Binance a mélangé l'argent des clients et les revenus de l'entreprise, selon Reuters

Binance mélangeait régulièrement les fonds des clients avec le capital d’exploitation, selon le dernier rapport sur les malversations présumées au plus grand échange d’actifs numériques au monde.

Le rapport affirme que Binance a violé les règles financières américaines concernant la séparation stricte entre l’Église et l’État des fonds des clients des revenus de l’entreprise en 2020 et 2021.

ce mélange s’est produit « presque quotidiennement » sur les comptes détenus par Binance à la Silvergate Bank, qui s’est effondrée depuis, en Californie. L’ampleur du mélange aurait « atteint des milliards de dollars ».

mais a vu un enregistrement Silvergate de février 2021 qui montrait que Binance mélangeait 20 millions de dollars d’un compte d’entreprise avec un compte séparé contenant 15 millions de dollars de fonds clients.

ils ont été utilisés pour faciliter les achats des utilisateurs »de BUSD, le stablecoin de marque Binance qui était un partenariat avec Paxos Trust.

Les dépôts seraient « crédités en BUSD selon un ratio de 1 :1 ». (En février, les régulateurs de New York ont ​​ordonné à Paxos d’arrêter la création de nouveaux BUSD en raison de préoccupations concernant la publication par Binance de sa propre version de BUSD qui n’était pas soutenue 1 : 1 avec des dollars américains.)

Mais pour répondre aux demandes de retrait, certains de ces BUSD devraient être reconvertis en dollars américains, ce qui, selon la terminologie de Binance, ferait de ces « ventes aux utilisateurs » plutôt que des retraits.

Lorsqu’on lui a demandé si Binance avait informé ses clients que leurs dépôts en dollars étaient en fait des achats, la société a simplement répondu que « le terme » dépôt « est un terme de communication, ce n’est pas une indication du traitement technique des fonds ».

des fonds des clients. Stark a ajouté que les clients de Binance ne devraient pas « avoir besoin d’un juricomptable pour savoir où se trouve leur argent ».

Banque caoutchouteuse

Binance Holdings. Les fonds des clients ont été versés sur un compte Silvergate appartenant à Key Vision Development enregistré aux Seychelles. Le fondateur de Binance, Changpeng ‘CZ’ Zhao, est directeur de Key Vision et PDG/fondateur de Binance Holdings.

Jaffe a qualifié cette affirmation d ‘ »inexacte » sans donner de détails.

Un troisième compte Silvergate appartenant à Merit Peak – encore une autre entreprise des Caïmans contrôlée par Zhao – contenait à la fois des fonds de clients et d’entreprise, qui ont été utilisés pour acheter au moins 18 milliards de dollars en BUSD sur une période de deux ans se terminant en décembre 2021.

CZ a également déclaré précédemment son aversion à conserver des espèces sur des comptes bancaires où elles pourraient être saisies ou gelées par les autorités

y compris le fait que Key Vision était le destinataire ultime de millions de dollars qui ont été transférés hors des comptes Silvergate apparemment contrôlés par Binance

alors PDG de Binancecom pour exprimer leur confusion quant à savoir qui avait autorisé les transferts depuis le compte Binance.US Silvergate..

Lorsque Silvergate a choisi de fermer le compte Key Vision de Binance à la mi-2021, Binance a transféré ces opérations de compte à la Signature Bank de New York. Avant de suivre Silvergate dans l’insolvabilité, Signature a également étouffé le flux de fonds de Key Vision. Peu de temps après, Binance a interrompu les virements bancaires en dollars américains.

Le mélange abusif de fonds faisait partie des accusations portées contre Binance en mars par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis. La CFTC a désigné Binance Holdings comme l’une des entreprises impliquées dans ce prétendu amalgame.

Hors de la course

le directeur de la stratégie de Binance (alias responsable des relations publiques). de publier une histoire négative ».

 » (Plusieurs initiés

Austin Federa, responsable de la stratégie du projet de blockchain en difficulté de Solana, a demandé à Hillmann pourquoi sa réponse « ne dit nulle part que » Binance ne mélange pas les fonds des utilisateurs et de l’entreprise «  ». « abordé cela à plusieurs reprises » et qu’il y avait une « diminution sur la réponse à ces types d’histoires de tabloïd.

Hillmann a également déployé la stratégie de déviation de plus en plus populaire de Binance consistant à essayer d’affirmer que « mentionner constamment » le fait que CZ est né en Chine était un exemple de la « xénophobie » des médias et « à peu près aussi subtil qu’un marteau enveloppé dans une taie d’oreiller ».

En vérité, le rapport de mardi cite deux cadres supérieurs de Binance comme étant soit « nés en Chine » (chef des opérations fiduciaires Helen Hai) soit « nés en Chine » (chef du back-office Guangying Chen), mais ne fait aucune mention des origines de CZ.

la cinéaste Jessica Hausner de « née à Vienne » ces salauds racistes d’origine allemande !

Connaissez votre criminel

Pendant ce temps, mardi, Binance a également été lié à plusieurs portefeuilles numériques appartenant à Kim Sang Man, un ressortissant nord-coréen actuellement basé à Vladivostok, en Russie. L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor américain affirme que Kim est impliqué dans « la génération de revenus obscurcis et les cyberactivités malveillantes » qui profitent au gouvernement nord-coréen.

L’OFAC affirme que les cybercriminels nord-coréens sont engagés dans « des efforts continus pour voler de l’argent aux institutions financières, aux bureaux de change virtuels, aux entreprises et aux particuliers du monde entier ». Les fonds volés sont utilisés « pour soutenir les priorités du régime, y compris ses programmes illégaux d’armes de destruction massive (ADM) et de missiles balistiques ».

Kim est spécifiquement accusé d’avoir « reçu des transferts de fonds en crypto-monnaie d’équipes informatiques situées en Chine et en Russie d’une valeur de plus de 2 millions de dollars américains ». L’OFAC a identifié plusieurs portefeuilles numériques contenant des jetons USDT BTC, ETH et Tether qui seraient sous le contrôle de Kim et hébergés par Binance (mais pas sous le contrôle de la bourse).

Les portefeuilles ne semblent pas avoir été utilisés récemment, ce qui suggère que la piste numérique de Kim s’est refroidie. S’exprimant lors de l’événement CoinDesk Consensus 2023 du mois dernier, le responsable de la conformité à la criminalité financière de Binance, Tigran Gambaryan, a affirmé que l’échange avait « donné un coup de pied assez pour qu’ils soient en mesure de reconnaître que Binance n’était pas l’endroit pour eux.

Attention, Tigrane. Cela pourrait être interprété comme une rhétorique d’exclusion raciste. Pourquoi ne pas se concentrer sur botter le cul de tous les criminels ? Peut-être commencer par votre patron ?

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