Comment devenir une crypto-baleine en quelques secondes
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Dans l’espace crypto, il y a beaucoup d’innovations folles, et l’une d’entre elles est les prêts flash.
Flash Loan vous permet de profiter du marché en empruntant le montant de crypto que vous souhaitez sans fournir de garantie.
Imaginez ce scénario : vous avez emprunté 100 millions de dollars et réalisé un bénéfice de 1 million de dollars sans même fournir de garantie.
Mais en quoi consiste ce prêt flash et y a-t-il plus que cela ?
Cet article vous apprendra tout ce que vous devez savoir à ce sujet. Mais assurez-vous de rester jusqu’au bout.
Résumé de la publication
Voici ce que je vais couvrir :
Commençons !
Qu’est-ce qu’un prêt flash ?
Un prêt Flash est une fonctionnalité Defi qui permet à quiconque de contracter un prêt de n’importe quel montant en crypto sans aucune garantie.
Cependant, il y a une condition : le prêt doit être remboursé dans la même transaction.
Un prêt flash se produit instantanément et les prêts sont remboursés en quelques secondes.
Marble a été le premier à introduire le concept de prêt flash en 2018.
Mais c’est le protocole de prêt et d’emprunt Defi, Aave, qui l’a rendu populaire après l’avoir adopté en 2020.
Aujourd’hui, des milliards de dollars de prêts flash ont été traités. Intéressant !
Comment fonctionne le prêt flash ?
Cette vidéo de Binance explique comment fonctionne un prêt flash en termes simples.Un prêt flash est composé d’une série de transactions liées entre elles par un contrat intelligent.
Les contrats intelligents sont des codes écrits sur la blockchain qui s’exécutent automatiquement lorsque les règles qui les régissent sont respectées.
Voici un exemple typique du fonctionnement d’un prêt flash :
- Un emprunteur contracte un prêt non garanti à partir d’un pool de liquidités – un prêt non garanti ne nécessite aucune garantie
- Il utilise le prêt pour effectuer certaines transactions
- Après cela, il retire ses bénéfices et rembourse le prêt
- Tout se passe dans une transaction blockchain
Le contrat intelligent garantit que ces processus sont effectués en une seule transaction.
Contrairement aux transactions régulières, qui se bloquent sur le réseau et se terminent plus tard en raison d’une défaillance du réseau, les prêts flash se produisent instantanément.
Si une transaction échoue, tout est annulé immédiatement, ce qui donne l’impression que vous n’avez jamais contracté le prêt en premier lieu.
C’est ainsi que fonctionne un prêt flash.
J’ai expliqué comment vous pouvez obtenir un prêt flash ci-dessous. Continue de lire !
Comment obtenir un prêt flash
La première étape pour obtenir un prêt flash est de savoir ce que vous voulez réaliser.
Par exemple, si vous souhaitez effectuer des transactions d’arbitrage avec un prêt Flash, vous devez tout d’abord découvrir une opportunité d’arbitrage.
La deuxième étape consiste à visiter un fournisseur de prêt flash.
Les fournisseurs de prêts flash sont des plateformes qui proposent des prêts flash en tant que service.
Cependant, la plupart d’entre eux nécessitent des connaissances en codage, ou vous devez créer un contrat intelligent pour utiliser leur fonction de prêt flash.
Pour les utilisateurs non tech, des plateformes comme Furucombo ou Defi Saver proposent une interface simple pour créer des prêts flash.
Je vais vous montrer comment obtenir un prêt flash en utilisant une plateforme appelée Furucombo juste en dessous.
2. Cliquez sur l’icône du portefeuille pour connecter votre portefeuille.Assurez-vous d’avoir des ETH dans votre portefeuille pour payer les frais d’essence.
Vous verrez 2 cubes ajoutés au lego.
Cependant, c’est parce qu’il s’agit d’un prêt flash. Le prochain Dapp que vous ajouterez ne sera qu’un seul cube.
6. Continuez en ajoutant d’autres Dapps que vous souhaitez utiliser pour le prêt flash.Faites-les glisser et déposez-les entre les 2 cubes de prêt flash.
Assurez-vous également de les disposer dans le bon ordre
Dans cet exemple, j’ai obtenu un prêt flash de 100 DAI d’Aave et j’ai échangé le DAI contre sUSD sur Uniswap pour un bénéfice d’environ 22 $.
Ensuite, j’ai échangé le sUSD contre DAI sur Kyberswap et je l’ai utilisé pour rembourser mon prêt plus des frais de 0,9 $. La raison en est que Aave facture des frais de prêt flash de 0,09 %.
Maintenant, le reste de l’argent que j’ai gagné devient le mien.
Les autres fournisseurs de prêts flash incluent :
- Aave
- DyDx
- PancakeSwap
- Uniswap, etc
L’inconvénient, cependant, est que l’obtention d’un prêt flash à partir de ces plateformes nécessite certaines connaissances en codage.
Découvrons ce que vous pouvez faire avec les prêts flash dans la section suivante !
À quoi servent les prêts flash ?
Voici quelques-unes des utilisations les plus populaires des prêts flash :
Négociation d’arbitrage
Le trading d’arbitrage est une stratégie qui vous permet de profiter de l’écart de prix d’un actif sur différentes bourses.
Maintenant, souvenez-vous de l’analogie que j’ai faite plus tôt ? Voyons comment cela s’applique ici.
Supposons que le prix de l’ETH/USDT sur Uniswap et Curve soit respectivement de 100 $ et 101 $.
- À l’aide d’un prêt flash, vous avez emprunté 100 millions de dollars en USDT,
- Je l’ai échangé contre ETH sur Uniswap
- Et puis l’a échangé contre USDT sur Curve
Cela vous rapporte un bénéfice de 1 million de dollars, après quoi vous remboursez votre prêt.
Fait intéressant, comme il s’agissait d’un prêt flash, vous avez pu réaliser ce gros profit sans utiliser votre propre argent.
Échange de garantie
C’est quelque chose que les emprunteurs des protocoles de prêt et d’emprunt Defi connaissent bien.
Un protocole de prêt et d’emprunt Defi comme Aave vous permet d’obtenir un prêt crypto régulier en déposant une garantie.
Par exemple, pour emprunter DAI, vous devez déposer 82,5 % de sa valeur dans un autre actif, par exemple ETH.
Le problème, cependant, est que vous devez rembourser votre prêt avant de pouvoir accéder à votre ETH.
L’échange de garantie signifie simplement que vous remplacez votre garantie par un autre actif.
Alors, pourquoi échanger votre garantie, vous demanderez-vous peut-être ?
Un prêteur peut décider d’échanger sa garantie contre un profit ou pour couvrir ses fonds.
Prenons cet exemple :
- Vous avez déposé des ETH en garantie pour emprunter des DAI
- Après quelques jours, le marché devient haussier sur l’ETH et vous décidez d’échanger votre ETH garanti contre un profit
- Mais, vous êtes coincé parce que vous avez investi le DAI que vous avez emprunté dans, disons, un jalonnement fixe
Heureusement, tout espoir n’est pas perdu.
- Vous pouvez obtenir un prêt flash en DAI équivalent au montant que vous avez emprunté, l’utiliser pour rembourser votre prêt, puis retirer votre ETH
- Échangez votre ETH contre un autre actif, par exemple MANA, à des fins lucratives
- Vous déposeriez ensuite le jeton MANA en garantie pour emprunter DAI et rembourser votre prêt flash
Auto-liquidation
Ce cas d’utilisation s’applique également au prêt et à l’emprunt dans Defi.
Grâce aux prêts flash, les prêteurs peuvent conserver leurs positions sur un prêt même si leur garantie est en voie de liquidation.
Supposons que vous ayez emprunté DAI, en utilisant 80% de sa valeur en ETH comme garantie.
Vous serez liquidé si votre garantie tombe à 85 %, sauf pour deux raisons :
- Soit vous déposez plus d’ETH pour augmenter votre collatéral,
- Soit vous remboursez votre prêt DAI
Mais disons que votre garantie est tombée à 82 % et que vous n’avez pas ces deux options à portée de main.
Vous pouvez utiliser un prêt flash comme alternative pour éviter d’être liquidé.
Voici ce que vous pouvez faire :
- Souscrire un crédit flash en DAI
- Remboursez votre prêt DAI et retirez votre ETH
- Échangez ensuite suffisamment d’ETH contre DAI pour rembourser votre prêt flash
D’autres cas d’utilisation pour un prêt flash peuvent être trouvés ici.
Passez au sous-titre suivant !
Prêts Flash NFT
Auparavant, les prêts flash n’étaient possibles que dans l’espace Defi.
Fait intéressant, aujourd’hui, le prêt Flash est désormais disponible dans l’espace NFT.
Maintenant, vous vous demandez peut-être ce qu’est le NFT fractionné.
Eh bien, le concept permet aux détenteurs de NFT de verrouiller leur NFT dans un coffre-fort de contrats intelligent, qui les convertit en jetons fongibles.
De cette façon, toute personne qui achète ces jetons possède une fraction du NFT.
Il y a beaucoup plus à dire sur le NFT fractionné, mais comme ce n’est pas le sujet de cet article, vous pouvez en savoir plus ici.
Comme indiqué précédemment, le NFT fractionné permet à quiconque de rédiger un contrat intelligent qui contracte un prêt flash NFT. Époustouflant !
Les cas d’utilisation courants des prêts flash NFT sont l’arbitrage et la réclamation de récompenses NFT.
Un exemple pratique est l’histoire d’un développeur qui a utilisé un prêt flash NFT pour réclamer 1,1 million de dollars du largage aérien du jeton APE.
Des plates-formes telles que NFT20, NFTX, etc. rendent les prêts flash NFT accessibles.
Risques liés aux prêts éclair
Il existe certains risques associés aux prêts flash dont vous devez être conscient. Voir ci-dessous !
1. Course avantLe front-run se produit lorsqu’un trader exploite le marché en utilisant des informations privilégiées.
Une opportunité d’arbitrage avec un prêt flash est une excellente opportunité.
Cependant, il est possible que vous soyez en première ligne.
Par exemple, un autre trader peut saisir une opportunité d’arbitrage en utilisant un bot flash pour manœuvrer ses transactions.
Malheureusement, si cela se produit, vous risquez davantage de perdre de l’argent.
Un autre exemple est le développeur (déjà noté) qui a utilisé un prêt flash NFT pour réclamer des jetons APE qui n’étaient pas les siens.
Il a devancé les véritables propriétaires de ces NFT, qui ont maintenant raté leurs récompenses légitimes.
2. Frais de réseauRappelez-vous comment j’ai mentionné que si une transaction ne s’exécute pas, elle sera annulée instantanément ? Bien
Maintenant, avec les prêts flash, vous devrez payer des frais de transaction, que la transaction ait réussi ou non.
3. Faux contrat intelligentLa plupart des fournisseurs de prêts flash nécessitent des compétences en codage, et les escrocs profitent de cette exigence pour voler l’argent des gens.
Pour ce faire, ils proposent aux utilisateurs un contrat intelligent contenant des logiciels malveillants.
4. Attaque de prêt éclairLes prêts flash sont révolutionnaires, c’est vrai ! Mais ils ont également servi de menace pour l’espace Defi.
Une attaque de prêt flash se produit lorsqu’une personne malveillante utilise un prêt flash pour voler les fonds des investisseurs dans un pool de liquidités en exploitant les bogues d’un protocole Defi.
Par exemple, les protocoles DeFi tels que Akropolis, Cream Finance, PancakeBunny, etc. ont drainé des millions de dollars en utilisant des prêts flash.
La tête haute !
me/ctmastery pour plus d’informations.
Conclusion
Les prêts flash sont devenus une grande innovation.
Tout le monde peut devenir une baleine crypto avec un prêt flash.
De nombreux passionnés de crypto en font de la richesse.
Cependant, les mauvais acteurs de l’espace l’utilisent à des fins malveillantes.
Cet article est maintenant terminé. J’espère que vous avez aimé.
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