Bybit nécessitera une reconnaissance faciale


L'échange de dérivés Bitcoin Bybit nécessitera des procédures de connaissance de votre client (KYC) plus strictes pour les particuliers et les entreprises qui souhaitent retirer plus de 2 BTC un jour donné, y compris le dépistage par reconnaissance faciale.

aurait déclaré un porte-parole de Bybit. " La nouvelle politique consiste à mettre en œuvre les procédures de manière plus systématique, dans le cadre de nos efforts pour aligner nos procédures KYC sur les normes de l'industrie. "

Les nouvelles directives de Bybit pour les particuliers ont récemment été publiées sur son site Web. L'article détaille les trois niveaux de vérification KYC parmi lesquels les utilisateurs doivent choisir. Le premier, " KYC 0 ", ne nécessite aucune vérification mais limite les retraits quotidiens à 2 BTC. Ceux qui souhaitent prendre le contrôle de plus de bitcoins, jusqu'à 50 BTC, devraient passer à " KYC 1 ". le nom complet, la date de naissance et un dépistage par reconnaissance faciale. Enfin, les utilisateurs qui souhaitent retirer jusqu'à 100 BTC par jour devront également fournir un justificatif de domicile.

L'échange de bitcoins a également mis à jour ses exigences en matière de retraits d'entreprise. Les comptes d'entreprise n'ont que deux niveaux de KYC ; KYC 0, qui est le même que le compte individuel, et KYC 1, qui permet de retirer jusqu'à 100 BTC par jour. Ce dernier exige du représentant de l'entreprise qu'il fournisse de nombreux documents pour partager les informations de l'entreprise et prouver la condition juridique de l'entreprise. Les exigences comprennent un registre de tous les membres et administrateurs, ainsi qu'un passeport/une pièce d'identité et une preuve de résidence du bénéficiaire effectif ultime (UBO) qui détient plus de 25 % de la société.

Les exigences KYC, prétendument un moyen d'empêcher les mauvais acteurs de tirer parti du bitcoin pour commettre des crimes financiers, se sont de plus en plus répandues dans l'espace Bitcoin. Outre ses objectifs douteux –– qui sont annoncés comme positifs –– les procédures KYC introduisent un ensemble de vecteurs d'attaque et de vulnérabilités tierces pour le consommateur, tout en étant basées sur des hypothèses erronées selon lesquelles le bitcoin est principalement utilisé pour des activités criminelles.

Comme Michele Korver l'a récemment partagé dans une revue du ministère de la Justice, ". alors que l'adoption généralisée de la crypto-monnaie a augmenté, le pourcentage de transactions utilisées pour promouvoir ou dissimuler le crime a également diminué."

De plus, les entreprises qui demandent les informations privées de leurs clients ne disposent pas nécessairement de l'infrastructure technique nécessaire pour préserver l'intégrité des données. Le plus souvent, ces entreprises sont piratées et les données exposées. Cela laisse le client les mains liées, et il devient souvent la cible d'une série d'attaques, des escroqueries sophistiquées à plus.

De plus, les entreprises peuvent exploiter les détails KYC pour censurer les utilisateurs et les empêcher d'accéder à certains services. Les utilisateurs pourraient voir leur souveraineté financière compromise, connaissant effectivement le contraire de ce que Bitcoin est censé atteindre - un réseau monétaire qui ne fait pas de discrimination, n'exerce pas de violence et ne nécessite pas de statut ou de niveau de richesse particulier à utiliser. Et en fin de compte, tout ce que ces exigences plus strictes pourraient atteindre concrètement est de réduire la liquidité et la base d'utilisateurs de Bybit.