L'audition de la Chambre sur la surveillance du FinCEN se transforme en débat sur la cryptographie

Lors d'une audience du comité des services financiers de la Chambre mercredi, plusieurs législateurs ont choisi de mettre en lumière les crypto-monnaies et la manière dont elles sont – ou non – utilisées pour financer des activités illicites. Le comité s'est réuni mercredi pour son audience de surveillance du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et du Bureau du terrorisme et du renseignement financier (TFI). Les témoins étaient Andrea Gacki, directrice du FinCEN, et Brian Nelson, sous-secrétaire du TFI.

Le rôle de la crypto-monnaie dans le financement des acteurs illicites et du terrorisme est devenu un sujet brûlant pour les législateurs et les agences fédérales ces derniers mois, alors que les responsables s'affrontent sur la fréquence d'utilisation des actifs numériques.

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Dans une lettre d’octobre adressée au conseiller à la sécurité nationale, les législateurs démocrates ont cité un article du Wall Street Journal affirmant que le Hamas avait collecté « des millions » en crypto. De nombreuses personnes dans le domaine de la cryptographie ont trouvé les statistiques du Journal troublantes, la société d'analyse de cryptographie Elliptic affirmant qu'il n'y avait « aucune preuve » suggérant que c'était vrai.

Nelson a noté que le Trésor estime que ce chiffre est gonflé.

a ajouté Nelson.

Dans leurs évaluations nationales des risques de 2024, les responsables du Trésor ont déclaré que les crypto-monnaies deviennent une menace plus grande, mais que la monnaie fiduciaire reste toujours le principal outil de blanchiment d'argent.

Le représentant Tom Emmer, R-Minn. a demandé pourquoi, si le Trésor sait que bon nombre de ces chiffres sont incorrects, les responsables n'ont-ils pas remis les pendules à l'heure.

a déclaré Emmer mais le Trésor dispose déjà des données, le Trésor n'a donc pas la responsabilité de corriger le dossier ici ?

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Nelson a répondu que son agence publiait « un certain nombre de rapports » concernant le financement illicite et, selon lui, avait clairement exprimé ses préoccupations concernant la crypto-monnaie.

Le représentant Brad Sherman, démocrate de Californie, a demandé aux témoins « ce qui est fait » à propos de la crypto-monnaie, un instrument financier qui, selon lui, menace l'autorité américaine.

« Je me suis opposé aux crypto-monnaies dont les promoteurs ont clairement indiqué qu'ils considéraient les États-Unis comme un acteur illégitime sur la scène mondiale », a déclaré Sherman. «Ils considèrent notre politique de sanctions [and] les efforts visant à affecter la politique mondiale comme étant illégitimes… ils font la promotion de la cryptographie en partie pour affaiblir le gouvernement fédéral des États-Unis.

Gacki a déclaré que son agence reconnaît un « besoin critique » de réglementer et d’examiner toutes les entreprises de services monétaires.

Maxine Waters, membre du classement démocrate de Californie, a appelé à un financement supplémentaire pour le bureau, affirmant qu'un budget plus important est particulièrement nécessaire alors que les responsables sont obligés de lutter contre de nouvelles menaces telles que les actifs numériques.

Refuser les fonds du département serait « erroné », a déclaré Waters, soulignant le récent succès du FinCEN avec « le règlement record de Binance qui rapportera 4,3 milliards de pénalités au contribuable américain ».

L'audience de mercredi intervient des mois après que le FinCEN a publié une proposition de règles pour les services de mixage de cryptomonnaies, qui obligeraient les institutions financières réglementées à déclarer les transactions lorsqu'il y a des raisons de soupçonner qu'un mixeur a été utilisé. Cette suggestion inquiète de nombreux membres de l'industrie, qui estiment que l'agence va trop loin.

Marisa Coppel, responsable juridique de la Blockchain Association, a déclaré dans un communiqué le mois dernier que la proposition du FinCEN était « beaucoup trop large dans sa portée et son application ».

Dans une lettre du 22 janvier répondant à la proposition, la Blockchain Association a fait valoir que l'incapacité du FinCEN à prendre en compte les nombreuses utilisations légitimes du mélange de crypto-monnaies rendait « impossible pour l'agence de conclure rationnellement que cette classe constitue une préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent ».

a déclaré Gacki mercredi.