Binance trava saques e obriga clientes a fazer "declaração de riqueza" para recuperar acesso ao dinheiro
Desde que a corretora Binance trocou de parceiro bancário no Brasil no final de junho, passando a utilizar os serviços da Latam Gateway, clientes enfrentam problemas na hora de sacar dinheiro da plataforma. Já nesta semana, desde terça-feira (26), grupos de usuários passaram a ser obrigados a preencher uma espécie de “declaração de riqueza” para conseguirem sacar seus fundos. Esses clientes – muitos dos quais atuam na intermediação direta de cryptomoedas com outros investidores ou movimentam grandes valores na corretora – relatam ter recebido um formulário, após terem as contas bloquéadas por uma suposta questão de segurança.
Nesse arquivo, a corretora pede dados sobre a vida financeira dos usuários. Entre as informações que eles devem fornecer está o valor da renda anual, qual vínculo empregatício possuem e para qual empresa trabalham, bem como o endereço do local de trabalho.
Aucune formule, une Binance ainda quer detalhes sobre as reservas do cliente e pede que ele descreva o seu patrimônio líquido total, ou seja, o valor de todos os ativos que possui como riqueza. Mais do que isso, exige explicações de como o usuário foi capaz de acumular tal patrimônio ao longo do tempo.
Un échange tambem pergunta qual é a fonte dos fundos usados para transacionar na plataforma : se ele vem do salário, investimentos, ou de lucros em jogos de azar, por exemplo.
Em seguida, pede que o usuário forneça documentos que prouve un origem do dinheiro que alega ter. Se o usuário é assalariado, por exemplo, deve anexar a folha de pagamento dos últimos 3 meses, ou fornecer extratos bancários que comprovem o recebimento de salário.
Abertura do formulario de riqueza que a Binance enviou para alguns clientes no Brasil
Caso o usuário seja trader, deve mandar capturas de tela como evidência de suas negociações bem-sucedidas. Já se o cliente é dono de um negócio, deve enviar documentos auditados das contas da empresa, ou declaração de dividendos.
Para conclure o formulário, o usuário precisa concordar em notificar a Binance immediatamente sobre qualquer modificação em qualquer uma das informações fornecidas.
Dinheiro travado na Binance
Enquanto o cliente da Binance não fornece todas as informações decritas acima, ele continua com o saque bloquéado eo dinheiro preso na plataforma.
Essa é une situation actuelle de Doni Nicacio, cliente há três anos da Binance no modelo P2P e que usa a plataforma principalemente para converter cryptomoedas de sua empresa Zubron Intermediação de Negócios.
Mensagem de erro que passou a aparecer na página de saque para alguns clientes da Binance
Além disso, a Binance também lhe enviou uma lista de transações feitas na plataforma pedindo que ele explicasse qual era o motivo de ter feito tais movimentações e qual era a sua relação com a contraparte de negociação.
« Simplemente do nada eles perguntam ‘de onde você tirou esse dinheiro ?’, é absurdo. Eu estou com eles há três anos e só agora vem me pedir isso”, diz Nicasio.
« Se eles acompanharem as minhas movimentações ao longo do tempo, vão ver que é algo exponencial e não um dinheiro que apareceu do nada. Eles jogam algo automatizado para todo mundo, restringem a sua conta e pedem que você mande coisas absurdas”, completa.
“Eu já répondi o formulário e agora estou tentando analisar todas as transações, mas isso é algo bem complexo e trabalhoso. Enquanto isso, já estou há mais de uma semana com a conta congelada com US$ 23 mil la dentro, sem qu’a minha empresa possa operar parte do saldo preso na corretora”, lamenta.
O cliente relata ainda qu’a verificação no seu caso é ainda mais complicada : segundo ele, algumas transações nas quais a Binance quer mais informações aparecem com datas that no matchem ao seu histórico na plataforma. « Têm alguns erros bem grotescos que eles colocaram lá e que não sabem nem por que estão pedindo ».
Sobre suas movimentações na Binance, ele explica que não recebe ou manda real para a conta. Comme transações que faz geralmente é a conversão e envio de cryptomoedas que movimenta como P2P. « Quando eu compro bitcoin e quero converter para USDT para enviar for meu cliente, par exemple, o prouver que eu utilizava pela liquidez era a Binance ».
Tentativas falhas de saque na Binance (Imagens: Reprodução)
Por que a Binance está bloqueando saques
À l’opinião do cliente afetado, a Binance pode estar tentando chegar à origem de cryptomoedas de origins ilícitas que podem ter circulado dentro da comunidade P2P.
Vale lembrar que estopim para a crise entre a Binance e suas antigas parceiras Capitual e Acesso foi exatamente o desentendimento sobre regulações do BC, que emissioniu uma determinação para que as companhias adotassem procedimentos para a coleta e registros de informações cadastrais individuais sobre os clientes. Esse cadastro deveria incluir dados sobre nacionalidade, local de nascimento, endereço, valor da renda mensal, patrimônio e profissão dos clientes.
A empresa se posicionou contra tais exigências e eu início à uma guerrajudicial pelo destino de quase R$ 500 milhões, além de trocar de parceiros – atualmente, ela usa os serviços da Latam Gateway e do Banco BS2, além de ter manitdo um sistea paralelo de pagamento para algumas operações.
mas a corretora não respondeu de forma direta aos questionamentos. Disse, no entanto, que « trabalha em constante parceria com reguladores, legisladores, governmentos e autoridades de aplicação da lei para garantir um ambiente seguro para todos os usuários, o que inclui o permanente aprimoramento e desenvolvimento de processos e ferramentas ».
O post Binance trava saques e obriga clients a fazer « declaração de riqueza » para recuperar acesso ao dinheiro apareceu primeiro em Portal do Bitcoin.
