Pourquoi les casinos ne parviennent toujours pas à lutter contre le blanchiment d'argent et comment ils peuvent y faire face

où l’argent sale est directement nettoyé par un casino – mais dans quelle mesure cela est-il basé sur la vérité ? Historiquement, les casinos ont été une cible pour les blanchisseurs d’argent. Ils sont exposés à des risques importants de blanchiment d’argent, notamment une rotation rapide ou élevée des liquidités avec des paris minimes. Les comptes de jeu peuvent également être utilisés pour stocker de l’argent illicite en dehors du système bancaire. De plus, avec la croissance du métaverse et les risques qui y sont associés, les entreprises doivent être en état d’alerte maximale.

Pour contrer cela, la Gambling Commission au Royaume-Uni promet de « s’assurer que des contrôles adéquats sont en place pour empêcher les casinos de ce pays d’être utilisés pour le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme ». Cependant, il reconnaît également que son approche fondée sur le risque n’est pas un régime sans défaillance. Bien que cela sensibilise aux risques pour les opérateurs de jeux d’argent, les criminels financiers continuent de s’infiltrer entre les mailles du filet.

Avec des géants du jeu comme Entain qui ont récemment été condamnés à une amende de plus de 17 millions de livres sterling pour avoir enfreint le protocole AML, les activités frauduleuses via le système de casino sont un problème récurrent qui a été ignoré pendant trop longtemps. L’échec de ces grands acteurs du jeu à lutter contre le blanchiment d’argent contribue non seulement à la prolifération d’activités criminelles telles que la traite des êtres humains et le trafic d’armes illicites, mais il met également en évidence la façon dont les casinos agissent désormais comme une plate-forme pour l’esclavage moderne.

La UK Gambling Commission doit pousser son approche AML plus loin que le strict minimum suggéré par les recommandations du GAFI. Ces directives de base supposent que la motivation et la capacité à surveiller de près les clients et les transactions sont suffisantes pour aider les casinos à naviguer dans le monde complexe du blanchiment d’argent.

Les risques et un exemple suprême

Pourquoi les casinos sont-ils exposés à un risque élevé de blanchiment d’argent/financement du terrorisme (ML/TR) et sont-ils tenus de fonctionner en tant que service désigné ?

En espèces. Il est bien sûr largement utilisé dans les casinos, transféré à l’intérieur et à l’extérieur et est très opaque. Des transactions longues et complexes se produisent impliquant différents canaux et juridictions. Ces chaînes de transactions complexes signifient que l’argent peut être déplacé à travers des couches utilisant des instruments de casino tels que des jetons et des billets, plusieurs jeux électroniques et comptes de jeu.

Par exemple, en ce qui concerne Crown Casino en Australie, un manque de conformité avec la loi AML/CTF Act 2006 a conduit à un cocktail de clients à haut risque et une approche à faible risque qui a exploité ces domaines. Il y avait un énorme trou dans les protocoles sur la diligence raisonnable continue de la clientèle (OCDD) pour garantir des données à jour sur les clients et le suivi des transactions. Cela s’est accompagné d’un échec à répondre aux exigences selon lesquelles les informations collectées et vérifiées ont permis de déterminer si les clients sont bien ceux qu’ils prétendent être.

Les échecs de la Couronne ont permis à l’argent de circuler de manière opaque, les rendant ouvertement vulnérables à l’exploitation criminelle. L’une des conséquences incluait The Crown Resorts qui aurait autorisé 69 milliards de dollars à blanchir via leurs complexes sur une période de cinq ans par 60 clients de haut niveau.

Le Royaume-Uni a beaucoup à apprendre de cette affaire. Comme on le voit ici, l’intérêt commercial l’emporte souvent sur les exigences de conformité lorsqu’il s’agit de particuliers fortunés. Les criminels recherchent de nouvelles façons de nettoyer leur argent et de le retirer des marchés à risque. L’augmentation de ces nouvelles méthodes démontre pourquoi la technologie AML doit être intégrée à la fois tôt et rapidement dans le cycle de vie des casinos et souligne que les directives politiques ne suffisent pas à elles seules à attraper les criminels financiers.

Sécuriser la pratique AML des casinos grâce à la technologie

Alors, pour les casinos, quelle est la prochaine étape pour s’assurer que les directives et la politique AML peuvent effectivement être mises en œuvre à tous les niveaux ?

Cela permet au personnel d’intérêt à haut risque d’éviter d’être détecté.

Les plates-formes technologiques AML modernes et les solutions d’intégration peuvent fournir un hub central de données accessibles dans tout le casino. En adoptant une base de données centralisée et hautement sécurisée, les employés peuvent rapidement obtenir un accès complet aux versions électroniques des documents utilisés pour l’identification des clients et les évaluations des risques. Mais la dernière technologie est capable d’aller beaucoup plus loin que cela.

En un seul clic, les entreprises peuvent demander un dossier Customer Due Diligence / Know Your Customer. Ce processus peut déclencher une équipe d’analystes pour effectuer ces étapes initiales d’identification des clients, vérifier « ils sont bien qui ils prétendent être » et analyser une variété de composants tels que les structures d’entité et la source de richesse. Il devient immédiatement plus difficile de faciliter une activité criminelle ou d’ignorer les protocoles.

Mais la clé pour sécuriser la pratique AML avec la technologie est également de sensibiliser les employés aux exigences AML. De la formation fréquente à la mise en évidence des comportements d’alarme, l’encouragement d’une culture de conformité et de sensibilisation aux procédures de lutte contre le blanchiment d’argent dans les casinos est un autre tampon crucial pour minimiser l’exposition aux activités de blanchiment d’argent.

Jackpot gagnant : aller au-delà du strict minimum

Ozark est peut-être une fiction, mais sa représentation du blanchiment d’argent dans les casinos touche plus qu’un soupçon de réalité. La structure rapide, variée et en couches du chiffre d’affaires élevé en espèces fait des casinos les sanctuaires parfaits pour les comportements criminels. Les directives de base établies par les commissions peuvent être annulées par une variété de facteurs et n’offrent qu’un niveau de base de protocole et de contrôle, comme l’a récemment révélé l’exemple de Crown Resorts.

C’est un monde complexe, et il faut un système simple pour pouvoir s’y retrouver. L’une des raisons pour lesquelles la conformité à l’échelle du casino ne peut pas être administrée est qu’il n’y a pas d’approche unifiée, de sensibilisation et d’outils pour permettre aux employés de vérifier les clients et l’argent qui entre.

Mais en tirant parti des dernières solutions d’intégration AML, les casinos peuvent sévir contre les fautes courantes AML et éviter d’être utilisés comme canaux pour nettoyer l’argent sale. Il n’est pas nécessaire de jouer avec le blanchiment d’argent – la technologie peut être le jackpot gagnant pour nettoyer les opérations du casino.