Crypto Crime Cartel : Binance fait l'objet d'une enquête de la CFTC

Comme prévu, les activités de Binance ont une fois de plus attiré l’attention des régulateurs américains. Selon Bloomberg, Binance fait l’objet d’une enquête active de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) pour avoir potentiellement proposé des produits dérivés d’actifs numériques à des citoyens américains en violation de la réglementation américaine.

Binance enquêté par la CFTC

Si un échange d’actifs numériques propose ses produits à des clients aux États-Unis, ils doivent généralement s’enregistrer auprès de la CFTC. Les États peuvent avoir des exigences spécifiques: par exemple, New York exige que toute entreprise menant des activités d’actifs numériques dans l’État de New York doive demander une licence spécifique appelée «BitLicense». Faire des affaires sans une telle licence est un crime.

Dire que Binance a une relation compliquée avec les restrictions géographiques serait un euphémisme. En fait, ils ont déjà été identifiés par les régulateurs pour ne pas les appliquer du tout: en 2019, le bureau du procureur général de New York a publié son rapport 2 de l’Initiative d’intégrité des marchés virtuels en 2018 et a révélé qu’ils avaient référé Binance au département d’État de New York. des services financiers pour fournir potentiellement des services aux citoyens de New York en violation de la réglementation sur les actifs numériques. En 2020, le Financial Action Task Force, une agence intergouvernementale de lutte contre le blanchiment d’argent, a identifié un échange d’actifs numériques anonymisé comme un exemple de la pratique de  » faire du shopping  » dans les juridictions du monde entier pour les plus bénéfiques (lire: les moins réglementés) – bien qu’il ne le dit pas explicitement, il est fortement sous-entendu que cet échange est Binance.

Cependant, ce n’est pas une défense de dire que Binance n’est pas basé aux États-Unis ou à New York: aux fins des régulateurs américains, ce qui compte, c’est de savoir si Binance sert des clients américains.

Binance a été fondée en 2017 et a annoncé qu’elle cesserait de servir les clients américains en 2019. Comme Binance ne s’est jamais enregistré aux États-Unis, on peut au moins dire que Binance servait illégalement des clients américains jusqu’en 2019. Cependant, c’est aussi très peu probable qu’ils se soient arrêtés. Les contrôles mis en place par Binance pour empêcher les citoyens américains d’accéder à la plate-forme ont été au mieux superficiels et au pire intentionnellement évasifs. Par exemple, en 2019, après la période au cours de laquelle Binance était censé être géobloqué, le fondateur Changpeng Zhao a tweeté que les utilisateurs pouvaient échanger sur Binance en utilisant certaines applications de portefeuille intégrées à la plate-forme. Le même jour, il a tweeté que l’utilisation d’un VPN était «une nécessité et non une option».

Le rapport de Bloomberg indique que la CFTC se concentre sur la question de savoir si Binance a offert des produits dérivés aux citoyens américains, mais comme l’illustre son cas contre BitMEX, ce n’est probablement que le point de départ, ouvrant la porte à une foule d’autres violations plus graves de la CFTC. Par exemple, une fois qu’il est établi que Binance sert les citoyens américains, ils seront ensuite mesurés par rapport aux exigences rigoureuses du régime CFTC et du Commodity Exchange Act (CEA), qui se concentre fortement sur l’obligation des entreprises d’identifier correctement ses clients et prévenir le blanchiment d’argent. Étant donné que Binance a déployé de gros efforts pour éviter de tomber à la portée des régulateurs américains, il semble très peu probable qu’ils soient conformes. En effet, le Dr Craig Wright a récemment démontré à quel point il est facile d’ouvrir plusieurs comptes sur la plate-forme Binance avec rien de plus qu’un nom, une date de naissance et une adresse e-mail.

L’évasion flagrante par Binance de ses obligations en vertu de la loi américaine rappelle l’affaire BitMEX, où les employés ont déménagé pour éviter d’étendre la réglementation américaine et ont pris quelques mesures pour s’assurer qu’ils ne servaient pas illégalement des clients américains.

Réseau du crime

Ce qui est le plus dangereux avec Binance, c’est que leurs activités ne sont pas uniquement motivées par le profit. Binance participe à un effort idéologique plus large et concerté pour maintenir l’industrie des actifs numériques à l’abri de la réglementation (et des régulateurs). En fait, des sources avec les régulateurs américains disent à CoinGeek que c’est l’attaque de radiation contre BSV qui a déclenché l’enquête en cours sur Binance.

Avec Roger Ver, il a utilisé son influence en tant qu’énorme échange d’actifs numériques pour promouvoir les actifs qui correspondent à cette vision de l’avenir et supprimer ceux qui ne le font pas. En d’autres termes, les projets qui font de la contournement de la réglementation et de l’application une partie essentielle de leur offre sont accueillis à bras ouverts; ceux qui sont dirigés par ceux qui adhèrent à la réglementation et à la conformité doivent être détruits.

Par exemple, Binance a dirigé un groupe d’échanges (en collaboration avec Roger Ver, l’un des premiers investisseurs de Binance) pour retirer BSV de la liste, à un moment où il était l’un des cinq principaux actifs en termes de capitalisation boursière. Il est vrai que dans un marché rempli de pièces de monnaie de mauvaise qualité et d’autres escroqueries, les actifs numériques sont régulièrement retirés de la liste. Cependant, la suppression d’un actif avec le support et la base de BSV n’est pas connue.

Roger ver est donc un investisseur providentiel de Binance et ils ne peuvent tout simplement pas renommer leur ticker BCC en BCH? de btc

Et pourtant, Binance et d’autres l’ont fait précisément. En 2019, une campagne visant à renforcer le soutien à la radiation de BSV a eu lieu dans l’ensemble du secteur. Lorsque Binance a retiré BSV le 15 avril 2019, Zhao s’est tourné vers Twitter pour exhorter le reste de l’industrie à «faire ce qu’il faut». Erik Voorhees, de Shapeshift, a annoncé qu’il mettrait fin au support de BSV le même jour, tout comme Blockchain.com. Le fondateur de Kraken, Jesse Powell, a annoncé que l’échange retirerait BSV le lendemain. Anthony Pompliano de Morgan Creek Digital a tweeté des sentiments similaires à Zhao, tout comme Charlie Shrem, un investisseur prolifique en actifs numériques.

Faire la bonne chose. https://t.co/z7HGsAZnmR

CZ 🔶 Binance (@cz_binance) 15 avril 2019

Aucun des bruits provenant de ce secteur de l’industrie n’avait rien à dire sur l’utilité de BSV. Les commentaires de ceux qui ont procédé au retrait de la liste montrent clairement que cette campagne est née de l’opposition au Dr Wright personnellement et, par extension, de sa tendance à la réglementation et à la lutte contre la criminalité. En avril 2019, peu de temps avant la radiation officielle de BSV, Zhao a tweeté: «Craig Wright n’est pas Satoshi. Plus de cette merde, nous supprimons la liste ! et «Je ne participe généralement pas aux débats, je ne choisis pas mon camp, etc., mais cela va trop loin. Je n’ai pas non plus aimé le fait que la fourchette ait fait chuter BTC en dessous de 6 000 dollars.  » L’annonce de Kraken ne fait aucune référence à la qualité de BSV elle-même, ne parlant que des actions de «l’équipe derrière Bitcoin SV». Shrem a exhorté les bourses à laisser BSV mourir aux côtés de «Vive le bitcoin».

Normalement, je n’aime pas m’impliquer dans les débats, choisir un camp, etc. Mais cela va trop loin.

Je n’aimais pas non plus le fait que la fourchette ait fait chuter BTC en dessous de 6000 dollars, ce qui a causé de la douleur à de nombreux acteurs du secteur.

CZ 🔶 Binance (@cz_binance) 12 avril 2019

Les goûts de Zhao, Shrem, Powell, Voorhees et Pompliano ont tous pris le pas pour radier (ou annoncer leur intention de retirer BSV) plus ou moins en même temps, mais la diffusion de cette campagne était tout sauf organique. Il s’agissait plutôt d’un effort concerté d’un réseau étroitement connecté d’entités idéologiquement alignées (et financièrement interdépendantes) pour éliminer le plus grand défenseur de la crypto d’une réglementation sensée: Bitcoin SV et le Dr Wright. Un dénominateur commun entre ces noms en est un autre: l’anarchiste connu et le criminel reconnu coupable Roger Ver.

Considérez ceci: Ver a été l’un des premiers investisseurs dans Binance de Zhao. Il a également été l’un des premiers investisseurs dans Powell’s Kraken, en plus d’être un ami d’enfance de Powell. Ver était un investisseur dans BitInstant, une société fondée par Shrem et dans laquelle Erik Voorhees travaillait. Voorhees lui-même était co-fondateur du courtier Coinapult, dans lequel Ver était également un investisseur. De plus, Ver répertorie Blockchain.com et Shapeshift comme investissements sur son site Web personnel.

Ce qui est pratique pour le reste d’entre nous – et pour les régulateurs à la recherche de leur prochain objectif – est que leur front uni contre la position pro-régulation de BSV les rend assez faciles à identifier comme facilitateurs de la criminalité. En règle générale, il n’y a qu’une seule raison de s’opposer à une réglementation prudente dans un domaine aussi en développement que celui-ci: le crime fait partie intégrante de leur modèle d’entreprise. Pour preuve de cela, ne cherchez pas plus loin qu’un rapport publié par Chainalysis en 2020, qui montrait que 27,5% des 2,8 milliards de dollars de BTC criminels suivis en 2019 se sont retrouvés sur Binance, ce qui en fait le plus gros destinataire de BTC illégal cette année-là. Même en ne considérant que le montant suivi par Chainalysis, ces chiffres représentent une énorme quantité de volume (et donc de revenus) pour Binance – et les investisseurs de Binance.

La CFTC a déjà montré sa volonté de responsabiliser les échanges non conformes. L’année dernière, le régulateur a déposé des accusations civiles contre BitMex et cherchait à récupérer des milliards de revenus potentiellement corrompus, et il semble maintenant se préparer à son prochain objectif. Cependant, Binance est tout simplement le prochain domino à tomber.

Le réseau autour de Binance devrait donner une bonne indication de qui pourrait être le prochain.

Suivez la série Crypto Crime Cartel de CoinGeek, qui plonge dans le flux de groupes – de BitMEX à Binance, Bitcoin.com, Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple et Ethereum – qui ont coopté la révolution des actifs numériques et transformé l’industrie en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.

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