Le blanchiment d'argent cryptographique chute de 30 %, déclare Chainalysis : met en garde contre de nouvelles stratégies

La société d'analyse de blockchain Chainalysis a constaté que le volume des transactions cryptographiques associées à l'activité de blanchiment d'argent a chuté de près de 10 milliards de dollars en 2023. Par rapport aux 31,5 milliards de dollars de cryptomonnaie totale blanchie en 2022, les 22,2 milliards de dollars de l'année dernière représentent une diminution de 29,5 %.

La société a également constaté que la valeur de toutes les cryptomonnaies générées par les attaques de ransomwares avait considérablement augmenté, doublant presque celle de l’année dernière. Avec 1,1 milliard de dollars de valeur totale reçus par les opérateurs de ransomwares, 2023 a établi un nouveau record. Le rapport conclut toutefois que la hausse de l’activité est le résultat d’événements géopolitiques majeurs et non l’indication d’une tendance continue.

Les résultats arrivent à un moment où les pays du monde entier tentent de mettre en place des systèmes pour dissuader l’utilisation de la cryptographie à des fins d’activités illégales. Bien que cela ait été beaucoup plus difficile dans le passé en raison des services de cryptographie illicites, la popularité croissante de DeFi rend les choses plus faciles.

Bilan d'une année

Dans son rapport, Chainalysis a constaté que la baisse des activités de blanchiment d’argent correspondait au moment d’une diminution globale du volume des transactions cryptographiques. La baisse des activités liées au blanchiment d’argent a dépassé de 14,6 % celle des activités légitimes du marché.

La montée en puissance de DeFi a également entraîné une diminution des services illicites, ce qui a entraîné une augmentation des fonds illicites dirigés vers les protocoles DeFi. Cette croissance peut être contre-intuitive, car la transparence supplémentaire de DeFi facilite le suivi de toutes les transactions, ce qui rend l'obscurcissement beaucoup plus difficile. En tant que tel, Chainalysis attribue cela à la croissance de DeFi en général, au lieu d’être la méthode la plus efficace.

Comme les années précédentes, les échanges centralisés restent la principale destination des cryptomonnaies illicites, avec un volume presque cinq fois supérieur à celui de la DeFi. Cela s’explique par les multiples sorties fiduciaires offertes par les échanges centralisés, cinq services étant particulièrement attractifs pour les mauvais acteurs. Ces cinq services anonymes représentent 71,7 % de tous les fonds illicites envoyés vers les sorties fiduciaires.

Les blanchisseurs d’argent changent de tactique

Malgré la réduction du volume des transactions liées au blanchiment d’argent, 2023 a vu plus de portefeuilles utilisés que jamais auparavant. En 2022, seules 40 adresses de dépôt en change ont reçu chacune plus de 10 millions de dollars de transactions, pour un total de près de 2 milliards de dollars. En 2023, en revanche, un total de 3,4 $ a été réparti dans 109 portefeuilles qui ont reçu plus de 10 millions de dollars.

Cette tendance suggère que les mauvais acteurs « diluent » les transactions à un rythme croissant, en utilisant davantage d’adresses pour éviter d’être détectés. Un avantage supplémentaire d’une telle approche est d’atténuer l’impact des saisies effectuées par les régulateurs, les forces de l’ordre et les plateformes centralisées. Cette stratégie s’est avérée la plus populaire parmi les escrocs et les vendeurs du marché, qui font preuve de beaucoup moins de concentration que les opérateurs de ransomwares.

Si la plupart de ces activités illégales sont menées par des acteurs peu avertis qui utilisent des outils et des stratégies de base, nombre d’entre eux recourent à des stratégies beaucoup plus avancées. Les ponts et mélangeurs inter-chaînes sont devenus des solutions incontournables pour des entités comme le groupe nord-coréen Lazarus, qui ont trouvé des services comme YoMix particulièrement utiles.

Les forces de l’ordre et les équipes de conformité doivent intensifier leurs efforts

Les gouvernements du monde entier se sont efforcés au cours de la dernière décennie d’adopter une législation spécifiquement conçue pour réglementer les cryptomonnaies. Même si certains pays ont réussi, la complexité technique de la cryptomonnaie et sa nature décentralisée rendent difficile le suivi de l’utilisation illicite et légitime de la technologie.

La Corée du Sud a connu une augmentation de 48,8 % des signalements de transactions suspectes en crypto-monnaie. Cette augmentation s’explique en partie par une communication plus efficace entre les forces de l’ordre et les sociétés de cryptographie. Des pays comme le Nigéria ont également vu les activités illicites liées à la cryptographie augmenter au cours de l’année écoulée, ce qui a incité les experts à faire pression en faveur d’une réglementation de la cryptographie.

Selon Chainalysis, qui travaille avec plusieurs agences gouvernementales à travers le monde, « étudier ces nouvelles méthodes de blanchiment » est la voie à suivre. La société estime qu'en « se familiarisant avec les modèles en chaîne qui leur sont associés », les régulateurs et les autorités peuvent devenir beaucoup plus efficaces dans leur action.

Cependant, la société estime que ce record est le résultat d'événements géopolitiques majeurs tels que l'invasion russe qui a rendu ces efforts plus difficiles, ce qui a souvent conduit les gouvernements à établir des contrôles plus stricts sur toutes les transactions cryptographiques.