Le règlement de 4,3 milliards de dollars de Binance pourrait ne pas signifier la fin de ses problèmes juridiques

Binance a peut-être résolu certains de ses problèmes juridiques aux États-Unis, mais d’autres défis juridiques, aux États-Unis et à l’étranger, ne font que commencer.

Mardi, la Securities and Exchange Commission des Philippines (PSEC) a publié un avis informant le public que « Binance n’est PAS AUTORISÉ À VENDRE ou À OFFRIR DES TITRES au public aux Philippines ». Malgré ce manque d’autorisation, le PSEC a déclaré que la bourse d’actifs numériques « a activement mené des campagnes promotionnelles sur diverses plateformes de médias sociaux pour attirer et inciter les Philippins à s’engager dans des activités d’investissement et de commerce en utilisant ses plateformes ».

Ce n’est pas la première fois que les autorités philippines émettent des avertissements publics concernant Binance. En août 2022, le département d’application et de protection des investisseurs du PSEC a averti les résidents locaux que Binance « ne possède pas l’autorité et/ou la licence nécessaires pour solliciter des investissements ». Cet avertissement fait suite aux demandes des groupes de réflexion locaux de prendre des mesures pour contrer les arguments de Binance envers les résidents locaux.

Binance n’a prêté aucune attention à ces tirs réglementaires à son arc, ignorant même les ouvertures ultérieures du PSEC suggérant que tout pourrait être pardonné si la bourse demandait les permis appropriés et suivait les règles locales. Pendant ce temps, Binance a utilisé sa stratégie traditionnelle de retardement et de distraction, disant toutes les bonnes choses tout en cherchant une entrée détournée moins intrusive en acquérant une entreprise déjà agréée.

Binance et son fondateur Changpeng « CZ » Zhao ont peut-être conclu un accord de 4,3 milliards de dollars avec le ministère américain de la Justice (DoJ), mais rien dans cet accord n’empêche d’autres juridictions de lancer leurs propres actions contre la bourse. En effet, compte tenu des aveux de culpabilité contenus dans le règlement concernant les lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, les procureurs d’autres juridictions pourraient constater qu’une grande partie du fondement juridique a été préparé à l’avance pour déposer leurs propres accusations.

Le dernier avis PSEC contient également un avertissement selon lequel «ceux qui agissent en tant que vendeurs, courtiers, négociants ou agents, représentants, promoteurs, recruteurs, influenceurs, endosseurs et facilitateurs de la plateforme BINANCE en vendant ou en convainquant les gens d’investir dans cette plateforme au sein du Les Philippines, même par des moyens en ligne, peuvent être tenues pénalement responsables de leurs activités.

Ronald’oh !

En parlant de cela, Cristiano Ronaldo fait l’objet d’un recours collectif proposé basé sur le rôle de premier plan de la superstar du football en tant que promoteur de Binance.

Sans surprise, la poursuite réclame beaucoup d’argent à Binance et à Ronaldo pour indemniser ceux qui ont investi dans ces titres non enregistrés et qui ont peut-être perdu de l’argent en conséquence.

La plainte affirme que « le partenariat de Binance avec des célébrités comme Ronaldo était clairement conçu pour utiliser la réputation positive associée à des célébrités spécifiques pour convaincre les consommateurs que Binance était un endroit sûr pour acheter et vendre des crypto-monnaies ». À la suite de son accord avec la bourse à la mi-2022, Ronaldo a participé à des campagnes prétendument « trompeuses et illégales » pour promouvoir Binance auprès de ses quelque 850 millions d’abonnés sur les réseaux sociaux.

Ces campagnes comprenaient des jetons non fongibles (NFT) personnalisés vendus via la plateforme Binance. La plainte allègue qu’il y a eu « une augmentation de 500 % des recherches » pour Binance après l’annonce initiale d’une collection NFT sur le thème de Ronaldo.

Les publicités faisant la promotion de Ronaldo ciblaient prétendument les fans de sport qui n’étaient « pas familiers avec la cryptographie et Binance ». Enfin, la plainte indique que Ronaldo « savait ou aurait dû connaître des préoccupations potentielles concernant la vente de titres cryptographiques non enregistrés par Binance et/ou qu’il aidait et encourageait la fraude et/ou la conversion de Binance ».

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, qui a intenté une action civile contre Binance cet été, alléguant la vente de titres non enregistrés, a déposé de nombreuses plaintes contre des célébrités qui ont financé divers projets de « cryptographie », notamment les jetons TRX et BTT de Justin Sun.

La SEC veut toujours un morceau de Binance

Contrairement à la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis, qui a également porté plainte contre Binance cette année, la SEC n’était pas partie au règlement de la semaine dernière, ce qui signifie que son action civile reste en grande partie en cours. Lors d’une audience sur le statut cette semaine, le juge fédéral a suggéré qu’il pourrait rejeter la plainte compte tenu du récent règlement, mais la SEC semble vouloir faire une déclaration concernant les titres non enregistrés qu’elle prétend être la filiale sous licence américaine de Binance. Les États-Unis offraient au public.

Mais la SEC a également allégué que Binance.US avait mélangé les fonds des clients dans des comptes détenus par Merit Peak, un teneur de marché sans siège social et détenu par CZ. Cela pourrait s’avérer problématique pour toutes sortes de raisons, notamment en constituant une menace majeure pour le portefeuille de CZ. (À moins que la Cour suprême des États-Unis n’obtienne ce qu’elle veut.)

Mais le jour même de l’annonce du règlement, CZ a tweeté que (contrairement à d’autres bourses) Binance n’avait jamais « détourné les fonds des utilisateurs ». Oops.

Fini TORN, place à BSV ?

CZ a officiellement démissionné de son poste de président du conseil d’administration de Binance.US cette semaine dans le cadre de son règlement. La bourse insiste sur le fait que cela ne mène nulle part, mais avec 90 % des actifs précédemment détenus sur la bourse ayant été retirés à la suite du procès de la SEC et la possibilité de sanctions supplémentaires si la SEC l’emporte, ce cheval battu semble proche de la mort.

Pendant ce temps, le nouveau PDG de Binance, Richard Teng, prévoit d’organiser une session Ask Me Anything sur X (Twitter) ce vendredi, ce qui, pour des raisons évidentes, pourrait s’avérer plus animé que certains des épisodes précédents de CZ. Teng a beaucoup à faire pour convaincre le monde que Binance a véritablement tourné la page, mais avec les autorités américaines qui installeront bientôt des moniteurs observant toutes les transactions de change au cours des cinq prochaines années, la conformité n’est plus facultative.

Exemple concret  : Binance a annoncé dimanche soir qu’elle supprimerait TORN, le jeton de gouvernance de la plateforme de mélange de pièces Tornado Cash, à compter du 7 décembre. L’annonce a fait baisser la valeur fiduciaire de TORN de 50 %, passant de 3,96 $ à 1,94 $. jour. Le jeton a continué de perdre de la valeur cette semaine, oscillant actuellement autour de 1,60 $.

L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Département du Trésor américain a sanctionné Tornado Cash en août 2022 en raison de sa popularité auprès de divers acteurs malveillants, notamment le groupe nord-coréen Lazarus, qui l’a utilisé pour masquer la trace des actifs numériques volés. En août dernier, le ministère de la Justice (DoJ) a déposé des accusations de blanchiment d’argent et de violation des sanctions contre les cofondateurs de Tornado Cash.

Mais il semble clair que Binance cherchait à gagner les faveurs des autorités américaines et, espérons-le, à démarrer le mandat de Teng du bon pied.

En parlant de radiation, l’un des problèmes juridiques auxquels Binance est confronté concerne la radiation controversée du jeton BSV en avril 2019. Cette décision a été prise par CZ, basée au moins en partie sur son animosité personnelle envers le Dr Craig Wright, mais aussi sur une soif apparente. pour se venger après l’arrivée de la blockchain BSV sur la scène « a fait chuter le BTC en dessous de 6 000 $ ».

Conformément à sa domination du marché, la radiation de Binance a été rapidement suivie par d’autres bourses de manière coordonnée, notamment Kraken et Shapeshift. L’impact de cette campagne a été profond, car le jeton BSV a vu sa capitalisation boursière chuter car les clients avaient du mal à trouver un endroit où acheter le jeton.

En août 2022, un recours collectif de près de 10 milliards de livres sterling a été déposé au Royaume-Uni au nom des détenteurs de jetons BSV qui avaient souffert financièrement à la suite de cette radiation massive anticoncurrentielle. Cette poursuite reste une préoccupation constante, car aucune des bourses n’a jusqu’à présent daigné remettre en vente BSV. (Les soupçons selon lesquels l’opposition de Kraken était purement idéologique ont été confirmés lorsqu’il a répertorié le jeton fragmentaire LUNA2 quelques mois seulement après l’effondrement du projet LUNA original qui a déclenché « l’hiver cryptographique ».)

Si Teng est vraiment son propre homme, il n’est pas trop tard pour qu’il renverse les actions irritables de CZ concernant la radiation de BSV, qui ont été faites des années avant que Teng ne rejoigne Binance du monde de la finance traditionnelle. Cela pourrait être une bonne question à poser lors de l’AMA de Teng vendredi.

Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple, Ethereum,

FTX et Tether, qui ont récupéré la révolution des actifs numériques et transformé le secteur en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.

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