Les banques devraient «dire merci, Crypto» après le Bumper Boost chez les clients
D’après un rapport de SBS, la néobanque K-Bank a vu un nombre impressionnant de 1,7 million de nouveaux clients ouvrir des comptes au cours des trois premiers mois de l’année, avec Banque NongHyup (NH) a gagné 100 000 nouveaux clients au cours des quatre dernières semaines seulement.
Les banques, qui, selon SBS, étaient «souriantes d’une oreille à l’autre» ont récolté les fruits de la Crypto Fever 2.0 de la Corée du Sud.
En vertu de la législation sud-coréenne adoptée le mois dernier, tous les traders de crypto-monnaie doivent ouvrir des comptes bancaires vérifiés par leur nom réel et leur numéro de sécurité sociale dans des banques commerciales qui s’associent à des bourses sur une base contractuelle de six mois.
K-Bank a fait équipe avec le Upbit crypto exchange, qui cette semaine, a ajouté SBS, a vu les volumes de transactions cryptées sur 24 heures dépasser les valeurs de transaction quotidiennes du KOSPI, l’indice de la plus grande bourse de Corée du Sud.
NH, quant à lui, les banques Bithumb et Coinone les clients. Bithumb a enregistré des transactions de 2,4 milliards de dollars sur sa plateforme le 22 avril, avec 900 millions de dollars sur Coinone.
Cependant, alors que les banques profitent peut-être de journées de salade sur le thème de la cryptographie, la situation est plus sombre pour les clients des petites bourses qui n’ont pas mis en place de protocoles bancaires en nom réel.
Les nouvelles lois précisent que les bourses qui ne parviennent pas à conclure des accords bancaires avant le 24 septembre doivent fermer ou faire face à des accusations de responsabilité pénale – et même des peines de prison.
Mais selon les rapports de Donga Ilbo et de MBN, il pourrait y avoir jusqu’à 200 échanges cryptographiques en Corée du Sud, soit le double de l’estimation du gouvernement, «environ 100».
Plus inquiétant encore est le fait que certaines des plates-formes les plus petites et les plus obscures semblent toujours essayer d’attirer de nouveaux clients, bien qu’elles n’aient pas de protocoles bancaires – ni la certification anti-blanchiment d’argent et de sécurité de l’information également requise par la loi – en endroit.
Certains de ces échanges, ont noté les auteurs des rapports, semblent faire des promesses farfelues et même «frauduleuses» sur le montant d’argent que leurs clients peuvent espérer gagner sur leurs plates-formes.
D’autres, les médias, semblent avoir fermé soudainement, laissant peu de traces de leur présence, avec des sites Web hors service – et des clients furieux affirmant qu’ils ont été laissés pour compte.
