Rabobank exploite la blockchain pour améliorer les transactions sur papier commercial

  • Rabobank utilise la blockchain pour moderniser les transactions sur papier commercial.
  • 2 milliards d'euros de transactions enregistrées lors du projet pilote.
  • Avantages incluent réduction des risques, interopérabilité, transparence et révolution des processus bancaires.
  • La blockchain est de plus en plus utilisée dans le secteur financier pour les titres tokenisés, les règlements et la conformité réglementaire.

La Rabobank, basée aux Pays-Bas, a annoncé l'achèvement d'une série de projets pilotes tirant parti de la technologie blockchain pour les transactions sur papier commercial afin de moderniser les processus bancaires.

Le projet pilote s'est appuyé sur la plateforme blockchain d'Ubermorgen pour l'émission, s'appuyant sur ses travaux antérieurs sur les technologies émergentes des marchés monétaires. Plus de 2 milliards d’euros (2,1 milliards de dollars) de transactions sur papier commercial ont été enregistrés au cours du projet pilote, ce qui laisse entrevoir un aperçu prometteur de l’utilisation de la blockchain dans la finance.

Les papiers commerciaux sont des instruments de dette à court terme déployés pour les stocks, la paie et les comptes créditeurs. Habituellement décrits comme un billet à ordre non garanti, les billets de trésorerie sont garantis par l'entité émettrice pour rembourser le montant à l'échéance sans utiliser de garanties traditionnelles.

Rabobank exploite la blockchain pour améliorer les transactions sur papier commercial

En utilisant la blockchain pour les transactions de pré-production, Rabobank affirme avoir réussi à réduire considérablement les risques de paiement pour les participants. D'autres avantages incluent la promesse de

l'interopérabilité, l'élimination des tiers, la transparence et une révolution globale des processus bancaires.

L'essai pilote, qui a démontré l'adéquation de la blockchain aux transactions de papier commercial à court terme, était le fruit d'une collaboration avec la société de technologie financière TreasurySpring et deux autres grands gestionnaires d'actifs.

La solution blockchain d'Ubermorgen exploite les solutions de gestion des ordres commerciaux (TOMS) de Bloomberg, la plateforme d'analyse Velocity de Citi (NASDAQ : C) et le réseau de messagerie bancaire SWIFT.

La dernière initiative n'est pas la première fois que Rabobank utilise cette technologie, la banque basée à Utrecht ayant mené des projets pilotes de blockchain avec Euroclear et la Commerzbank basée en Allemagne en 2021.

En 2022, Rabobank a poursuivi avec un essai de papier commercial basé sur la blockchain en utilisant le grand livre distribué Corda de R3 en partenariat avec Euroclear et Northern Trust.

« Nos nouveaux clients ont partagé leur enthousiasme pour cette nouvelle solution, qui allie le meilleur des deux mondes : la rapidité et la flexibilité d'une technologie de grand livre distribué et la fiabilité et la conformité d'un système centralisé », a déclaré Jacek Wieclawski, responsable de l'innovation chez Rabobank..

Changer le paysage financier avec la blockchain

La blockchain est passée d'une technologie de niche à plusieurs applications courantes en finance. Outre les cas d’utilisation de la finance décentralisée (DeFi) et des monnaies numériques, les institutions financières traditionnelles se tournent vers la blockchain pour se tourner vers les titres tokenisés.

Les obligations symboliques ont récemment pris de l’ampleur, Hong Kong étant en tête. Des géants bancaires internationaux comme JPMorgan (NASDAQ : JPM) et HSBC (NASDAQ : HSBC) ont testé le terrain avec des règlements basés sur la blockchain avec un succès relatif, tandis que d'autres explorent des cas d'utilisation dans Know Your Customers (KYC) et Anti Money Laundering (AML). processus.

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