Fait face à la sonde DOJ dans les connexions FTX

Le ministère de la Justice des États-Unis (DoJ) examine les relations de Silvergate avec les sociétés de cryptographie en difficulté FTX et Alameda Research.

L’unité de fraude du DoJ enquête sur l’hébergement par Silvergate de comptes connectés à FTX et Alameda Research.

Silvergate sous le microscope

Depuis 2019, Silvergate a attiré des milliers de clients, y compris des échanges cryptographiques, des entreprises et des personnalités.

La banque aurait traité des milliards de dollars chaque mois. Les dépôts auprès de FTX et de plusieurs sociétés dirigées par le fondateur Sam Bankman-Fried représenteraient 1 milliard de dollars de la valeur de Silvergate.

Mais la disparition soudaine de FTX a provoqué des changements brutaux dans l’industrie. Outre BlockFi, Silvergate est également une entité qui a subi des pertes importantes en raison de l’exposition.

Suite au crash de novembre 2022 de FTX, Silvergate a signalé des retraits massifs d’investisseurs déclenchés, estimés à 8 milliards de dollars.

Au quatrième trimestre 2022, Silvergate a signalé que les dépôts liés à la cryptographie avaient diminué de 68 %. Face à la vague de retraits, la banque a dû liquider ses actifs pour rembourser ses dettes. Cela a entraîné une perte de 718 millions de dollars, bien plus que le bénéfice total de Silvergate depuis 2013.

Pour tenter de maintenir son activité, la banque a également annoncé une baisse de 40% de ses effectifs, correspondant à environ 200 postes. Silvergate a déclaré qu’il continuerait à réduire les coûts afin de réduire les coûts.

L’entreprise a abandonné son ambition d’établir sa propre monnaie virtuelle, en supposant une perte de 196 millions de dollars sur la technologie construite par Meta, qui provenait de Diem, le projet stablecoin raté de Mark Zuckerberg. Suite à l’annonce des licenciements, les actions Silvergate ont chuté de 40% dans les échanges avant commercialisation.

Face à la pression constante des autorités et des politiciens, Facebook a abandonné son initiative de monnaie numérique en 2021. Et lorsqu’il s’est agi de sélectionner une entreprise pour créer des stablecoins basés sur l’USD, Facebook est allé directement à Silvergate.

Cependant. Cela a effectivement mis fin aux ambitions de Meta en matière de blockchain.

Législateurs américains actifs

Les sénateurs Elizabeth Warren (D-Mass.), John Kennedy (R-La.) Et Roger Marshall (R-Kan.) ont écrit au PDG de Silvergate, Alan Lane, affirmant que la banque avait «en plus injecté le risque du marché de la cryptographie dans le secteur bancaire traditionnel. système » à travers ses relations avec Bankman-Fried et FTX.

Silvergate a été poursuivi plus tôt cette année par les investisseurs en actions de Silvergate du 9 novembre 2021 au 5 janvier 2023. Silvergate a violé la Securities Exchange Act de 1934, selon la pétition.

Bien que le DoJ n’ait été accusé d’aucun crime, cette décision a démontré les efforts des régulateurs pour mieux régir l’industrie naissante. En 2022, la valeur marchande totale a chuté de trois à moins de 1 billion de dollars, inaugurant le marché baissier.

Une série de monuments qui se sont effondrés les uns après les autres, tels que Terra, Three Arrows Capital et FTX, sont un signal d’alarme pour que le système de réglementation s’intensifie et mette en place une surveillance spécifique.

Malgré plusieurs crises, la crypto-monnaie a connu de bonnes améliorations, notamment un nombre croissant de gouvernements reconnaissant officiellement le potentiel des crypto-monnaies face aux conflits et à la hausse de l’inflation.

Selon plusieurs membres crypto, la nouvelle enquête pourrait avoir un impact sur les échanges de crypto-monnaie liés à Silvergate. Compte tenu des relations étroites de la banque avec les acteurs du secteur, une nouvelle enquête pourrait donner lieu à des FUD.

Le PDG de Silvergate, Alan Lane, a quant à lui précédemment indiqué que le statut de la banque était OK. Il a souligné que la banque avait fait des efforts pour garantir qu’il y avait suffisamment de liquidités pour répondre à la demande de retrait.

Selon le PDG, le montant en espèces est supérieur au nombre de dépôts liés aux actifs numériques. Silvergate a également déclaré qu’elle continuerait à rechercher des moyens innovants d’extraire de la valeur de ses actifs technologiques.