L'effondrement de SVB ouvre une fenêtre d'opportunité pour le BaaS des services bancaires aux entreprises


Alors que la poussière commence à retomber après l’effondrement de SVB, une image émerge montrant que les startups soutenues par du capital-risque ont un appétit évident pour les fintechs axées sur BaaS comme alternative aux dépôts.

Je voudrais préfacer cet article en faisant remarquer que l’effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB) a été une perte importante pour l’ensemble de l’écosystème fintech. SVB a joué un rôle essentiel en fournissant un soutien financier à de nombreuses startups. Il a aidé à naviguer sur la voie de la mise à l’échelle de nombreuses entreprises prospères, et son expertise et ses conseils ont contribué à façonner le terrain de jeu de l’industrie des technologies financières.

Maintenant, alors que les eaux se clarifient et que les ramifications deviennent connues, une sorte de recalibrage est devenu visible suite au bouleversement important. Pour certaines fintech axées sur BaaS telles que Mercury, Brex et Cheqly, l’effondrement de SVB a créé de nouvelles opportunités et stimulé la croissance.

L'effondrement de SVB ouvre une fenêtre d'opportunité pour le BaaS des services bancaires aux entreprises

Mercury, Brex et Cheqly proposent des services bancaires aux petites entreprises. Suite à l’effondrement de SVB, ils n’ont pas tardé à saisir l’opportunité d’acquérir plus de 30% des dépôts adossés à du capital-risque qui étaient auparavant détenus par SVB. La ruée bancaire sans précédent sur les dépôts SVB a provoqué une augmentation de la demande d’options bancaires alternatives, et Mercury, Brex et Cheqly étaient bien placés pour intervenir et combler le vide laissé par SVB.

Avec la fermeture soudaine de SVB, de nombreuses startups se sont retrouvées sans partenaire bancaire fiable dont elles avaient besoin pour se développer et prospérer. Bien que l’effondrement d’un partenaire bancaire clé puisse être perturbateur, il présente également une opportunité pour les startups de réévaluer leurs stratégies financières et d’explorer de nouvelles options. L’effondrement de SVB a mis en évidence l’importance d’avoir une gamme diversifiée de partenaires bancaires et la nécessité pour les startups d’avoir des plans d’urgence. Et les fintechs axées sur le BaaS ont remporté une part importante des transferts de dépôts.

Alors que l’industrie des technologies financières continue d’évoluer et de s’adapter, les entreprises capables d’innover et de répondre rapidement aux défis seront celles qui prospéreront. Le succès de Mercury, Brex et Cheqly après l’effondrement de SVB n’est qu’un exemple de la façon dont la communauté fintech peut saisir l’occasion et transformer un défi en une opportunité de changement positif.