Cross River Bank, compatible avec les crypto-monnaies, fait l'objet d'un examen minutieux par la FDIC sur les pratiques «dangereuses»
La Federal Deposit Insurance Corporation a émis une ordonnance de consentement à la Cross River Bank crypto-friendly concernant les «pratiques bancaires dangereuses ou malsaines».
Cross River Bank est une banque régionale du New Jersey soutenue par du capital-risque qui fait affaire avec de grandes sociétés de cryptographie comme Coinbase et Circle.
«La FDIC a examiné la question et déterminé, et la banque n’admet ni ne nie, qu’elle s’est engagée dans des pratiques bancaires dangereuses ou malsaines liées à sa conformité aux lois et réglementations applicables en matière de prêt équitable en omettant d’établir et de maintenir des contrôles internes, des systèmes d’information, et des pratiques prudentes de souscription de crédit », indique l’ordonnance de consentement de 34 pages.
La FDIC fournit une assurance aux déposants dans les banques commerciales et les caisses d’épargne américaines. Un porte-parole n’a fait aucun commentaire mais a dirigé The Block vers l’ordonnance de consentement qui a été émise le 8 mars et rendue publique vendredi.
Un porte-parole de Cross River Bank a déclaré que l’ordonnance était « le résultat d’un examen standard » concernant des aspects des processus de prêt de la banque il y a deux ans.
notamment en investissant dans la technologie et le personnel. À l’heure actuelle, de nombreuses améliorations ont été achevées. ou sera achevée dans les mois à venir », a déclaré le porte-parole dans un communiqué à The Block.
La banque est « dédiée au partenariat avec la communauté fintech » et s’est qualifiée de « modèle de prêt transparent, conforme, équitable et responsable ».
Nous n’ Je ne m’attends pas à ce que la commande ait un impact significatif sur notre trajectoire de croissance », a déclaré le porte-parole.
Contrôle réglementaire
L’ordonnance appelle le conseil d’administration de la banque à renforcer sa supervision et sa direction de la direction et à prendre des «mesures correctives» pour remédier à toute pratique dangereuse et prévenir de futures violations. Il est également demandé à la banque de revoir ses systèmes d’information, d’identifier de nouveaux produits de crédit et de soumettre une liste de tiers les proposant, entre autres tâches.
Cross River Bank est tenue de compiler des rapports d’avancement écrits sur les mesures prises pour « assurer le respect » de l’ordonnance.
a écrit Gade dans le billet de blog publié jeudi.
« Nous considérons notre capacité de conformité comme un avantage stratégique et sommes fiers d’être à la tête de notre industrie en maintenant les plus hauts niveaux de conformité, de transparence et de responsabilité », a-t-il poursuivi.
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