatives de lutte contre le blanchiment d'argent dans l'ensemble de l'UE, en ciblant les vulnérabilités potentielles qui pourraient être exploitées pour des activités illicites.

L’harmonisation complète des règles anti-blanchiment dans toute l’UE est au cœur de ce nouveau cadre réglementaire. Cette harmonisation vise à combler toute lacune que les criminels pourraient utiliser pour acheminer des fonds illicites ou financer le terrorisme à travers le système financier.

La portée de l'accord est large, étendant la liste des entités tenues d'adhérer à ces règles. Auparavant, cette liste incluait les institutions financières, les banques, les casinos et les services de gestion d'actifs, mais elle englobe désormais également les commerçants de produits de luxe, les clubs de football professionnels, les agents et notamment les fournisseurs de services de cryptographie.

Pour le secteur de la cryptographie, ces changements sont significatifs. Les nouvelles règles engloberont un large éventail d’activités liées à la cryptographie, obligeant tous les fournisseurs de services sur crypto-actifs (CASP) à mettre en œuvre des processus de diligence raisonnable rigoureux pour leurs clients.

Cela inclut la vérification des informations client et le signalement de toute activité suspecte. De plus, pour les transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés dépassant 1 000 €, les CASP seront tenus d’appliquer des mesures de vigilance renforcées.

Renforcer les mesures AML dans le secteur de la cryptographie de l'UE

L’Union européenne a progressivement fait progresser son cadre réglementaire pour superviser le secteur en plein essor des cryptomonnaies. Ces efforts visent à établir un ensemble de règles solides capables de gérer et de surveiller efficacement le marché émergent des actifs numériques.

La pierre angulaire de l’approche réglementaire de l’UE est la réglementation sur les marchés de crypto-actifs (MiCA). La MiCA, qui est officiellement entrée en vigueur en juin 2023 après l'approbation du Parlement européen fin 2022, devrait être pleinement appliquée d'ici décembre 2024.

Ce règlement est un élément législatif essentiel visant à garantir la stabilité financière et à protéger les investisseurs dans les États membres de l’UE. Cela représente une étape importante vers la clarté et la sécurité du marché de la cryptographie au sein de l’Union européenne.

Outre le MiCA, la mise en œuvre proposée de l'accord sur les dispositions anti-blanchiment d'argent (AML) devrait renforcer les capacités de l'UE dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes. Cet accord, s'il est approuvé, renforcera la coordination et l'efficacité des systèmes nationaux dédiés à la prévention de la criminalité financière.

Comme l’a souligné le ministre belge des Finances Vincent Van Peteghem, l’objectif est de créer un environnement financier dans lequel les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes ne trouvent aucune possibilité de légitimer leurs produits illégaux par le biais du système financier.

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