L'EBA étend ses règles anti-blanchiment d'argent pour inclure les sociétés de cryptographie

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a publié de nouvelles directives exigeant que les sociétés de cryptographie adhèrent à des réglementations strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (FT).

Cette évolution marque une mesure importante de la part de l'Union européenne pour lutter contre les risques de criminalité financière dans le secteur en plein essor des cryptomonnaies, en étendant les directives AML existantes de l'ABE pour englober les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP). Les lignes directrices décrivent les principaux facteurs de risque et les mesures d’atténuation nécessaires que les CASP doivent mettre en œuvre.

Cadre AML/CFT amélioré pour les entreprises de cryptographie par l'EBA

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a défini de nouvelles lignes directrices axées sur l'évaluation des risques pour les sociétés de cryptographie, à la suite du paquet législatif de la Commission européenne introduit en juillet 2021. Ces lignes directrices visent à renforcer le cadre de l'Union européenne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activités de crypto-monnaie. terrorisme (LAB/CFT).

En vertu de l’article 38 de son règlement, l’ABE exige que les prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) prennent en compte des facteurs de risque et des variables spécifiques lors de l’établissement de relations commerciales ou de la réalisation de transactions sur actifs numériques.

L'EBA a également mis à jour ses lignes directrices sur la diligence raisonnable de la clientèle (CDD) pour souligner la nécessité pour les CASP d'évaluer rigoureusement les risques de BC/FT liés aux activités de cryptomonnaie de leurs clients.

Les modifications suggèrent que les CASP pourraient devoir mettre en œuvre des systèmes robustes de surveillance des transactions et utiliser des outils d’analyse avancés, en particulier dans les situations présentant des risques accrus de BC/FT.

Formation et relations avec les correspondants dans les directives cryptographiques de l'EBA

Outre les mesures d'évaluation des risques, les lignes directrices mises à jour de l'EBA soulignent l'importance de la formation du personnel des entreprises de cryptographie. Cette formation est particulièrement axée sur l'interprétation efficace des résultats des systèmes de surveillance, en particulier lorsque des outils d'analyse avancés sont utilisés. Cette étape garantit que les employés sont bien équipés pour gérer les complexités du suivi et de l’atténuation des risques de BC/FT dans les transactions de cryptomonnaie.

Les lignes directrices approfondissent également les spécificités de la gestion des relations de correspondants au sein de l’industrie de la cryptographie. L'ABE fournit des orientations détaillées sur la manière d'identifier les risques potentiels associés aux entités correspondantes.

En outre, il décrit les types de mesures de diligence raisonnable envers la clientèle (CDD) que les entreprises doivent mettre en œuvre lorsqu'elles interagissent avec des fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP). Cet aspect des lignes directrices vise à améliorer les pratiques globales de vigilance et de gestion des risques des entreprises dans leurs transactions correspondantes, renforçant ainsi la sécurité et l'intégrité des transactions financières dans le secteur de la cryptographie.

Un signal d’alarme pour les banques de détail sur les risques cryptographiques

Les récents amendements de l'Autorité bancaire européenne ciblent spécifiquement les banques de détail, reconnaissant leurs interactions croissantes avec les prestataires de services sur crypto-actifs. Dans son communiqué de presse, l’ABE souligne les risques accrus associés aux transactions impliquant des prestataires de services non réglementés sur crypto-actifs.

Cette décision de l’EBA constitue une étape importante dans la refonte du cadre réglementaire du secteur de la cryptographie. En élargissant les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) pour inclure les sociétés de cryptographie, l'ABE renforce son engagement à améliorer l'efficacité des mesures LAB/CFT dans l'ensemble de l'Union européenne.

Les sociétés d'actifs numériques opérant au sein de l'UE sont désormais soumises à un examen minutieux pour évaluer méticuleusement les facteurs de risque de BC/FT définis dans les lignes directrices. Le respect de ces directives n’est pas seulement une obligation réglementaire mais aussi une étape cruciale vers la promotion d’un écosystème de cryptomonnaie plus sûr et plus transparent. Les lignes directrices de l'ABE constituent un développement crucial, guidant à la fois les institutions financières traditionnelles et les sociétés de cryptographie vers une meilleure gestion des risques et une meilleure intégrité financière dans le paysage en évolution des actifs numériques.

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