Le panel House Financial Services explore la lutte contre la finance illicite dans la crypto-monnaie

  • Le Congrès examine la lutte contre le financement illicite dans la crypto-monnaie
  • Critique des normes anti-blanchiment dans le secteur des actifs numériques
  • Interrogations sur les défis de l'analyse de blockchain pour suivre les activités illicites

Une audition au Congrès jeudi a mis en lumière la manière dont les législateurs pourraient aborder la crypto-monnaie et le financement illicite, alors que cela devient une priorité dans les efforts législatifs en cours.

Lors d'une audience du Comité des services financiers de la Chambre des représentants intitulée « Crypto Crime in Context Part II  : Examining Approaches to Combat Illicit Activity », un panel du Congrès a examiné comment empêcher les mauvais acteurs d'utiliser la crypto-monnaie à des fins de financement illicite.

L'audience intervient alors que les démocrates et les républicains se penchent sur les dispositions et les projets de loi anti-blanchiment d'argent (AML). Les dirigeants républicains au sein de la commission des services financiers de la Chambre ont indiqué leur volonté d'examiner de plus près la lutte contre le blanchiment d'argent, tandis que les dirigeants démocrates au Sénat envisagent d'aller de l'avant avec une législation visant à lutter contre le blanchiment d'argent.

Le panel House Financial Services explore la lutte contre la finance illicite dans la crypto-monnaie

Le représentant French Hill, R-Ark. a commencé l'audience en faisant allusion, sans toutefois le nommer, à un projet de loi présenté par la sénatrice Elizabeth Warren, D-Mass. qui obligerait les mineurs et les validateurs à prendre des mesures pour aider à lutter contre le blanchiment d'argent.

Hill a demandé à Michael Mosier, ancien responsable du Trésor américain, pourquoi cela « n'aurait pas de sens de soumettre les mineurs et les validateurs au BSA ». [Bank Secrecy Act] exigences? »

Les mineurs et les validateurs fonctionnent comme un fournisseur de services Internet, a déclaré Mosier.

eux, qu'ils soient validateurs ou mineurs, qu'ils deviennent une entreprise de services monétaires, cela ne ferait rien en soi pour arrêter l'utilisation de la crypto pour financer le terrorisme ? » » a demandé Hill.

Mosier était d'accord avec la suggestion et a ajouté qu'il n'y aurait pas de client.

Le représentant Warren Davidson, R-Ohio. a ensuite interrogé des témoins sur les outils dont disposent les forces de l'ordre pour poursuivre les mauvais acteurs qui utilisent des actifs numériques. « J'ai parlé avec certains de mes procureurs de comté et des forces de l'ordre locales, et ils veulent vraiment mieux comprendre ces outils et je pense que cela augmentera leur confiance », a-t-il déclaré.

Lacunes et sous-estimations

Le représentant Stephen Lynch, D-Mass. a critiqué les normes AML parmi les organisations opérant dans le secteur des actifs numériques lors de l'audience, citant une amende de 50 millions de dollars que la bourse de crypto-monnaie Coinbase a dû payer le mois dernier à un régulateur de l'État de New York pour ne pas avoir respecté. politiques de conformité appropriées. Le ministère des Services financiers de New York a déclaré que ces échecs rendaient Coinbase vulnérable au blanchiment d'argent et au trafic de stupéfiants, entre autres crimes.

« Ce qui m'inquiète, c'est que si une bonne entreprise est confrontée à ce défi, qu'en est-il de celles qui sont offshore ? » » dit Lynch. « Compte tenu de la nature mondiale de cette technologie et du système de crypto-finance, cela m'inquiète lorsqu'il existe des lacunes entre nos entreprises les mieux gérées. »

Le représentant Sean Casten, D-Ill. a averti qu’il pourrait y avoir une sous-estimation significative de la quantité d’activités illicites qui se produisent dans le monde de la cryptographie. Casten travaille sur une version House du projet de loi du sénateur Warren visant à renforcer les exigences de la loi sur le secret bancaire pour les crypto-monnaies.

a déclaré Casten. jeudi.

Les sociétés d'analyse de blockchain ne voient que l'activité en chaîne et ne voient donc pas ce qui se passe hors chaîne, a déclaré Carole House, chercheuse principale à l'Atlantic Council, qui a témoigné à l'audience.

Casten a également demandé à quels défis les sociétés d'analyse de blockchain sont confrontées lors du suivi des activités illicites une fois qu'elles commencent à se déplacer à travers les blockchains.

Ari Redbord, responsable mondial de la politique de la société de renseignement blockchain TRM Labs, a déclaré à Casten que son entreprise suivait les flux de fonds sur 29 blockchains différentes. Il a ajouté plus tard que le suivi des fonds rend plus difficile pour les mauvais acteurs de trouver des rampes de sortie.

Données déformées

Il s’agissait de la deuxième audience cette semaine axée sur la cryptographie et la finance illicite. Mercredi, lors d'une audition du Comité des services financiers de la Chambre des représentants, le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian Nelson, qui a témoigné lors de cette audience, a été interrogé sur un rapport d'octobre du Wall Street Journal selon lequel le Hamas, ainsi que d'autres groupes militants, avaient utilisé des millions de dollars de crypto comme outil de financement avant les attaques en Israël.

investigation blockchain Elliptic, qui a depuis déclaré que ses calculs avaient été déformés dans l'article. Nelson a déclaré que les chiffres contenus dans l’article étaient exagérés.

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