Un client de Binance déclare avoir perdu de l'argent lors d'un transfert P2P
Compte client gelé, fonds retournés à l’expéditeur
Dans le message, que vous pouvez toujours consulter sur la plateforme de récupération de contenu, reveddit, l’utilisateur dit avoir perdu de l’argent dans une transaction P2P après que sa banque ait gelé son compte suite à des allégations de fraude d’une contrepartie.
Comme le montre la capture d’écran ci-dessus de reveddit, l’utilisateur affirme avoir vendu des crypto-monnaies et reçu un paiement sur son compte bancaire via e-Transfer, un service de transfert de fonds canadien. Cependant, quelques jours plus tard, son compte a été gelé après que l’acheteur aurait signalé la transaction comme une fraude.
Un mois plus tard, la banque du vendeur a restitué l’argent qu’il avait reçu à l’acheteur.
Binance aurait supprimé la demande d’un client
Une réponse de suivi de Binance, visible dans la capture d’écran ci-dessous, affirme que l’équipe d’assistance de l’échange cryptographique avait donné au plaignant des conseils appropriés concernant son cas et travaillait activement avec les autorités chargées de l’application des lois pour trouver une solution.
Il n’est pas clair si le problème du plaignant a été résolu ou non.
Signature Bank limite les transactions SWIFT pour les clients crypto
L’enquête d’abd-akiki était particulièrement pertinente étant donné que de nombreux utilisateurs de détail de Binance disposant de comptes bancaires en dollars américains, cherchant à acheter ou à vendre des cryptos, pourraient bientôt devoir compter sur les services de transfert P2P.
L’un des principaux fournisseurs de services de transaction de la bourse, Signature Bank (SBNY), a récemment annoncé qu’il ne traiterait pas les transferts fiat SWIFT inférieurs à 100 000 $ à partir du 1er février. En conséquence, des milliers de clients de Binance ne pourront pas utiliser les services de la banque pour acheter ou vendre des cryptos avec ou pour USD.
Cette décision fait partie du plan de Signature Bank visant à réduire son exposition au marché volatil des actifs numériques à la suite de l’effondrement de FTX et de sa société sœur, Alameda Research.
En septembre 2022, la crypto représentait environ 23 % du total des dépôts de la banque basée à New York, soit 103 milliards de dollars.
Cependant, il espère perdre jusqu’à 10 milliards de dollars de dépôts de clients crypto après que la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ait exprimé son inquiétude quant à la «sécurité et la solidité» des institutions financières engagées dans des activités liées aux actifs numériques.
Binance a affirmé que seulement 0,1 % de sa clientèle utilisait les services de Signature Bank. Cependant, étant donné que l’échange comptait près de 90 millions d’utilisateurs en août 2022, la décision de Signature Bank pourrait affecter près de 100 000 clients.
