L'évaluation des risques du Trésor américain sur DeFi cherche à identifier les lacunes potentielles du régime réglementaire ⋆ ZyCrypto

Le 6 avril 2023, le département américain du Trésor a publié son évaluation des risques de financement illicite sur les services de financement décentralisé (DeFI). La non-conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) a été identifiée comme la principale vulnérabilité DeFi exploitée par des acteurs illicites.

En mars 2022, le département américain du Trésor a publié des évaluations nationales des risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération, mettant en évidence les menaces, les vulnérabilités et les risques financiers illicites les plus importants auxquels les États-Unis sont confrontés.

Toujours en mars 2022, le président américain Joe Biden a signé le décret 14067 sur la garantie d’un développement responsable des actifs numériques, qui a appelé toutes les agences fédérales concernées à coordonner les actions visant à atténuer les risques de financement illicite et de sécurité nationale posés par l’utilisation illicite des actifs numériques.

L’évaluation des risques du Trésor qui vient d’être publiée a formulé plusieurs recommandations, notamment le renforcement de la surveillance américaine en matière de LBC/FT des activités d’actifs virtuels et l’évaluation d’éventuelles améliorations du régime réglementaire américain de LBC/FT tel qu’il est appliqué aux services DeFi.

D’autres recommandations du Trésor comprenaient la nécessité de poursuivre la recherche et l’engagement du secteur privé pour soutenir la compréhension des développements dans l’écosystème DeFi et de poursuivre les engagements avec des partenaires étrangers pour combler les lacunes dans la mise en œuvre des normes internationales pour les actifs virtuels et les fournisseurs de services d’actifs virtuels.

D’autres recommandations du Trésor comprenaient la défense de la cyber-résilience dans les entreprises d’actifs virtuels, des tests de code rigoureux, le partage robuste d’informations sur les menaces potentielles et la promotion d’une innovation responsable des mesures d’atténuation associées à DeFi.

Aux États-Unis, la Bank Secrecy Act (BSA) et les réglementations connexes imposent aux institutions financières l’obligation d’aider les agences gouvernementales américaines à détecter et à prévenir le blanchiment d’argent.

Le département du Trésor a demandé l’avis des parties prenantes sur l’évaluation des risques pour éclairer les prochaines étapes. La contribution du public est sollicitée pour déterminer si les services DeFi sont une institution financière en vertu de la BSA.

Selon l’évaluation des risques, le Trésor cherche également à comprendre comment le gouvernement américain peut encourager l’adoption de mesures pour atténuer les risques de financement illicite et des recommandations supplémentaires pour rappeler aux services DeFi qui relèvent de la définition BSA d’une institution financière de leur AML/CFT existant. obligations réglementaires.

L’évaluation des risques du département du Trésor sur les services DeFi vise à identifier et à combler les lacunes potentielles des régimes de réglementation, de surveillance et d’application de la LBC/FT aux États-Unis.

Selon le rapport 2023 sur la criminalité cryptographique de Chainalysis, en 2022, les protocoles DeFi représentaient 3,1 milliards de dollars américains, soit 82,1 % de toutes les crypto-monnaies volées par des pirates.