Binance étend la portée de la garde des cryptomonnaies grâce à une alliance avec des banques suisses

Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde en termes de volume de transactions, a conclu un partenariat stratégique avec des institutions bancaires suisses pour atténuer les inquiétudes croissantes concernant le risque de contrepartie dans le secteur de la cryptographie, comme le rapporte le Financial Times.

Cette décision fait suite aux amendes réglementaires imposées à Binance par les autorités américaines en 2023. Dans le cadre de cette collaboration, Binance a autorisé les « grands traders » à stocker leurs actifs auprès de banques indépendantes, notamment la Sygnum Bank et la Flow Bank en Suisse, ainsi que le dépositaire existant Ceffu.

Binance aborde le risque de contrepartie

Auparavant, les clients de Binance pouvaient détenir leurs actifs en bourse ou via Ceffu, que les régulateurs américains ont décrit comme une « mystérieuse entité liée à Binance ». Cependant, grâce à la nouvelle collaboration, les traders ont désormais la possibilité de stocker leurs actifs auprès de banques suisses établies, soumises à la surveillance réglementaire.

Le chef d’une société de trading de crypto anonyme a préféré les banques suisses au Financial Times, déclarant qu’elles offrent « une sécurité potentiellement plus grande » que le maintien des fonds en bourse.

Selon le rapport, Binance a souligné qu'elle avait développé une solution bancaire tripartite bien avant que le risque de contrepartie ne devienne un problème majeur. Cette décision s'inscrit dans le cadre de ses efforts continus pour répondre aux préoccupations de l'ensemble de l'industrie.

L'effondrement de FTX, une bourse rivale, en 2022 et la récente répression réglementaire des autorités américaines contre Binance ont accru les inquiétudes concernant la sécurité du dépôt de fonds sur les bourses.

Comme indiqué précédemment, Binance a été condamné à une amende record de 4,3 milliards de dollars après avoir plaidé coupable à des accusations criminelles liées au blanchiment d'argent et à la violation des sanctions financières internationales.

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a également accusé Binance de multiples violations de la loi sur les valeurs mobilières, alléguant « un vaste réseau de tromperies et de conflits d'intérêts ». La bourse anciennement dirigée par Changpeng Zhao (CZ) conteste actuellement ces accusations.

Protéger les fonds des investisseurs ?

Selon le rapport, les bourses de crypto-monnaie comme Binance et Coinbase remplissent traditionnellement plusieurs rôles, notamment ceux de plates-formes de négociation, de dépositaires et de prêteurs, ce qui suscite des inquiétudes parmi les régulateurs.

Différentes sociétés indépendantes proposent généralement ces services pour réduire les risques dans le secteur financier traditionnel. Les banques dépositaires jouent un rôle crucial en détenant en toute sécurité les actifs des clients. Le mélange des fonctions des plateformes de trading a incité les régulateurs à réclamer une plus grande séparation pour protéger les fonds des investisseurs.

Binance a déclaré que la collaboration avec les banques suisses répond directement au risque de contrepartie, une préoccupation majeure des investisseurs institutionnels du secteur.

Le Financial Times rapporte que les traders peuvent gagner environ 4 % d'intérêt en raison de l'environnement de taux d'intérêt plus élevés en permettant aux clients de déposer leur capital auprès du dépositaire des bons du Trésor américain.

Le rapport souligne en outre que la bourse s'engage activement avec des partenaires bancaires et des investisseurs institutionnels qui ont manifesté leur intérêt pour cette solution de gestion des risques.

Dans l’ensemble, le partenariat de la société avec les banques suisses représente une étape dans la résolution des problèmes de risque de contrepartie dans le secteur de la cryptographie. En permettant aux grands traders de stocker leurs actifs auprès des banques suisses, Binance vise à améliorer la sécurité et la surveillance des fonds des clients.

Alors que l’industrie de la cryptographie continue d’évoluer, les collaborations entre les bourses et les institutions financières établies devraient être cruciales pour instaurer la confiance, garantir la protection des actifs des investisseurs et répondre aux préoccupations réglementaires.

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