Barclays suspend tous les paiements à Binance suite à l'avertissement de la FCA

La banque Barclays a suspendu toutes les transactions par carte de débit et de crédit vers Binance, a annoncé la société. Cette décision drastique survient à la suite de la publication par le régulateur financier du Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority, d’un avis selon lequel Binance n’est pas autorisée à opérer dans le pays.

Le message expliquait aux clients que le déménagement avait été fait pour « garder votre argent en sécurité ». Depuis, la banque explique la situation aux utilisateurs exaspérés de Twitter :

L’offre de titres et de produits dérivés basés sur des actifs numériques est interdite au Royaume-Uni sans l’autorisation de la FCA, ce que Binance n’a pas. Et pourtant, en tant qu’échanges d’actifs numériques offshore comme ils le font généralement, Binance propose ses services aux clients, qu’ils soient légalement autorisés ou non à le faire. La FCA est loin d’être la première à s’en apercevoir : rien qu’en 2021, des enquêtes sur Binance ont été lancées par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l’Internal Revenue Service (IRS) et le ministère de la Justice (DoJ) pour, entre d’autres choses, servir des clients aux États-Unis sans les licences nécessaires.

de sorte que la société est pleinement consciente des lois qu’elle devrait suivre. Ce ne sera pas non plus une surprise pour ceux qui ont prêté attention au changement radical de la réglementation en cours au sein de l’industrie  : les régulateurs s’en prennent aux entreprises non conformes et à leur personnel, et Binance a déjà été identifiée comme le destination unique pour les fonds criminels, donc voir les mesures réglementaires s’intensifier dans le monde est une étape évidente. Cependant, ce sera une surprise pour les nombreuses personnes qui ont été dupées par les promesses selon lesquelles l’industrie des actifs numériques peut fonctionner en dehors du champ d’application de la loi.

Pour ces personnes, il s’agit d’une illustration fantastique de la façon dont c’est la loi qui règne en maître, plutôt que des nombreux programmes mis en place par des entreprises comme Binance pour l’éviter.

Opérer en violation du système juridique n’est pas seulement une question de risque d’être poursuivi, accusé au criminel ou les deux – bien que, comme cela est de plus en plus démontré, ce soient les conséquences inévitables de la non-conformité – et pas seulement pour les cadres supérieurs. Les forces de l’ordre se sont montrées disposées à poursuivre les employés exerçant des activités illégales au nom de leur employeur, et grâce à la loi américaine RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organizations) Act, elles ont les outils pour le faire : les individus qui utilisent leur entreprise pour des activités de racket, qui comprend la facilitation du blanchiment d’argent, peut être poursuivie en vertu du RICO et peut encourir jusqu’à 20 ans de prison pour chaque chef de racket.

Il ne s’agit pas seulement de déménager dans la juridiction la moins développée. C’est que les entreprises honnêtes, comme Barclays, ne s’engageront pas avec une entreprise non conforme. Alors que de plus en plus de régulateurs et d’agences d’application de la loi dans le monde commencent à demander des comptes à des entreprises comme Binance, le nombre d’entités légitimes disposées à faire affaire avec elles diminue, jusqu’à ce que les seules entreprises prêtes à faire affaire avec elles soient celles qui sont simplement comme non conforme.

Les régulateurs du monde entier semblent se positionner pour un grand changement chez Binance : la vraie question est de savoir quels régulateurs frapperont en premier, qui ils cibleront et combien de temps les personnes impliquées passeront en prison.

 Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple et

Ethereum, qui a coopté la révolution des actifs numériques et a transformé l’industrie en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.

le guide de ressources ultime pour en savoir plus sur Bitcoin – comme envisagé à l’origine par Satoshi Nakamoto – et la blockchain.