Les employés de Binance ont formé des utilisateurs pour contourner les règles KYC et AML (rapport)

Le 23 mars, CNBC a rapporté qu’un groupe d’anges Binance partageait des techniques permettant aux utilisateurs de contourner les systèmes KYC, de résidence et de vérification de la plateforme.

CNBC a confirmé l’information en examinant des centaines de messages publiés sur un serveur Discord et un groupe Telegram contrôlé et exploité par Binance, qui s’est apparemment déroulé de 2021 à mars 2023.

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KYC ? Quel KYC ?

Selon CNBC, un certain nombre d’employés et d' »anges » de Binance (des bénévoles formés par la bourse pour promouvoir son utilisation) ont fourni des guides vidéo et des tutoriels montrant les étapes à suivre par les utilisateurs pour falsifier des documents bancaires et fournir de fausses adresses lors de leur inscription sur la plateforme.

Les employés ont même montré des techniques de falsification de leur pays de résidence pour obtenir des cartes de débit Binance.

« Une personne utilisant le pseudonyme Yaya et s’identifiant comme un employé de Binance lui a dit d’activer son VPN et de s’enregistrer en tant que résident taïwanais, puis de redonner sa nationalité à la Chine. L’employé a également suggéré d’éviter d’utiliser des nœuds VPN aux États-Unis, à Singapour et à Hong Kong.

Le rapport a également révélé que de nombreux utilisateurs en Chine ont pu accéder aux services de Binance malgré l’interdiction par le pays des échanges de crypto-monnaie depuis 2017 et l’utilisation d’actifs numériques depuis 2021.

Binance enquête sur le rapport

CNBC a déclaré que « les techniques partagées avec et entre les clients remettent également en question l’efficacité des efforts de lutte contre le blanchiment d’argent de Binance », mettant en doute la capacité de la bourse à garantir que ses clients ne se livrent pas à des activités illégales de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.

De même, plusieurs experts en réglementation, tels que Sultan Meghji, professeur et ancien directeur de l’innovation à la FDIC, ont exprimé leurs inquiétudes quant à la capacité de Binance à se conformer aux réglementations KYC et AML. Ils ont indiqué que de tels rapports soulevaient des préoccupations réglementaires concernant la plateforme, car elle pourrait permettre des transactions de terroristes ou de criminels de Corée du Nord ou de Russie.

« Si j’avais une préoccupation de huit sur 10 à propos de Binance d’un point de vue réglementaire et d’un point de vue de sécurité nationale, cela le porte à 10 sur 10 Je pense explicitement aux implications pour la sécurité nationale de la façon dont les terroristes, les criminels, les blanchisseurs d’argent, les cyber-personnes en Corée du Nord, les oligarques russes, etc. pourraient utiliser cela pour accéder à cette infrastructure.

Pour sa part, Jim Richards, responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent chez Wells Fargo, a souligné que « les techniques de contournement des contrôles KYC de Binance pourraient avoir des implications au-delà de la Chine », précisément parce que l’échange pourrait soutenir silencieusement les opérations d’autres pays sanctionnés.

Selon un porte-parole de Binance, la bourse a déjà pris des mesures contre les employés qui auraient pu violer les politiques internes de l’entreprise, faire des recommandations interdites et aller à l’encontre de ses règles. Les employés qui enfreignent ces politiques font l’objet d’audits et peuvent être immédiatement licenciés.

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