Le dernier « cas d'utilisation » de Bitcoin sur le darknet soulève de vieilles inquiétudes
Si les armes, les armes biologiques, la pornographie et les drogues illicites ne suffisaient pas, les places de marché sur le darknet ont commencé à répertorier les vaccins Covid-19 volés et les certificats de vaccins frauduleux sur leurs catalogues. Les clients qui optent pour ces méthodes de vaccination illégales sont également la proie d’escroqueries, selon un récent rapport d’enquête de Coinform.
Selon le même, les vendeurs vendent des vaccins Covid-19 trouvés sur la boutique du marché du darknet « Vaccin COVID-19 ». Ils utiliseraient des adresses d’acceptation de paiement BTC qui sont associées à d’autres adresses utilisées par divers services du darknet – mélangeurs, volés/clonés les vendeurs de cartes de crédit, les trafiquants de drogue et les escroqueries, en particulier les doubleurs Bitcoin. Coinform a également identifié ces personnes comme étant le même groupe ou la même entité sollicitant également des fraudes.
Ce n’est pas la première fois que le secteur de la santé est exploité par des escrocs pendant la pandémie pour la monétisation à l’aide de crypto-monnaies. À la fin de l’année dernière, des dizaines d’hôpitaux aux États-Unis ont été attaqués par des ransomwares et leurs systèmes numériques ont été verrouillés. La seule voie de récupération était de payer sous forme de crypto-monnaies.
Ceci n’est qu’un exemple parmi une liste d’activités illicites impliquant des crypto-monnaies dans le monde, des exemples nuisant davantage à l’adoption de la classe d’actifs et au sentiment des consommateurs. Ergo, il n’est donc pas surprenant que plusieurs entités importantes du secteur financier se soient prononcées contre son utilisation et ont appelé à l’interdiction de l’ensemble de l’écosystème.
Plus tôt cette année, la secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, a qualifié les crypto-monnaies de « préoccupation particulière » en ce qui concerne le financement du terrorisme.
De plus, la présidente de la Banque centrale européenne Christine Lagarde avait ceci à dire à propos de Bitcoin,
« C’est un actif hautement spéculatif, qui a mené des affaires amusantes et des activités de blanchiment d’argent intéressantes et totalement répréhensibles. »
Cependant, les chiffres décrivent une histoire complètement différente. Selon un rapport de Chainanalysis, la criminalité liée aux crypto-monnaies a considérablement diminué en 2020. Les activités illicites ne représentaient que 0,34% de tout le volume des transactions de crypto-monnaie l’année dernière, contre environ 2% un an plus tôt.
Cependant, le rapport a souligné que si les escroqueries avaient diminué de 72%, les attaques de ransomwares sont les seules activités à la hausse. Le marché du darknet lui-même a connu une baisse de 42% de l’utilisation au cours de la dernière année.
Les crypto-crimes représentent également un très faible pourcentage de l’ensemble des activités illicites menées. Selon l’ONU, entre 2 % et 5 % du PIB mondial (1,6 à 4 000 milliards de dollars) par an sont liés au blanchiment d’argent et aux activités illicites.
Les critiques se sont également plaints du fait que les échanges qui n’exigent pas le KYC et d’autres conditions réglementaires de ce type hébergent ces activités. Bien que cela puisse être vrai, ce rapport de RAND a souligné que,
«Malgré l’attrait perçu des crypto-monnaies à des fins de blanchiment d’argent… on estime que 99% des transactions de crypto-monnaie sont effectuées via des bourses centralisées, qui peuvent être soumises à une réglementation AML/CFT similaire à celle des banques ou bourses traditionnelles.
Le même rapport a également souligné l’utilisation accrue de Zcash pour effectuer des transactions sur le darknet. Commercialisé sous forme de pièces de confidentialité, Zcash, ainsi que d’autres comme Monero et Dash, sont les devises les plus recherchées utilisées par les criminels en raison de l’anonymat de l’adresse de l’expéditeur ou du destinataire ou du montant de la transaction.
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