Théorie des jeux sur la criminalité financière  : points à retenir du Bitcoin

  • Bitcoin n'est plus l'actif de choix des criminels, sa part dans la cryptographie illicite a chuté de 97 % en 2016 à 19 % en 2022
  • Cela remet en question l'idée que Bitcoin est synonyme d'activité criminelle et souligne la nécessité d'une approche nuancée pour les politiques réglementaires sur les actifs numériques
  • Une perspective basée sur la théorie des jeux peut aider à prédire les prochaines étapes des acteurs illicites et à mettre en place des systèmes prédictifs pour lutter contre la criminalité financière

Des changements importants sont en cours dans l’écosystème des acteurs illicites utilisant la cryptomonnaie. Selon un rapport de TRM Labs de 2023, Bitcoin n’est plus l’actif de choix des criminels.

Le rapport indique : « L'ère multi-chaînes a eu un impact considérable sur la répartition du volume de cryptographie illicite dans son ensemble, où la part du Bitcoin a chuté de 97 % en 2016 à 19 % en 2022. En 2016, les deux tiers du volume de piratage cryptographique. était sur Bitcoin ; en 2022, elle représentait un peu moins de 3 %, Ethereum (68 %) et Binance Smart Chain (19 %) dominant le domaine. Et alors que Bitcoin était la monnaie exclusive pour le financement du terrorisme en 2016, en 2022, il a été pratiquement remplacé par des actifs sur la blockchain TRON, à hauteur de 92 %.

Ramifications du changement

De toute évidence, cela renverse l’adage selon lequel Bitcoin est synonyme d’activité criminelle.

Théorie des jeux sur la criminalité financière  : points à retenir du Bitcoin

Depuis sa création, Bitcoin fonctionne comme un point de Schelling en raison de son effet de réseau, de sa domination du marché et de sa liquidité, ce qui en fait un choix naturel en matière de cryptofinance.

(Dans le langage de la théorie des jeux, un point de Schelling est une solution naturelle dans les situations où plusieurs parties doivent prendre des décisions sans communication directe. Ces points sont intuitivement évidents et reposent souvent sur des attentes partagées ou des connaissances communes.)

Cependant, il semble désormais qu’il y ait une séparation continue des équilibres, les mauvais acteurs optant pour un point de convergence différent.

Points à retenir en matière de politique

Cette évolution offre des enseignements clés d’un point de vue politique.

Cela souligne la nécessité pour les décideurs politiques d’étudier de près les actifs et blockchains spécifiques qui sont actuellement favorisés par les acteurs illicites et de prendre les mesures appropriées. Plus important encore, c’est le moment opportun pour remplacer la perspective générique actuelle sur les actifs numériques par une perspective plus nuancée, tout en façonnant les discours politiques sur l’utilisation criminelle.

Par exemple, dans le débat en cours sur l’utilisation des crypto-actifs dans le financement du terrorisme, on oublie souvent que le Hamas a en fait cessé d’accepter les dons de Bitcoin, pour protéger ses sponsors d’être dévoilés.

Mais plus important encore, ce déplacement du financement illicite du Bitcoin constitue le premier cas documenté de déplacement de criminalité majeure dans le monde des crypto-actifs. Il met en lumière la nature fluide de la criminalité financière à mesure qu’elle s’adapte à la voie de la moindre résistance.

Perspectives de la théorie des jeux

Par conséquent, une optique de théorie des jeux (dans laquelle les acteurs sont les développeurs de produits, les régulateurs, les bons et les mauvais acteurs) permet une vision holistique et nuancée de l’espace. Nous pouvons voir que dans un tel contexte, l’interaction d’actions et de perspectives indépendantes génère une myriade de scénarios, car le système est trop imbriqué pour qu’un ensemble d’acteurs puisse contrôler les résultats uniquement par eux-mêmes.

La vague actuelle de criminalité s’éloignant du Bitcoin met en évidence la nécessité de doter les décideurs politiques de systèmes prédictifs permettant de prévoir les tendances futures des flux de fonds illicites. Une telle approche réduira considérablement le temps de réponse aux nouvelles menaces.

Initiatives de lutte contre la criminalité

Les leçons tirées de l’évolution de l’utilisation du Bitcoin peuvent également aider les professionnels de la lutte contre la criminalité à comprendre les caractéristiques distinctes des syndicats du crime organisé. Par exemple, les réseaux criminels qui dépendent toujours du Bitcoin signifieraient un manque d’agilité en matière de leadership. De plus, la position sur un « spectre d'agilité » peut aider à déduire des informations exploitables supplémentaires sur n'importe quel syndicat, comme son niveau d'ingéniosité et d'expertise technique. Cela peut également aider les forces de l’ordre à évaluer l’effort unique requis pour lutter contre chaque réseau criminel. Par exemple, les syndicats du crime qui ont été les pionniers de l’abandon du Bitcoin et qui sont (par conséquent) en avance sur la courbe, fonctionneraient avec un niveau d’ingéniosité relativement plus élevé, tout en s’adaptant continuellement pour passer entre les mailles du filet.

Réflexions finales

L’abandon de la criminalité financière par rapport au Bitcoin met en lumière la nécessité d’une approche plus nuancée pour créer des cadres réglementaires et politiques adaptés et dynamiques pour les actifs numériques et les blockchains. Cela souligne également les dangers d’une application large à l’ensemble du spectre de la cryptofinance, lorsqu’il s’agit de débats politiques sur l’utilisation criminelle.

Ceci est un article invité de Debanjan Chatterjee. Les opinions exprimées sont entièrement les leurs et ne reflètent pas nécessairement celles de BTC Inc ou de Bitcoin Magazine.