Adopter Bitcoin  : un impératif stratégique pour les professionnels de la finance

Ces dernières années, Bitcoin est passé du statut de « technologie intéressante » à celui de formidable véhicule d’investissement qui exige l’attention des professionnels de la finance. Ses performances exceptionnelles au cours des 5, 10 et 15 dernières années, surpassant les actifs traditionnels, positionnent Bitcoin comme un élément crucial pour l’amélioration du portefeuille.

Classification distinctive  : L'expression « Bitcoin, pas Crypto » est pertinente pour les investisseurs institutionnels, car la classification du bitcoin par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis le distingue de toutes les autres crypto-monnaies. Considéré comme n’étant pas une valeur mobilière, Bitcoin bénéficie d’un statut réglementaire unique, offrant aux investisseurs un niveau de sécurité et de transparence qui manque aux autres crypto-monnaies.

Aujourd'hui, il existe des milliers de crypto-monnaies copiées, dont beaucoup pourraient être assimilées à des penny stocks, avec une équipe marketing les promouvant comme le « prochain bitcoin » afin de « pomper et jeter » les jetons sur le marché. Il est trivial pour quelqu’un de lancer une crypto-monnaie de peu de substance et de payer des influenceurs sur les réseaux sociaux pour en faire la promotion.

S'il est vrai que quelques-uns expérimentent des technologies innovantes que Bitcoin pourrait, un jour, intégrer dans son code, la grande majorité sont de peu de substance et peuvent être considérées comme des escroqueries et des stratagèmes pour devenir riche rapidement. C’est pour cette raison que ceux qui connaissent et comprennent le bitcoin ont une telle animosité envers toutes les autres crypto-monnaies et les personnes qui en font la promotion.

Compte tenu du taux élevé d’escroqueries dans l’industrie de la cryptographie, seul le bitcoin a fait ses preuves et a été le plus largement accepté par les législateurs, les organisations gouvernementales, les institutions et les utilisateurs finaux du monde entier.

Volatilité décroissante  : Bien que Bitcoin soit souvent associé à la volatilité, la trajectoire du Bitcoin révèle un récit convaincant. Un examen plus approfondi révèle qu’au fil du temps, la volatilité associée au Bitcoin diminue et la tendance générale est à la hausse. Cette réduction de la volatilité est un signe encourageant pour les investisseurs en quête de stabilité dans leurs portefeuilles.

La maturation, l'intérêt institutionnel et l'adoption croissante contribuent à la stabilisation des mouvements de prix du Bitcoin, ce qui en fait une proposition attrayante pour ceux qui recherchent la stabilité de leurs portefeuilles.

Afflux d’ETF et étape importante de la capitalisation boursière  : La capitalisation boursière du Bitcoin, qui dépasse les 1 000 milliards de dollars, souligne sa légitimité et son acceptation croissante. Notamment, les fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin connaissent un afflux quotidien moyen d'environ 250 millions de dollars (depuis le lancement des ETF le 11 janvier 2024 jusqu'au 1er mars 2024), offrant aux investisseurs traditionnels des moyens réglementés et surveillés de s'exposer à la crypto-monnaie..

Le volume des échanges d’EFT Bitcoin en un peu plus d’un mois a déjà dépassé les estimations des analystes de Bloomberg concernant les entrées annuelles vers les ETF Bitcoin pour l’ensemble de l’année.

Figurant parmi les 20 ETF les plus négociés au monde, l'afflux de capitaux dans les ETF bitcoin pourrait signifier qu'ils sont peut-être les plus performants de l'histoire, les ETF bitcoin surperformant TOUS les autres ETF de 2023 et représentant actuellement près de 50 % de la taille des EFT or. en seulement un mois de trading.

Les ETF Bitcoin représentent presque 50 % de la taille des ETF Gold. Les ETF Bitcoin ont été lancés le mois dernier. ETF sur l’or lancés en 2004.

Engagement direct pour les particuliers  : L’écosystème Bitcoin se développe rapidement en Afrique du Sud et il est facile pour les particuliers de s’exposer au Bitcoin. Les échanges Bitcoin fournissent des plates-formes conviviales pour acheter du Bitcoin en Afrique du Sud, où il est plus difficile en tant que citoyen sud-africain d'obtenir une exposition financière aux ETF Bitcoin que d'acheter simplement du Bitcoin directement.

De plus, les particuliers et les entreprises peuvent facilement accepter le bitcoin directement comme moyen de paiement pour des produits ou des services, favorisant ainsi une approche plus inclusive de la propriété des cryptomonnaies. En acceptant le bitcoin comme moyen de paiement, les entreprises créent un moyen supplémentaire permettant aux clients d'acquérir la crypto-monnaie par le biais de transactions régulières.

Cela correspond à la vision originale de Bitcoin en tant que système de paiement électronique peer-to-peer, favorisant son utilisation dans les activités économiques quotidiennes. Avec de plus en plus d’entreprises acceptant le bitcoin (Comment dépenser du bitcoin chez Pick n Pay, Comment acheter une voiture avec du bitcoin), il devient plus facile pour les gens de dépenser le bitcoin qu’ils ont gagné.

Opportunité manquée pour les professionnels de la finance  : Rejeter Bitcoin comme une simple « technologie intéressante » est une erreur dans le climat financier actuel. Au-delà de ses fondements technologiques, Bitcoin représente un instrument financier transformateur avec un énorme potentiel de hausse.

La technologie sous-jacente du Bitcoin, la blockchain, a déjà démontré son potentiel de transformation dans divers secteurs, démontrant sa capacité à réaliser des transactions sécurisées et transparentes. Cependant, considérer Bitcoin uniquement à travers le prisme de la technologie néglige son rôle de réserve de valeur décentralisée et résistante à la censure.

Alors que les gouvernements et les banques centrales sont aux prises avec des défis économiques, Bitcoin apparaît comme une protection contre l’inflation et un garde-fou contre le contrôle centralisé, offrant une proposition de valeur unique qui va au-delà de la simple curiosité technologique.

Les professionnels de la finance doivent reconnaître le rôle du bitcoin en tant que réserve de valeur décentralisée et protection contre les incertitudes économiques, offrant une opportunité sans précédent de diversification de portefeuille.

L’adoption mondiale et l’acceptation institutionnelle du Bitcoin soulignent encore davantage sa légitimité en tant que véhicule d’investissement. Des entreprises de premier plan, des fonds spéculatifs et des investisseurs institutionnels allouent de plus en plus de ressources importantes au Bitcoin, reconnaissant son potentiel à agir comme une réserve de valeur sans corrélation avec les marchés traditionnels.

Ignorer cette tendance pourrait conduire à des occasions manquées pour les professionnels de la finance de se positionner stratégiquement, ainsi que leurs clients, dans un paysage économique en évolution.

Impératif stratégique pour l’apprentissage  : Comprendre Bitcoin ne consiste pas seulement à reconnaître sa technologie ; elle reconnaît son impact profond sur le secteur financier et son potentiel en tant que véhicule d’investissement transformateur. Les institutions du monde entier intègrent Bitcoin dans leurs portefeuilles, et l’acceptation institutionnelle de cet actif numérique est en hausse.

Les professionnels de la finance qui négligent cette tendance risquent de passer à côté d’une opportunité stratégique pour leurs clients et pour eux-mêmes en naviguant dans un paysage financier en évolution.

Le voyage avec Bitcoin va au-delà de sa fascination technologique ; il s’agit d’adopter une force transformatrice dans le domaine de la finance. Ignorer Bitcoin pourrait signifier passer à côté d’une pièce essentielle du puzzle financier, avec des implications sur la performance du portefeuille et la gestion des risques.

Alors que le paysage financier continue d’évoluer, se renseigner sur Bitcoin et s’y intéresser n’est pas seulement bénéfique ; c'est un impératif stratégique pour toute personne impliquée dans le secteur financier.

3 mars 2024