La Commission européenne clarifie ce qu'elle signifie par « portefeuilles cryptographiques anonymes »
En effet, le cadre de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) repose sur des acteurs « qui sont les gardiens de notre système financier et doivent appliquer des règles AML pour le protéger des fonds illégaux » – et dans le cas des crypto-actifs, les VASP, y compris les entités fournissant des services d’actifs virtuels (VA), par le porte-parole.
« Mais cette exigence ne s’applique pas aux portefeuilles non hébergés qui sont conservés par les utilisateurs eux-mêmes », a ajouté le porte-parole.
Comme indiqué hier, la CE a annoncé « un ensemble ambitieux » de propositions législatives. La réforme proposée étendrait les règles de l’UE en matière de LBC/financement du terrorisme (CFT) à l’ensemble du secteur de la cryptographie, obligerait tous les fournisseurs de services à faire preuve de diligence raisonnable envers leurs clients, permettrait une traçabilité complète des transferts cryptographiques et interdirait les « portefeuilles d’actifs cryptographiques anonymes ».
Cette proposition est liée à la Groupe d’action financière (GAFI). Selon une « proposition de règlement du Parlement européen et du Conseil du 20 juillet sur les informations accompagnant les transferts de fonds et certains crypto-actifs »,
« cette proposition est conforme aux derniers amendements aux recommandations de la , et en particulier en ce qui concerne l’élargissement du champ d’application des entités soumises aux exigences de LBC/FT pour inclure les fournisseurs de services d’actifs virtuels et l’atténuation des risques découlant de leurs activités. »
Par conséquent, soutiennent-ils, les prestataires de services de paiement (PSP) impliqués dans le transfert de fonds ont déjà depuis plusieurs années le devoir d’inclure des informations sur l’expéditeur et le bénéficiaire de chaque transfert avec chaque transfert de fonds, ainsi que » de tenir ces informations à la disposition des autorités compétentes. »
Ces obligations de partage d’informations dans le cadre de virements électroniques sont souvent appelées règle de voyage. Au cours des dernières années, en raison des préoccupations croissantes concernant les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme liés aux actifs virtuels, les normalisateurs internationaux, et en particulier le GAFI, ont décidé de « aligner le régime de transparence » déjà développé pour les prestataires de services de paiement pour le transfert de fonds aux VASP traitant les transferts d’actifs virtuels.
Ainsi, il est dit que,
«La présente proposition vise à introduire dans le droit de l’UE ces nouvelles exigences des VASP, en obligeant ces acteurs à collecter et à rendre accessibles les données concernant les initiateurs et les bénéficiaires des transferts d’actifs virtuels ou cryptographiques qu’ils exploitent.»
Pendant ce temps, les États-Unis ont vu leur part de prix dans un débat concernant les soi-disant « portefeuilles non hébergés ».
Tout a commencé en décembre 2020, lorsque des inquiétudes ont été exprimées quant au fait que le secrétaire au Trésor de l’époque, Steven Mnuchin, serait le fer de lance d’un ensemble de réglementations liées au portefeuille auto-hébergé au cours des dernières semaines de l’administration Donald Trump – le brouillant potentiellement « sans examen par le Congrès, et sans engagement significatif de l’industrie. »
De nombreux initiés de l’industrie, des fans de crypto, ainsi que des politiciens ont fait entendre leur voix contre cela. Les échanges cryptographiques américains ont également lancé une riposte contre les propositions qui chercheraient à forcer les plateformes de trading américaines à signaler certaines transactions à un contrôleur nommé par l’État et à appliquer le même type de Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) qu’elle oblige les institutions financières conventionnelles à suivre, à savoir déclarer toutes les transactions au-dessus d’une certaine valeur monétaire.
Ensuite, les propositions controversées ont apparemment été transmises à l’administration de Joe Biden. Pour le FinCEN, les « portefeuilles non hébergés » ne sont que des portefeuilles cryptographiques réguliers contrôlés par les utilisateurs de cryptographie, tandis que l’éducateur et entrepreneur Bitcoin (BTC) Andreas M. Antonopoulos a décrit ces termes comme « de la propagande avec une intention sinistre ».
Fin janvier, Biden a annoncé qu’il gelerait toutes les propositions d’agences actives, y compris celle des portefeuilles non hébergés.
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