Binance a prévenu les teneurs de marché « VIP » des mois avant le règlement juridique américain

Les dépenses de lobbying de Binance aux États-Unis ne l’ont pas immunisé contre ses problèmes juridiques, et d’autres difficultés pourraient survenir à la suite des révélations selon lesquelles la bourse a informé ses clients VIP des mois avant son règlement record de 4,3 milliards de dollars.

Un nouveau rapport du groupe de transparence du financement de la campagne OpenSecrets montre que les entreprises de blockchain ont dépensé des sommes records pour faire pression sur le gouvernement fédéral américain au cours des neuf premiers mois de 2023. Au 30 septembre, les dépenses totales des entreprises axées sur la blockchain s’élevaient à un peu moins de 19 millions de dollars, soit près de 19 millions de dollars. 3 millions de dollars de plus qu’au même moment l’année dernière, malgré le fait que le plus gros dépensier de 2022 (Sam Bankman-Fried) soit désormais complètement absent.

53 million de dollars et la Blockchain Association en troisième avec 1,47 million de dollars.. Binance Holdings a dépensé 850 000 $, tandis que sa filiale Binance.US a ajouté 340 000 $ pour un total de près de 1,2 million de dollars (ce ratio s’est inversé en 2022). La bourse Kraken, sous licence américaine, a dépensé la somme très superstitieuse de 888 000 $.

Étant donné que Coinbase, Binance et Kraken ont tous fait l’objet de plaintes civiles auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) cette année (Kraken deux fois) et que le Congrès n’a pas réussi à adopter une nouvelle législation sur la « cryptographie », on pourrait considérer leurs dépenses de lobbying comme un mauvais investissement. On pourrait également faire valoir cet argument pour le secteur dans son ensemble, compte tenu d’un nouveau rapport sur l’attention accordée à la « crypto » par l’Internal Revenue Service (IRS) cette année.

Dans son rapport annuel 2023, l’IRS Criminal Investigation Unit (IRS :CI) note que même si la plupart des utilisations d’actifs numériques sont casher, elles peuvent « présenter un risque de faciliter le blanchiment d’argent, la cybercriminalité et les ransomwares, les stupéfiants, la traite des êtres humains, le terrorisme, le financement de la prolifération ». et les délits fiscaux.

L’IRS :CI se concentre de plus en plus sur « les revenus non déclarés résultant de la non-déclaration des plus-values ​​​​résultant de la vente de crypto-monnaie, des revenus tirés de l’exploitation minière de crypto-monnaie ou des revenus reçus sous forme de crypto-monnaie, tels que les salaires, les revenus de location et les gains de jeu. » CI constate également des violations de paiement frauduleuses, où le contribuable omet de divulguer la propriété de la crypto-monnaie dans le but de protéger ses avoirs.

Le rapport indique également que « les rançongiciels, les logiciels malveillants, les chevaux de Troie bancaires, les logiciels miniers et les logiciels criminels ont explosé après la création de la crypto-monnaie ». Non content de s’arrêter là, le rapport ajoute que « les accusés dans plus de 100 cas ont été poursuivis pour avoir vendu des dizaines de milliers de pilules contrefaites d’oxycodone contenant du fentanyl, en échange de crypto-monnaie via les marchés du darknet ».

Pour les raisons ci-dessus, l’IRS :CI s’est associé cet été à d’autres agences fédérales pour créer le groupe de travail sur le marché du Darknet et les crimes liés aux monnaies numériques.

Dans les coulisses de la colonie Binance

L’IRS était l’une des agences fédérales américaines impliquées dans le règlement de 4,3 milliards de dollars du mois dernier avec Binance et son fondateur, Changpeng « CZ » Zhao. Depuis que cet accord a été conclu, de nouveaux détails sont apparus sur la durée pendant laquelle Binance/CZ négociait leur sort, ainsi que sur la personne avec qui Binance partageait ces informations non publiques importantes.

Bloomberg a récemment révélé qu’un accord potentiel entre Binance/CZ et le ministère de la Justice (DoJ) avait échoué plus tôt cette année parce que certains responsables du DoJ estimaient que CZ méritait de faire face à des conséquences personnelles plus sévères que celles en cours de négociation à l’époque.

CZ aurait discuté de son intention de démissionner de son poste de PDG de Binance lors d’appels à la direction de l’entreprise depuis au moins mai. C’est à peu près à ce moment-là que des rapports ont fait surface selon lesquels Binance préparait Richard Teng, alors responsable des marchés régionaux, pour succéder à CZ.

CZ semble avoir réalisé que le problème était en place une fois que les autorités américaines ont obtenu des communications internes de Binance démontrant la pleine conscience de CZ du mépris de la bourse pour la conformité réglementaire. Bien avant que ces communications internes ne soient obtenues, Jarod Koopman, directeur de la cybersécurité de l’IRS :CI, a déclaré que le nom de Binance semblait « apparaître » lors d’enquêtes sur les marchés du darknet et les marchés d’exploitation des enfants sur le dark web. Ces dernières enquêtes ont peut-être influencé les responsables du DoJ qui souhaitaient voir CZ derrière les barreaux plutôt que de simplement payer une amende et s’en aller.

Le Wall Street Journal a rapporté que la main de Binance avait été forcée après que le DoJ ait menacé d’inculper Binance et CZ s’ils refusaient de plaider coupables. Binance aurait craint un tsunami de retraits de clients suite à l’annonce d’une inculpation pénale sans règlement à l’horizon, ce qui aurait pu envoyer Binance après FTX dans le trou de la faillite.

Le département du Trésor américain a également « menacé de désigner Binance comme l’une des principales préoccupations en matière de blanchiment d’argent, ce qui l’aurait effectivement coupé du système financier américain ». Le Trésor a récemment imposé cette même désignation aux « mélangeurs de pièces » conçus pour obscurcir l’historique des transactions.

De retour aux Emirats Arabes Unis

Quant à ce qui a poussé CZ à prendre sa fuite fatidique pour affronter la musique dans un palais de justice fédéral de l’État de Washington, Bloomberg a noté que CZ avait élu domicile à Dubaï depuis un certain temps et que le nom de Zhao « revenait fréquemment dans les conversations entre les responsables des États-Unis et des Émirats arabes unis..»

Alors que les sources de Bloomberg affirment que les autorités des Émirats arabes unis « n’ont joué aucun rôle dans la décision de Zhao » de se rendre aux États-Unis, les Émirats arabes unis veulent désespérément retirer leur nom de la « liste grise » du Groupe d’action financière (GAFI) lorsque cette liste sera révisée. en février 2024. L’Autorité de régulation des actifs virtuels (VARA) de Dubaï, qui a accordé à Binance un statut opérationnel [Minimal Viable Product] Licence cet été, il n’a pas encore accordé à la bourse une licence de produit de marché complet, et VARA attend peut-être de voir comment le GAFI répond au règlement américain de Binance.

Cet examen du GAFI aura lieu à peu près au moment où CZ doit comparaître devant le tribunal pour savoir combien de temps il restera derrière les barreaux. Le juge de district américain Richard Jones se demande toujours si CZ sera libéré sous caution et autorisé à retourner dans sa famille aux Émirats arabes unis ou s’il sera obligé de rester aux États-Unis jusqu’à ce que la sentence soit prononcée.

Informations matérielles non publiques pour tout le monde  !

Bloomberg a également rapporté que « quelques dizaines » de « teneurs de marché surnommés VIP » de Binance avaient été invités à un dîner privé dans un club réservé aux membres à Singapour à la mi-septembre. Bien que CZ n’était pas présent, les représentants de Binance auraient discuté à la fois de l’ampleur de leur éventuelle sanction financière aux États-Unis et de la question de savoir si Binance pourrait survivre à un tel coup.

Les VIP auraient quitté la réunion optimistes quant à la capacité de Binance à poursuivre ses activités, quel que soit le sort de CZ. Un porte-parole de Binance a déclaré à Bloomberg que la description de l’événement était « inexacte », sans préciser quels aspects étaient contestés.

Par coïncidence (ou non), le timing de cette soirée à Singapour – apparemment en marge de la grande fête de la Asia Crypto Week – coïncide parfaitement avec la frappe d’un autre milliard de dollars de stablecoin Tether (USDT) le 19 septembre. 6 milliards de dollars USD ont été frappés et la valeur du jeton BTC est passée de moins de 27 000 dollars le 18 septembre à près de 44 000 dollars cette semaine.

Malgré les récentes alliances de Binance avec d’autres pièces stables telles que le FDUSD, dont la capitalisation boursière a presque triplé au cours des trois derniers mois, Binance reste la bourse sur laquelle se déroulent la plupart des transactions USDT, la paire USDT-BTC étant en tête du peloton.

La SEC toujours sur la piste

Kraken, etc.) qui se sont mêlées à la SEC au sujet de leur vente d’actifs non enregistrés. titres au public.

Fondamentalement, étant donné que la vente de « pièces alternatives » sans utilité est le pain quotidien de tout le monde, céder à la demande de la SEC de cesser de les vendre condamnerait effectivement les bourses orientées vers les États-Unis (y compris Binance.US). De même, la SEC souhaite que Binance limite l’utilisation de son jeton BNB interne, une autre ligne rouge apparente que Binance n’a aucun intérêt à franchir.

Teng parle

Teng, qui aurait assisté à ce dîner des teneurs de marché à Singapour, a fait des heures supplémentaires pour faire passer la nouvelle qu’il y a un nouveau shérif en ville et que les choses seront très différentes chez Binance à partir de maintenant. (Sans blague ; le règlement américain exige que Binance ouvrir ses livres à un contrôleur indépendant des transactions pour les cinq prochaines années.)

Lors d’une apparition vidéo au Financial Times Crypto Winter Summit mardi, Teng s’est montré quelque peu réticent à donner au modérateur Scott Chipolina les réponses qu’il cherchait sur des questions telles que l’emplacement du siège social de Binance, si Binance serait soumis à un audit tiers approprié et si Binance demanderait une licence d’exploitation au Royaume-Uni.

Teng a eu un moment un peu plus facile vendredi dernier lors d’une session Ask Me Anything sur X/Twitter. Teng a cherché à rassurer les clients sur la santé financière de Binance suite à son règlement de plusieurs milliards (qui doit être payé sur une période de 15 mois). Teng a insisté sur le fait que « des amendes de cette ampleur ne sont pas rares dans le secteur financier » et que Binance était « dans une très bonne situation financière ».

et Teng s’est « engagé à promouvoir » la clarté de la réglementation.

puis a souligné plusieurs considérations, notamment « les cas d’utilisation, l’engagement de la communauté, si le projet se construit pour l’avenir, etc. » Teng a déclaré : « Nous voulons travailler sur des projets passionnants qui soutiennent la communauté à travers leurs cas d’utilisation. »

Si Teng souhaite vraiment que Binance tourne une nouvelle page, la réinscription de BSV serait un bon point de départ. CZ a tristement célèbre radié BSV en avril 2019, en partie sur la base de son antagonisme envers le Dr Craig Wright et le lancement de la blockchain BSV, provoquant une baisse du prix du jeton BTC.

La décision de Binance a été rapidement suivie en coordination avec d’autres bourses, créant des difficultés pour les consommateurs recherchant BSV. Cet effort anticoncurrentiel combiné a conduit à un recours collectif de près de 10 milliards de livres sterling déposé l’année dernière au nom des détenteurs de jetons BSV contre les bourses en question.

Avec CZ hors de vue, Teng a une chance de réparer ce tort historique. Sur la base de ses critères de cotation, BSV, axé sur les services publics, semble cocher toutes ces cases. Que dis-tu, Richard ?

Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple, Ethereum,

FTX et Tether, qui ont récupéré la révolution des actifs numériques et transformé le secteur en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.

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