Binance combat FUD au milieu d'une enquête financière
Des rapports récents affirment que Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie au monde, fait l’objet d’un examen minutieux alors que trois sénateurs américains ont demandé des documents financiers et de conformité à ses dirigeants, Changpeng Zhao et Brian Shroder.
L’enquête des sénateurs est basée sur leur enquête en cours sur la validité des opérations commerciales et du modèle de Binance, qui survient au milieu des inquiétudes concernant le blanchiment d’argent et d’autres actions illégales sur le marché de la crypto-monnaie.
Les sénateurs Chris Hollen, Elizabeth Warren et Roger Marshall faisaient partie de ceux qui s’opposaient à Binance.
Les sénateurs exigent la transparence de Binance
Dans la lettre, qui a été envoyée au PDG de Binance Changpeng Zhao et au directeur financier Brian Shroder, les sénateurs ont exprimé leurs inquiétudes quant aux dangers possibles que les monnaies virtuelles et les entreprises associées représentent pour les utilisateurs, les investisseurs et le système financier dans son ensemble.
Plus précisément, la demande des sénateurs de documents liés à la structure de l’entreprise de Binance et aux règles KYC suggère qu’ils souhaitent déterminer si Binance a mis en place des mécanismes adéquats pour empêcher les activités illicites, telles que le blanchiment d’argent, de se produire sur sa plateforme.
En outre, la demande de données sur les relations de Binance avec ses filiales concernant les clients américains peut impliquer que les sénateurs sont préoccupés par le potentiel d’arbitrage réglementaire et si Binance se conforme à la réglementation américaine.
Selon la lettre du sénateur, Binance est accusé d’avoir échappé à la surveillance réglementaire américaine en créant une succursale américaine avec des articles limités à offrir aux clients américains. De plus, ils soutiennent que les actifs contrôlés par les consommateurs américains de Binance étaient conservés dans la société holding des îles Caïmans de Binance, malgré la séparation des divisions commerciales.
La lettre indiquait également que la société avait une politique de conformité laxiste, ce qui a contribué au flux illégal d’argent. En conséquence, les législateurs ont demandé des données sur la proportion de clients Binance aux États-Unis depuis 2017 ainsi que sur les relations entre Binance et ses filiales.
Le PDG de Binance écarte l’attention négative des médias
D’autre part, Binance a rencontré divers obstacles au cours de la dernière année, notamment des critiques sur sa comptabilité et la gestion de l’argent des utilisateurs. En réaction à la presse négative récente, Zhao a rejeté les analogies avec le défunt échange FTX et a affirmé que la presse négative récente sur Binance et lui-même devrait être ignorée.
De plus, le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a introduit un code numérique pour lutter contre la peur, l’incertitude et le doute (FUD) incessants qui l’entourent lui-même et Binance.
Malgré les affirmations de Zhao, la lettre des sénateurs a soulevé des préoccupations valables concernant les pratiques commerciales de Binance, en particulier concernant son programme de conformité et la gestion des fonds des clients américains. Ce problème n’est pas propre à Binance, car plusieurs autres sociétés de cryptographie ont fait l’objet d’un examen similaire et ont appelé à une réglementation accrue ces derniers mois.
Les sénateurs Marshall et Warren ont soumis l’année précédente un projet de mesure qui reclassifierait certaines sociétés de crypto-monnaie en tant qu’organisations de transfert d’argent, les soumettant à la loi sur le secret bancaire et les obligeant à suivre les réglementations anti-blanchiment d’argent (AML).
En conséquence, les entreprises de cryptographie pourraient bientôt être confrontées à une réglementation plus stricte, ce qui pourrait aider le secteur à long terme en renforçant la confiance des investisseurs et en réduisant les activités frauduleuses.
En attendant, il reste à voir comment Binance répondra à la demande des sénateurs concernant les documents financiers et de conformité. Cependant, les entreprises de cryptographie devront prendre la conformité au sérieux et s’efforcer de renforcer la confiance avec les régulateurs et les investisseurs pour assurer leur succès à long terme dans le paysage de la cryptographie en évolution rapide.
