Binance a recours à des fournisseurs de paiement louches car les options légitimes manquent


Le problème éternel pour les sociétés d’actifs cryptographiques louches est le suivant  : aucune société financière réputée ne veut les mettre en banque. Par conséquent, ils sont obligés de passer d’une entreprise louche à une autre car chaque partenaire successif coupe les liens ou est démantelé par les forces de l’ordre de son propre chef.

Les entreprises qui font cela ne sont pas seulement de petits magasins de seaux : ce sont souvent les plus grandes entreprises de l’industrie. Cette semaine encore, Binance (et apparemment un nombre encore indéterminé d’autres clients) a été coupé de son partenaire bancaire américain, Signature Bank, au milieu d’informations selon lesquelles les clients de Binance ne pouvaient pas retirer leurs fonds de la plateforme.

Avant ce dernier incident, une société panaméenne offshore appelée Crypto Capital Corp a été arrêtée pour fraude et blanchiment d’argent, les autorités américaines saisissant près d’un milliard de dollars de fonds qu’elle détenait pour une surabondance de clients d’actifs numériques. Crypto Capital était devenu le processeur de paiement de dernier recours pour les sociétés d’actifs numériques qui ne pouvaient convaincre aucune entreprise réputée de les mettre en banque. Le plus notable parmi ses clients était Bitfinex/Tether, qui a été interrogé par le procureur général de New York en 2020 et 2021 en raison de leur relation avec Crypto Capital. Cette enquête a révélé que Bitfinex avait confié près d’un milliard de dollars de fonds à Crypto Capital et, comme on pouvait s’y attendre, la totalité du montant a finalement été saisie par les autorités américaines pour blanchiment d’argent. L’équipe de direction de Crypto Capital a été inculpée (Reggie Fowler, autrefois copropriétaire des Vikings du Minnesota, a plaidé coupable à plusieurs accusations de fraude et attend maintenant sa condamnation; deux autres dirigeants sont en fuite), et surtout, les clients crypto de l’entreprise étaient laissé avec un trou béant là où se trouvaient les fonds de leurs clients.

Binance a recours à des fournisseurs de paiement louches car les options légitimes manquent

Cela seul donne à Crypto Capital une place dans l’histoire des actifs numériques, car l’enquête du procureur général de New York a découvert que Tether a utilisé ses  » réserves  » pour aider Bitfinex à combler ce trou, prouvant ce dont Tether avait longtemps été accusé et que son soi-disant stablecoin n’est pas entièrement soutenu par des réserves (ce qui est en soi un énorme problème).

La décision de Signature de se retirer du chaos de l’industrie des actifs numériques n’empêchera pas Binance de trouver un autre compagnon de lit, tout comme la catastrophe de Crypto Capital n’a pas arrêté Kraken et Tether/Bitfinex. La seule question est de savoir quelle entreprise peu recommandable est la suivante.

Advcash un lien pour les liens douteux de Binance avec la Russie

Dirty Bubble Media a une idée : Advanced Cash Limited (Advcash), qui dessert des clients comme Binance, Huobi, OKX et Nexo. Une petite recherche révèle qu’Advcash est exactement ce à quoi vous vous attendez en tant que point d’atterrissage pour les sociétés d’actifs numériques qui ne peuvent être financées par personne d’autre.

Tout comme Crypto Capital et d’autres avant lui, les opérations réelles d’Advcash sont opaques. La société est censée être enregistrée au Belize, mais utilise une adresse commerciale fictive partagée avec de nombreuses autres entités (ce qui n’est pas une pratique particulièrement rare en soi).

Aujourd’hui, Advcash est utilisé par Binance et ses autres clients pour faciliter le dépôt et le retrait d’autres fiat, y compris en USD, vers et depuis la bourse.

La liste des clients apparents d’Advcash raconte une histoire  : Binance et Kraken font actuellement face à un recours collectif sans précédent au Royaume-Uni concernant leur collusion dans la radiation de BSV. OKX a été condamné à une amende pour avoir opéré illégalement en Chine et facilité « sans le savoir » le blanchiment d’argent sur sa plateforme. Huobi a été chassée de plusieurs juridictions à travers le monde : sa licence d’exploitation en Thaïlande a été révoquée par les autorités thaïlandaises pour des infractions réglementaires « irréparables » et a été inscrite sur la liste d’alerte des investisseurs de la Commission malaisienne des valeurs mobilières après avoir été réputée opérer dans ce pays. illégalement, entre autres scandales.

Cependant, Advcash a été initialement engagé par Binance en 2018 pour desservir le marché russe, offrant aux utilisateurs une voie pour déposer et retirer des roubles via Binance. Cette décision s’est avérée extrêmement prémonitoire, car Binance était l’échange de choix écrasant pour les utilisateurs d’actifs numériques russes à partir de 2019 et a quadruplé après l’invasion de l’Ukraine par la Russie et les sanctions auxquelles la Russie a ensuite été soumise.

Binance a accepté de remettre les données des clients à l’agence, qui a demandé les informations dans le but de retracer des millions de dollars d’actifs numériques donnés au rival politique de Poutine, Alex Navalny.

8 millions de dollars en BTC pour la société depuis mai 2018.

Les choses deviennent plus intéressantes quand on regarde la direction d’Advcash : le PDG est Yaacov Bitton, qui a occupé des emplois dans des sociétés de prêt sur salaire et des entreprises d’encaissement de chèques avant de lancer Advcash en 2011. Il a également fait partie du conseil d’administration de Native Video Box, l’une des les nombreuses ICO frauduleuses en 2018 qui ont levé des millions auprès d’investisseurs avant de disparaître avec l’argent et de ne tenir aucune de leurs promesses.

Advcash est également partenaire d’une autre société russe de paiement d’actifs numériques appelée Mercuryo. Mercuryo est dirigé par des personnages tout aussi louches : les deux fondateurs sont d’anciens élèves russes de l’arnaque Native Video Box. Leurs clients sont en grande partie les mêmes que Advcash, Binance et Bitfinex inclus.

Les produits offerts au public d’Advcash soulèvent également les sourcils. Un service répertorié sur son site Web donne aux clients des numéros IBAN fournis par Advcash pour masquer les paiements effectués «vers / depuis des échanges que votre banque n’aime pas».

De plus, Advcash a également son service de portefeuille avec un produit de prêt lié, qui est proposé en partenariat avec Nexo. Si vous l’avez manqué, Nexo a été condamné à une amende de 45 millions de dollars après que la SEC a considéré son programme de prêt comme une offre de titres illégale. Les bureaux bulgares de Nexo ont également été récemment perquisitionnés « dans le cadre d’une enquête internationale sur le blanchiment d’argent et le contournement des sanctions par les partis russes », selon Dirty Bubble Media.

Comme on pouvait s’y attendre, rien de tout cela n’aura d’importance pour Binance. En plus de leur activité en plein essor en Russie, il a été révélé que Binance avait facilité près de 8 milliards de dollars de transactions d’actifs cryptographiques en provenance d’Iran, qui fait l’objet de sanctions américaines.

À la suite de l’effondrement de FTX, les choses ne vont certainement plus bien, et les forces de l’ordre répriment les malversations endémiques dans l’industrie.

Ainsi, les options légitimes pour Binance ne feront probablement que se réduire davantage, et plus on en apprend sur Binance, plus il semble que l’action des forces de l’ordre soit imminente.

Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple, Ethereum, FTX et Tether – qui ont coopté la révolution des actifs numériques et transformé le l’industrie en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.