Votre plan financier peut être plus risqué sans Bitcoin

Cet article a été initialement publié sur le blog Sound Advisory. Sound Advisory fournit des services de conseil financier et se spécialise dans l’éducation et l’accompagnement des clients pour qu’ils prospèrent financièrement dans un monde alimenté par le bitcoin. Cliquez ici pour en savoir plus.

« La croyance est un pari judicieux. Étant donné que la foi ne peut être prouvée, quel mal vous arrivera-t-il si vous pariez sur sa vérité et qu’elle s’avère fausse ? Si vous gagnez, vous gagnez tout ; si vous perdez, vous ne perdez rien. Gageons donc sans hésiter qu’il existe.

Blaise Pascal

Blaise Pascal n'a vécu que jusqu'à 39 ans mais est devenu mondialement connu pour ses nombreuses contributions dans les domaines des mathématiques, de la physique et de la théologie. La citation ci-dessus résume le pari de Pascal : un argument philosophique en faveur de la croyance chrétienne en l'existence de Dieu.

La conclusion de l'argument stipule qu'une personne rationnelle devrait vivre comme si Dieu existait. Même si la probabilité est faible, la récompense vaut le risque.

Le pari de Pascal pour justifier le bitcoin ? Oui, je suis conscient des erreurs : fausse dichotomie, appel à l'émotion, mendicité, etc. Ce n'est pas la question. Le fait est que les résultats binaires provoquent des résultats extrêmeset la théorie des jeux de l'argent suggère qu'il s'agit d'un jeu où le gagnant remporte tout.

L’investisseur pascalien : une approche rationnelle du bitcoin

L’adoption par l’humanité du « meilleur argent au fil du temps » imite une série de résultats binaires : les tests A/B.

Tout au long de l’histoire, les formes de monnaie inférieures ont disparu à mesure que de meilleures alternatives ont émergé (voir l’échec de la transition de l’Inde vers l’étalon-or). Et si Bitcoin tente de devenir la première monnaie du futur, soit il réussira, soit il échouera.

« Si vous n'êtes pas le premier, vous êtes le dernier. » -Ricky Bobby, Talladega Nights, sur lequel les argents s'accumulent au fil du temps.

Nous pouvons donc considérer le succès du Bitcoin de la même manière que le pari de Pascal – appelons-le le pari de Satoshi. Les points traduits ressembleraient à ceci  :

• Si vous possédez du Bitcoin dès le début et qu’il devient une monnaie de valeur mondiale, vous gagnez énormément. 😀
• Si vous possédez du Bitcoin et qu’il échoue, vous perdez cette valeur. 😢
• Si vous ne possédez pas de bitcoin et qu’il tombe à zéro, vous n’aurez ni douleur ni gain. 😐
• Si vous ne possédez pas de Bitcoin et que cela réussit, vous aurez raté l’importante révolution financière de notre vie et serez relativement en retard. 😡

Si le Bitcoin réussit, il vaudra bien plus qu’il ne l’est aujourd’hui et aura un impact considérable sur votre avenir financier. En cas d’échec, les pertes se limitent à votre exposition. Le maximum que vous pourriez perdre, c’est l’argent que vous avez investi.

des gains importants avec des baisses relativement limitées. En d’autres termes, les bénéfices potentiels de l’investissement l’emportent sur les risques potentiels.

Bitcoin offre un avantage asymétrique qui en fait un investissement judicieux pour la plupart des portefeuilles. Même une petite allocation offre une protection potentielle contre une dépréciation extrême de la monnaie.

Sel, essence et assurance

« Ne salez pas trop votre steak, ne versez pas trop d'essence sur le feu et n'achetez pas trop d'assurance. »

Une petite quantité suffit et vous pouvez facilement en faire trop. Il en va de même lorsque l’on considère le bitcoin dans le contexte d’un plan financier.

L’avantage asymétrique du Bitcoin lui confère des qualités « semblables à celles d’une assurance », et cette assurance s’avère très rentable en période d’impression monétaire. Cela a été illustré en 2020, lorsque la valeur du bitcoin a augmenté de plus de 300 % en réponse à l'impression monétaire pandémique, dépassant de loin les actions, l'or et les obligations.

Bitcoin offre aujourd’hui un potentiel de hausse asymétrique similaire. L'offre de Bitcoin est plafonnée à 21 millions de pièces, ce qui la rend résistante à la dégradation inflationniste. En revanche, le pouvoir d’achat du dollar diminue constamment à cause de l’impression monétaire effrénée. L’histoire a montré que les sociétés préfèrent l’argent difficile à gonfler.

Si l’inflation galopante récente est incontrôlable et que le système du dollar vacille, le bitcoin est bien placé pour lui succéder. Ce test A/B monétaire mondial est encore précoce, mais compte tenu de leurs tailles respectives, un peu de bitcoin peut aller très loin. En cas de succès, les premiers utilisateurs en bénéficieront énormément par rapport aux retardataires. Bien sûr, il n’y a aucune garantie, mais la récompense potentielle justifie une exposition raisonnable malgré les risques.

Imaginons Nervous Nancy, une investisseur extrêmement conservateur. Elle veut investir mais aussi prendre le moins de risques possible. Elle investit 100 % de son argent dans des équivalents de trésorerie à court terme (bons du Trésor à court terme, marchés monétaires, CD, peut-être un peu d'argent dans la boîte de café). Grâce à cette allocation d'investissement, elle est presque certaine de récupérer son investissement initial et de recevoir un modeste montant d'intérêts sous forme de gain. Cependant, elle n’a aucune garantie que l’investissement qui lui sera restitué lui permettra d’acheter le même montant qu’auparavant. L’inflation et l’impression monétaire font que chaque dollar peut acheter de moins en moins au fil du temps. Selon la gravité de l’inflation, il se peut que cela n’achète rien du tout. En d’autres termes, elle n’a pas perdu de dollars, mais le dollar a perdu du pouvoir d’achat.

Maintenant, salons son portefeuille avec Bitcoin.

99% de bons du Trésor à court terme. 1% de bitcoins.

Avec une allocation de 1%, si le bitcoin tombe à zéro du jour au lendemain, elle n'aura perdu qu'un centime par dollar, et ses intérêts du Trésor combleront rapidement le vide. Ce n’est pas du tout catastrophique pour son avenir financier.

Cependant, si l’hypothétique scénario hyperinflationniste se réalise et que le pouvoir d’achat du Bitcoin augmente de 100 fois, elle aura tout sauvé. Métaphoriquement, toute sa maison à un dollar a brûlé et « l’assurance Bitcoin » l’a guérie. Puissant. Un peu de sel Bitcoin peut faire beaucoup de bien.

(Lorsque vous vous protégez contre le système existant, il est important de vous rappeler que vous devez retirer votre bitcoin du système. Garder le bitcoin sur une bourse ou avec une contrepartie ne vous servira à rien si cette entité échoue. Si vous considérez le bitcoin comme une assurance, il est essentiel de conserver votre bitcoin en chambre froide et de conserver vos clés. Sinon, c'est l'assurance de quelqu'un d'autre.)

Quand on a un marteau, tout ressemble à un…

Une blague sur le chantier :

2.) Un marteau est toujours le bon outil ! 3.) Tout peut être un marteau  !

Ouais. C'est ce que je pensais aussi. Un peu drôle et surtout inutile.

Mais si vous passez suffisamment de temps à manier un marteau, vous finirez par réaliser que cela peut être plus qu'il n'y paraît au premier abord. Tout n’est pas un clou. Un marteau peut abattre des murs, casser du béton, mettre des objets en place et faire sortir d'autres objets. Un marteau peut créer et détruire ; il construit de hautes tours et humilie les doigts des novices. Les cas d'utilisation s'étendent avec les compétences du menuisier.

Comme les marteaux, le bitcoin est un outil monétaire. Et un répartiteur de 1 à 5 % de l'actif voit généralement un cas d'utilisation d'« assurance spéculative » – valide. Bitcoin est une assurance spéculative, mais ce n’est pas seulement une assurance spéculative. Les gens investissent et économisent dans le Bitcoin pour de nombreuses raisons différentes.

J'ai vu des gens utiliser Bitcoin pour poursuivre tous les cas d'utilisation suivants  :

• Couverture contre un effondrement financier (assurance spéculative)
• Épargner pour la famille et l’avenir (épargne générale à long terme et filet de sécurité)
• Augmenter la mise de fonds pour une maison (économies spécifiques à moyen terme)
• Viser la lune d'une manière équivalente à gagner à la loterie (jeu)
• Se retirer des systèmes financiers gérés par le gouvernement et contrôlés par les banques (optionnalité financière)
• Gagner de l'argent rapidement (trading à court terme)
• Fuir un pays hostile (évacuation de richesse)
• Mettre sous clé les richesses qui ne peuvent être confisquées (préservation de la richesse)
• Comme moyen d'influencer les opinions et de gagner des adeptes (statut social)
• Réparer l'argent et réparer le monde (mission et objectif)

Ils jouent souvent à un jeu différent du vôtre. Ils ont des objectifs, des éducations, des visions du monde, des dynamiques familiales et des circonstances différentes. Même s’ils utilisent le même marteau que vous, il peut s’agir d’un travail complètement différent.

Emballer

Une allocation massive au Bitcoin peut paraître insensée à certains, mais parfaitement raisonnable à d’autres. Il en va de même pour une allocation de 1%.

Mais, compte tenu de l’environnement macroéconomique actuel et de la trajectoire du bitcoin, je trouve très peu de cas d’utilisation où 0 % de bitcoin a du sens. En ne possédant pas de bitcoin, vous dites implicitement que vous êtes certain à 100 % qu’il échouera et reviendra à zéro. Compte tenu de ses 14 années d'histoire, je vous recommande de réduire votre confiance. Personne n’a toujours raison à 100 %. Un peu de sel suffit. Votre plan financier peut être plus risqué sans Bitcoin. Diversifiez-vous en conséquence.

» – Blaise Pascal.

ContactBureau : (208)-254-0142

408, chemin South Eagle.

Ste. 205

Aigle, ID 83616

com

État ou de la SECachat ou la vente d'un titre.

Nous prenons très au sérieux la protection de vos données et de votre vie privée. Depuis le 1er janvier 2020, la California Consumer Privacy Act (CCPA) suggère le lien suivant comme mesure supplémentaire pour protéger vos données : Ne vendez pas mes informations personnelles.

Copyright 2024 FMG Suite.

Sound Advisory, LLC (« SA ») est un conseiller en investissement enregistré offrant des services de conseil dans l'État de l'Idaho et dans d'autres juridictions où elles sont exonérées. L'inscription n'implique pas un certain niveau de compétence ou de formation. Les informations contenues sur ce site ne sont pas destinées à constituer des conseils fiscaux, comptables ou juridiques, à offrir ou à solliciter une offre d'achat ou de vente, ni à approuver une société, un titre, un fonds ou d'autres offres de titres ou non.. Ces informations ne doivent pas être considérées comme le seul facteur dans une décision d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L'investissement en titres comporte des risques importants et peut entraîner une perte partielle ou totale des fonds investis. Il ne faut pas présumer que les recommandations faites seront rentables ou égaleront les performances notées sur ce site.

Les informations présentes sur ce site sont fournies « EN L'ÉTAT » et sans garantie d'aucune sorte, expresse ou implicite. Dans toute la mesure permise par les lois applicables, Sound Advisory LLC décline toute garantie, expresse ou implicite, y compris, mais sans s'y limiter, les garanties implicites de qualité marchande, de non-contrefaçon et d'adéquation à un usage particulier.

achat