La Banque centrale russe identifie un lien cryptographique dans « presque toutes » les escroqueries financières détectées en 2023

La Banque de Russie, dans son dernier rapport, a révélé une augmentation inquiétante des escroqueries financières comportant des éléments liés à la cryptographie en 2023. Le nombre d'entités impliquées dans des activités illégales, y compris les pyramides financières, aurait augmenté de 15,5 % par rapport à l'année précédente, atteignant 5 735 cas identifiés.

Les escroqueries en ligne montent en flèche alors que la crypto occupe le devant de la scène

Le rapport met en évidence une tendance croissante des participants illégaux au marché financier à utiliser des crypto-monnaies. En 2022, un projet de pseudo-investissement sur deux impliquait des cryptomonnaies, et en 2023, la banque affirme que presque toutes les pyramides financières et les courtiers illégaux proposaient des investissements dans des jetons nationaux ou acceptaient des contributions en cryptomonnaies.

Selon le rapport, ces escroqueries fonctionnent principalement sous la forme de « petits projets de pseudo-investissement » créés et menés en ligne. Leur portée est amplifiée grâce aux réseaux sociaux et à l’application de messagerie Telegram, les organisateurs engageant activement des « blogueurs lifestyle populaires » à des fins publicitaires.

De plus, les services de paiement étrangers et les crypto-monnaies sont apparus comme les méthodes les plus populaires pour transférer des fonds vers ces prétendues pyramides.

Le rapport note que plus de 45 % des escroqueries identifiées encourageaient les investisseurs à utiliser des systèmes de services de paiement étrangers. Dans le même temps, près de 1 500 projets frauduleux ont accepté des contributions en cryptomonnaie, permettant aux organisateurs et aux bénéficiaires de conserver l’anonymat.

Pour remédier à la persistance de ces activités illégales, la Banque de Russie a pris des mesures pour restreindre l'accès aux domaines et sous-domaines utilisés par les entités engagées dans des activités financières illégales.

Selon la Banque centrale de Russie, les fraudeurs créent souvent des ressources en double après le blocage des principaux sites. En 2023, plus de 1 500 pyramides financières ont vu leurs domaines et sous-domaines bloqués grâce à ce mécanisme.

En outre, près de 44 % des prêteurs illégaux faisaient la publicité de leurs services exclusivement en ligne, sans bureaux physiques, en s'appuyant sur des pages de réseaux sociaux, des groupes et des plateformes publicitaires populaires.

Répression des activités financières illégales

La Banque de Russie a également observé une baisse du nombre d'organismes offrant des prêts garantis par des biens immobiliers, ce qui indique une tendance à la baisse dans ce secteur. En outre, le régulateur a identifié 820 négociants en devises illégaux et 42 courtiers et gestionnaires illégaux.

Il semblerait que bon nombre de ces sociétés attirent leurs clients en leur offrant l’illusion d’enchérir sur des sites de change étrangers. Les évaluations fabriquées de toutes pièces, dans lesquelles des participants légaux sont mélangés à des entités illégales, induisent encore davantage les consommateurs en erreur. En 2023, la Banque de Russie a identifié 48 sites de ce type.

Pour lutter contre les activités des organisations illégales et des pyramides financières, la Banque de Russie a recommandé aux établissements de crédit d'appliquer la législation anti-blanchiment d'argent (AML) aux entités répertoriées comme se livrant à des activités illégales sur le marché financier.

Ces mesures visent à réduire la durée de vie des pyramides financières, à empêcher la collecte de fonds par les prestataires de services financiers illégaux et à minimiser les dommages causés aux citoyens par de tels stratagèmes.

Pour renforcer ses efforts, la banque centrale partage des informations sur les participants illégaux et les pyramides financières identifiés avec les forces de l'ordre, le Service fédéral antimonopole de Russie (FAS Russie) et le Service fédéral de surveillance des communications, des technologies de l'information et des médias (Roskomnadzor). ).

Jusqu'en 2023, les actions de la Banque de Russie ont permis d'ouvrir plus de 125 affaires pénales et plus de 620 affaires administratives et de mettre en œuvre plus de 1 300 autres mesures de réponse.

En outre, l’accès à plus de 11 200 ressources en ligne appartenant à des participants illégaux et à des pyramides financières a été restreint.

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