L'Inde cible les échanges « offshore » ; La Chine vise les conversions Tether

  • L'Inde cible neuf bourses d'actifs numériques offshore qui opèrent illégalement
  • Binance pourrait être fortement impacté par les mesures prises en Inde
  • La Chine se concentre sur la conversion illégale du yuan en Tether pour éviter les contrôles de capitaux

L'Inde et la Chine prennent des mesures supplémentaires pour freiner les excès de la « cryptographie », mesures qui pourraient mettre en péril l'accès de certains acteurs majeurs de l'industrie aux 3/8ème de la population mondiale.

Le 28 décembre, la Cellule de renseignement financier (CRF) indienne a émis des ordonnances de « justification de conformité » à neuf bourses d'actifs numériques : Binance, Bitfinex, Bitstamp, Bittrex, Gate.io, Huobi.

(maintenant HTX), Kraken, Kucoin et la société russe MEXC Global – qui, selon le gouvernement, « opèrent illégalement sans se conformer aux dispositions de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PML) ». Les échanges ont eu deux semaines pour soumettre la preuve qu'aucune mesure supplémentaire ne devrait être prise à leur encontre.

L'Inde cible les échanges « offshore » ; La Chine vise les conversions Tether

La CRF affirme que les bourses ne respectent pas la PML bien que leurs obligations soient « basées sur l'activité et ne dépendent pas de la présence physique en Inde ». À ce jour, 31 fournisseurs de services d'actifs numériques virtuels (VDASP) se sont enregistrés auprès de la CRF, mais « une partie substantielle des utilisateurs indiens » continue d'utiliser des échanges non enregistrés. Le directeur de la CRF a écrit au ministère de l'Électronique et des Technologies de l'information pour « bloquer les URL » des neuf bourses citées dans l'annonce.

L'Inde est un marché très prisé compte tenu de sa population de près de 1,5 milliard d'habitants, mais de nouvelles règles fiscales strictes encouragent de nombreux résidents à fréquenter les bourses enregistrées à l'extérieur du pays. Alors que certaines des neuf bourses ciblées par la CRF sont plus susceptibles que d’autres de prendre des mesures pour reconnaître ce coup de feu tiré dans leur arc, la plupart des observateurs surveilleront attentivement la réaction de Binance.

Cela fait plus d'un mois que Binance a conclu un accord de 4,3 milliards de dollars avec les autorités américaines pour avoir fait essentiellement ce dont la CRF l'accuse : ignorer les garde-fous réglementaires et les obligations légales. Une partie du règlement impliquait la mise en place d'un contrôleur de conformité pour garantir que de telles manigances ne se reproduiraient pas.

Surtout, cette conformité ne connaît pas de frontières géographiques, de sorte que les États-Unis – qui considèrent stratégiquement l'Inde comme un allié régional clé – informeraient presque certainement les autorités indiennes si Binance continuait à servir des clients indiens sans la permission de l'Inde. Le bilan de conformité de Binance sur le marché indien n'était pas excellent au départ, ce sera donc un bon indicateur pour déterminer à quel point la nouvelle direction de Binance souhaite sérieusement tourner une nouvelle page.

Ironiquement, l'action de la CRF pourrait avoir été déclenchée par une demande de la Bharat Web3 Association, un groupe regroupant de nombreux VDASP enregistrés auprès du gouvernement indien. L'association comprend WazirX, la bourse que Binance a acquise et dont elle a ensuite tenté de se démarquer lorsque les autorités indiennes ont commencé à enquêter sur des allégations de blanchiment d'argent.

L'association aurait envoyé une lettre au ministère indien des Finances à la mi-décembre proposant que les bourses « offshore » qui n'ont pas encore réussi à s'enregistrer en tant que VDASP soient autorisées à établir des filiales locales. Ces filiales seraient tenues de collecter le 1% d'impôt retenu à la source que les VDASP enregistrés doivent reverser à l'État. L'Association estime que cela contribuerait à établir « des règles du jeu équitables » pour les échanges enregistrés.

Mais l'association cherche également à accorder aux clients indiens un délai de 30 jours pour retirer leurs actifs de ces bourses offshore (et vraisemblablement les déposer sur des bourses enregistrées). Les bourses locales semblent désireuses de récupérer une partie des milliards de volumes de transactions qui ont migré vers les bourses offshore à la suite des modifications fiscales du gouvernement.

La Chine ne joue plus

Juste à la frontière orientale de l'Inde, les autorités chinoises tournent leur attention vers le stablecoin Tether (USDT) et son rôle pour aider les individus et les entités à éviter les contrôles stricts des capitaux de la Chine. Le Parquet populaire suprême et l'Administration d'État des changes ont publié une déclaration commune rappelant aux procureurs et aux régulateurs des changes que la conversion du yuan (RMB) en monnaie numérique et vice versa était illégale.

La déclaration offre de multiples exemples du type de criminalité contre laquelle les autorités locales doivent se prémunir. Il s’agissait notamment d’individus et d’entités qui fournissaient des services de paiement en devises en Chine et aux Émirats arabes unis (EAU), convertissant le dirham des Émirats arabes unis en USDT, puis vendant l’USDT à des gangs chinois contre du RMB. Beaucoup de ces gangs chinois sont/étaient impliqués dans des activités telles que les jeux d'argent en ligne, les escroqueries liées à la « boucherie de porcs » et d'autres crimes.

Les gangs ont souvent été réprimés après que les autorités chinoises ont examiné les données des téléphones portables des individus, y compris les conversations par chat détaillant les confirmations de transferts réussis. La déclaration de la semaine dernière a exhorté les autorités locales à «[m]utiliser pleinement la technologie du parquet pour faciliter les mécanismes de traitement des dossiers et renforcer l’examen des données électroniques… les informations contenues dans les données électroniques transférées par les organes de sécurité publique devraient être davantage restaurées, extraites et récupérées.

Les médias chinois ont récemment fait état d'un cas similaire impliquant une « immense banque clandestine » dotée d'un réseau couvrant 17 provinces et municipalités, avec un volume total de 15,8 milliards de RMB (2,2 milliards de dollars), dont une grande partie est réalisée via l'USDT et le Litecoin (LTC).

Les autorités ont rappelé que « la monnaie virtuelle n’a pas le même statut juridique que la monnaie légale ; mener des activités commerciales liées à la monnaie virtuelle est une activité financière illégale. Parallèlement, dans notre pays, les opérations de change doivent être effectuées dans des lieux désignés par l'État. Autrement, il est illégal d’acheter et de vendre des devises. Si les circonstances sont graves, la responsabilité pénale sera également engagée.

Cette responsabilité s'étend non seulement aux auteurs réels de fraudes, de jeux de hasard et d'autres délits, mais également aux « complices » qui fournissent simplement un soutien technique, notamment en créant et en maintenant des sites Web par lesquels les transactions sont effectuées.

La déclaration commune donne des détails sur la peine de sept ans imposée il y a quelques années à Zhao Dong, un ancien géant du commerce de devises numériques de gré à gré (OTC) basé en Chine. Zhao, le fondateur du bureau de négociation OTC RenrenBit basé à Singapour, a été arrêté en 2020 et a plaidé coupable en 2021. Zhao était également un actionnaire de Bitfinex qui a aidé à créer la version de l'USDT indexée sur le RMB en 2019, et l'USDT figure en bonne place dans l'histoire de La chute de Zhao.

Le sort de Zhao offre un aperçu de ce à quoi d'autres individus affiliés à Tether ou même liés à Tether pourraient être confrontés s'ils étaient assez stupides pour mettre le pied sur le sol chinois. Mais la Chine a également conclu des traités d’extradition avec des partenaires surprenants en Europe, en Amérique du Sud, en Afrique, en Asie et au Moyen-Orient, et une personnalité de haut rang de l’écosystème Tether pourrait s’avérer une belle récompense pour s’attirer les faveurs chinoises.

Saviez-vous que le taux de condamnation en Chine a atteint un niveau record de 99,975 % en 2022 ? Je dis juste…

Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple, Ethereum,

FTX et Tether, qui ont récupéré la révolution des actifs numériques et transformé le secteur en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.

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