Les échanges de devises numériques en difficulté alors que les régulateurs se rapprochent
Depuis plusieurs années maintenant, CoinGeek signale la marche constante des régulateurs mondiaux alors qu’ils répriment les activités illégales et la conformité réglementaire laxiste dans l’industrie de la monnaie numérique.
Un élément de l’industrie qui a particulièrement lutté récemment est les échanges de devises numériques peer-to-peer. Jusqu’à présent, en 2023, l’échange P2P finlandais LocalBitcoins s’est replié en février après 10 ans, et Paxful, créé en 2015, a cessé ses activités le 4 avril.
Les échanges peer-to-peer permettent aux acheteurs et aux vendeurs d’échanger directement des devises numériques sans nécessiter l’intervention d’intermédiaires. Les deux bourses avaient été averties par les régulateurs américains et les forces de l’ordre ; LocalBitcoins par FinCEN pour être lié à l’échange affilié à la Russie Bitzlato que les États-Unis ont accusé d’avoir permis des violations des sanctions, et Paxful par le Département des services financiers de New York (NYDFS) pour ne pas avoir de processus AML/KYC suffisamment solides.
Les deux sociétés ont cité la surveillance accrue des régulateurs parmi les raisons de leur fermeture. L’ancien PDG de Paxful, Ray Youssef, a déclaré : « Ils deviennent de plus en plus méfiants chaque jour ».
Presque tous les échanges de devises numériques sont pris dans le filet réglementaire
Les échanges peer-to-peer ne sont pas les seuls à lutter alors que les régulateurs resserrent l’étau sur l’industrie qui a violé de manière si flagrante toutes les règles pendant si longtemps. Partout dans le monde, les régulateurs s’attaquent durement aux échanges de devises numériques, y compris certains des plus grands noms du secteur.
Binance a perdu son fournisseur de paiement en GBP après que Paysafe (NASDAQ : PSFE) ait cité le resserrement de la réglementation britannique comme principale raison de renflouer la bourse. Au cours de la seule année écoulée, Binance a été condamné à une amende par la banque centrale néerlandaise, a été critiqué à Dubaï et en Australie, et a été averti par les autorités italiennes et lituaniennes que la fourniture de services d’investissement dans ces pays n’était pas autorisée.
Peu de temps après que le PDG Jesse Powell a annoncé qu’il démissionnerait, Kraken a brusquement fermé son bureau d’Abu Dhabi et l’a fait sortir du pays du Moyen-Orient. Il ferait l’objet d’une enquête pour avoir facilité les violations des sanctions contre l’Iran, et il a été condamné à une amende de 30 millions de dollars par la Securities and Exchange Commission (SEC) en février et a accepté de cesser d’offrir des services de jalonnement aux États-Unis.
Beaucoup se sont demandé si Crypto.com était le prochain sur la liste noire des régulateurs américains.
Bittrex avait déjà été condamné à une amende de 30 millions de dollars en décembre 2022 pour des lacunes liées à ses procédures de conformité aux sanctions. En mars, Coinbase a déclaré qu’il se préparait à une action en justice imminente alors que le régulateur réprimait les violations des valeurs mobilières à tous les niveaux.
De toute évidence, les régulateurs en ont assez de l’ère du Far West dans laquelle les bourses de devises numériques, les émetteurs et d’autres se considéraient comme en quelque sorte à l’abri des réglementations et des lois financières existantes. Alors que les échanges P2P LocalBitcoins et Paxful ont déjà jeté l’éponge, les échanges centralisés, dans la plupart des cas, se battent davantage. Par exemple, le PDG de Coinbase, Brian Armstrong, a déclaré à plusieurs reprises que la SEC avait tort d’affirmer que la plupart des monnaies numériques sont des titres. Il reste à voir comment cela se déroule.
De nombreux médias et entreprises de monnaie numérique pris sous les projecteurs des régulateurs tentent de présenter le paysage réglementaire « changeant » ou « changeant » comme les raisons de leurs fermetures ou de leurs échecs.
Au fur et à mesure que l’étau se resserre, attendez-vous à ce que davantage d’échanges se replient, perdent des partenaires bancaires et des processeurs de paiement, soient condamnés à une amende pour avoir enfreint les réglementations AML / KYC, et généralement simplement piétinés par les régulateurs pour avoir joué rapidement et librement avec la loi. Contrairement à la croyance populaire dans l’industrie, il n’est pas au-dessus de la loi, et même les petits pays peuvent causer des problèmes majeurs aux bourses qui ne respectent pas les règles.
Les monnaies numériques n’ont jamais été différentes du reste du monde financier. Bien sûr, s’ils avaient écouté Satoshi Nakamoto, qui a méticuleusement expliqué comment et pourquoi il a conçu Bitcoin comme il l’a fait et où tout cela se dirigeait inévitablement, ils auraient été préparés pour ce moment.
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