Un consortium australien se prépare à un projet pilote explorant les marchés monétaires et la tokenisation de la dette
- Un consortium australien, composé de Digital Finance CFC (DFCRC) et d'Imperium Markets, lance un projet pilote pour explorer la tokenisation des actifs dans les marchés monétaires et de la dette.
- Le marché monétaire australien est décrit comme analogique et sujet aux erreurs humaines, ce qui entraîne des risques opérationnels et de règlement pour les investisseurs. L'utilisation de la blockchain vise à simplifier le processus et à réduire ces risques.
- La tokenisation des marchés monétaires prend de l'ampleur dans le monde entier, avec des expériences menées par JPMorgan, Broadridge et la Reserve Bank of India.
Un nouveau consortium composé de Digital Finance CFC (DFCRC) et d'Imperium Markets a annoncé un projet pilote visant à explorer les avantages potentiels de la tokenisation des actifs pour les marchés australiens des capitaux monétaires et de la dette.
Le nouveau projet pilote fait suite à une étude de recherche précédente sur les expériences de monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) australienne en 2023. À l’époque, le test impliquait l’utilisation des CBDC pour régler les transactions du marché monétaire et a vu Imperium Markets s’associer à la Commonwealth Bank et à Westpac.
Le projet pilote du DFCRC et d'Imperium Markets devrait se dérouler jusqu'en 2026 et vise à réduire les risques du secteur grâce à l'utilisation de la technologie blockchain.
Traitant bien plus de 1 000 milliards de dollars chaque année, le marché monétaire australien a été décrit comme analogique, étant donné sa dépendance à l'égard de saisies de données manuelles sujettes aux erreurs humaines. Outre les erreurs, l’écosystème est en proie à d’autres risques opérationnels et de règlement susceptibles de déclencher des pertes évitables pour les investisseurs.
de tickets manuels et de feuilles de calcul. »
Grâce à l'utilisation de la blockchain, le consortium cherchera à assurer la transparence pour les parties prenantes et les régulateurs tout en collectant des données pour atténuer les risques inhérents à l'industrie. Le projet pilote devrait explorer le concept de livraison contre paiement (DvP), en invitant des investisseurs commerciaux et autres à participer aux études.
« Le projet est l'occasion de travailler ensemble pour tester et créer des solutions de finance numérique transformatrices ciblant l'amélioration de l'efficacité de la compensation et du règlement entre les participants de gros, que nos récents travaux de recherche estiment à plusieurs milliards de dollars par an rien qu'en Australie », a déclaré le DFCRC. Directeur Andreas Furche.
Les marchés monétaires tokenisés prennent de l’ampleur
Plusieurs tentatives de tokenisation des marchés monétaires ont décollé à l'échelle mondiale, notamment les offres de JPMorgan (NASDAQ : JPM) et Broadridge axées sur les solutions de pension blockchain en 2020.
La Reserve Bank of India (RBI) a expérimenté ce concept en 2023 dans le cadre de son projet pilote de monnaie numérique de banque centrale de gros (CBDC). Cependant, la version indienne, centrée sur la programmabilité, a exploré des cas d'utilisation de la tokenisation sur le marché monétaire d'appel pour permettre aux institutions financières d'accéder à des prêts à court terme.
« Nous avons lancé le projet pilote de CBDC de gros sur le marché de l'argent call et certaines transactions ont également eu lieu », a déclaré à l'époque une source anonyme de RBI.
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