Comprendre ce qu'est Aave ? Emprunter, prêter et gagner
Le protocole Aave a été créé en 2018 par Stani Kulechov en Suisse après avoir levé plus de 16 millions de dollars dans son offre initiale de pièces (ICO) en 2017. À cette époque, le jeton du protocole s’appelait «LEND» mais serait plus tard renommé AAVE, ce qui signifie « fantôme » en finnois, en 2018.
Qu’est-ce qu’Aave ?
leur offrant la possibilité d’emprunter, de prêter et de gagner des intérêts sur leurs actifs cryptographiques de manière décentralisée et automatisée.
Aave a été créé pour refléter les valeurs qui ont donné naissance au mouvement Decentralized Finance (DeFi), offrant aux utilisateurs la possibilité de prendre le contrôle de leurs finances pour maximiser leurs profits et responsabiliser les autres utilisateurs.
Le projet a été développé pour fonctionner sur la blockchain Ethereum et l’a fait depuis son lancement, devenant l’un des projets les plus populaires et les plus influents du créneau DeFi.
Le protocole a été audité et sécurisé par des institutions tierces. telles qu’un client d’interface utilisateur, une API et le réseau Ethereum, offrant aux développeurs et aux utilisateurs une flexibilité incroyable.
Quel est le but d’Aave ?
Aave a été conçu comme un système de prêt décentralisé dans lequel les utilisateurs pouvaient prêter et emprunter des crypto-monnaies et gagner des intérêts en déposant dans les pools de liquidités.
Historiquement, les prêts ont été l’apanage des institutions financières telles que les banques, qui peuvent établir et imposer leurs propres règles tout en jouant le rôle d’intermédiaire entre ceux qui déposent leur argent et ceux qui l’empruntent.
Avec Aave, il n’y a pas besoin d’intermédiaire car le protocole lui-même se charge d’automatiser le processus d’emprunt et de prêt en utilisant des pools de liquidités, ce qui est une approche différente des prêts bancaires traditionnels Peer-to-Peer (P2P).
Alors que les banques ne sont pas en mesure de garantir que le preneur de prêt remboursera la totalité des actifs, Aave peut le faire en exigeant que l’emprunteur dépose une garantie avant d’emprunter, ce qui offre au prêteur une tranquillité d’esprit lors de l’ajout de liquidités.
Le protocole a également été conçu pour être facilement intégré à d’autres applications et protocoles décentralisés, permettant aux développeurs d’innover tout en profitant des avantages et de la popularité de DeFi. Ce fut le cas avec des projets expérimentaux comme Aavegotchi, qui est le protocole Aave gamifié.
Comment fonctionne Aave ?
Aave fonctionne comme un réseau de pools de liquidités auxquels les investisseurs peuvent accéder de deux manières : en empruntant ou en déposant.
Les utilisateurs qui déposent leurs actifs cryptographiques dans un pool ne prêtent pas vraiment à un autre utilisateur directement, mais ajoutent à la liquidité, permettant aux emprunteurs de contracter un prêt en utilisant la crypto-monnaie dans ce pool spécifique. Il s’agit d’une distinction importante car Aave ne fonctionne pas comme une plate-forme P2P.
Le protocole utilise deux tokens différents pour faciliter ces transactions : aTokens et AAVE tokens :
- aTokens: Ces jetons sont délivrés aux prêteurs sous forme de bon qu’ils peuvent ensuite utiliser pour percevoir les intérêts générés par leurs dépôts. Ce jeton peut être échangé et déplacé comme n’importe quel autre jeton sur le réseau Ethereum, ce qui permet aux prêteurs de trouver d’autres applications pour eux ainsi que de les déplacer entre les portefeuilles
- AAV : Il s’agit du jeton natif du protocole que les emprunteurs peuvent utiliser pour obtenir leur prêt sans encourir de frais et obtenir des remises s’il est utilisé comme garantie. Le jeton est également utilisé dans la gouvernance du protocole, permettant aux détenteurs de voter sur les propositions et de gagner des récompenses en jalonnant
Chaque pool de liquidités disponible dans le protocole établira automatiquement une réserve pour se protéger de la volatilité, garantissant que les prêteurs peuvent retirer leurs actifs lorsqu’ils sont prêts à liquider leurs positions.
L’une des caractéristiques les plus intéressantes d’Aave est que les emprunteurs peuvent percevoir des intérêts sur leur garantie, ce qui les aide à compenser le taux d’intérêt qu’ils ont encouru lors de l’emprunt en utilisant le protocole.
