Selon la FCA, 85 % des entreprises britanniques qui demandent l'enregistrement d'actifs numériques n'ont pas respecté les normes minimales de lutte contre le blanchiment d'argent
Les conclusions de l’enquête en cours du Comité du Trésor du Royaume-Uni sur l’industrie des actifs numériques ont commencé à être diffusées au public cette semaine, le Comité publiant des preuves écrites soumises par la Financial Conduct Authority (FCA), l’organisme de réglementation qui supervise les entreprises offrant des services d’actifs numériques dans le pays.
La CAF a témoigné oralement devant le comité le 7 décembre et a promis de donner suite par écrit à certaines des questions du comité. Le comité a maintenant publié ce suivi écrit.
Les observations de la FCA révèlent que seulement 5 % des entreprises qui avaient demandé l’autorisation de la FCA ont été acceptées du premier coup.
Il a également révélé que 85% de ceux qui ont postulé ont été rejetés pour non-respect des normes minimales de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
« Dans de nombreux cas, le personnel clé manquait de connaissances, de compétences et d’expérience appropriées pour s’acquitter des rôles attribués et contrôler efficacement les risques et n’a pas été en mesure de prouver qu’il respectait les normes d’enregistrement », indique le mémoire.
La FCA a également été invitée à commenter l’effondrement de FTX et la mesure dans laquelle les investisseurs britanniques ont été touchés. La soumission explique que FTX n’a pas été agréé par la FCA au Royaume-Uni, et que l’Autorité a donc limité la surveillance de l’exposition des investisseurs à FTX. Cependant, la FCA a noté que les documents publics du dossier de faillite de FTX indiquent que 8 % de la clientèle mondiale du groupe FTX se trouvait au Royaume-Uni : par conséquent, on pourrait en déduire que 80 000 des millions de créanciers estimés de FTX sont des investisseurs britanniques.
prévient la députée Harriett Baldwin, présidente du comité, commentant les preuves.
Le Comité du Trésor a lancé l’enquête en juillet 2022, visant à explorer le rôle des actifs numériques au Royaume-Uni ainsi que les opportunités et les risques qu’ils offrent aux consommateurs et aux entreprises. À l’époque, le député Mel Stride, président du comité du Trésor, a déclaré :
« Les crypto-actifs ont le potentiel d’apporter des changements nouveaux et innovants au système financier britannique, à l’économie et à la société en général. Cependant, leur utilisation pour blanchir des fonds, acheter des produits illégaux et échapper aux sanctions internationales suscite également de vives inquiétudes.
là où une réglementation supplémentaire peut être nécessaire, et les leçons que le gouvernement peut tirer d’autres pays.
Dans le même temps, le Royaume-Uni a élaboré de nouvelles règles pour régir les actifs numériques et les entreprises d’actifs numériques au Royaume-Uni, notamment via le projet de loi tant attendu sur les services et les marchés financiers. Le projet de loi, qui est actuellement devant le Parlement, élargirait, entre autres, la portée des pouvoirs de la FCA pour surveiller les actifs numériques. Actuellement, la surveillance de la FCA se limite en grande partie à s’assurer que les entreprises d’actifs numériques disposent de mécanismes appropriés de lutte contre le blanchiment d’argent.
Le projet de loi, dans sa forme actuelle, donnerait à la FCA le pouvoir de réglementer le secteur de manière plus conforme à ses pouvoirs sur les valeurs mobilières traditionnelles. Un amendement, ajouté en octobre, interdirait la promotion de produits d’actifs numériques auprès des investisseurs britanniques sans l’autorisation de la FCA.
Le projet de loi sur les services et marchés financiers devrait être adopté d’ici le printemps 2023.
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