La crypto-monnaie va-t-elle s’effondrer cette semaine ? – Blog sur les crypto-monnaies

  • Les investisseurs en crypto-monnaie pourraient être confrontés à un effondrement imminent
  • Certains facteurs comme la liquidité et les problèmes systémiques peuvent contribuer à un crash des crypto-monnaies
  • Les marchés de la cryptographie sont également influencés par des questions macroéconomiques plus larges

Les cryptomonnaies ont connu une année extraordinaire. Bitcoin est tombé à des niveaux record, les pièces stables ont été perdues à jamais, les prêteurs et les plateformes d'investissement se sont effondrés dans la faillite et les prêteurs/plateformes ont fait faillite.

Comme pour les actions et obligations traditionnelles, les prix des cryptomonnaies ne sont pas réglementés, ce qui expose les investisseurs à des escroqueries et à des tirages au sort – conduisant à la fois à des courses haussières exaltantes et à des krachs dévastateurs.

Facteurs susceptibles de provoquer le crash des crypto-monnaies

Les investisseurs en crypto-monnaie qui ont vu le Bitcoin et d’autres pièces monter en flèche au cours des dernières années pourraient désormais être confrontés à un effondrement imminent. Selon les données de CoinMarketCap, le prix d'une pièce a chuté cette semaine et a provoqué des effets d'entraînement sur l'ensemble du marché.

La crypto-monnaie va-t-elle s’effondrer cette semaine ? – Blog sur les crypto-monnaies

Ce krach rappelle que les crypto-monnaies sont des actifs spéculatifs et non monétaires, et que leurs prix peuvent fluctuer considérablement en fonction de divers facteurs tels que l'évolution de la réglementation, les rumeurs ou le sentiment. Ils pourraient même être affectés par des facteurs macroéconomiques comme les taux d’intérêt.

Pas surprenant : les crypto-monnaies partagent de nombreuses similitudes avec les actions ; des forces similaires les affectent tous les deux, comme la hausse des taux d’intérêt qui pousse les investisseurs à abandonner les actifs risqués comme les cryptos et les actions au profit d’investissements plus sûrs comme les liquidités et l’or.

Par conséquent, il est crucial que vous diversifiiez votre portefeuille et que vous ne placiez pas trop d’épargne dans des investissements en cryptomonnaies ; s’en tenir à votre plan d’investissement devrait aider à vous protéger contre des pertes importantes en cas de nouveau krach cryptographique. Se tenir au courant des développements concernant les crypto-monnaies et leurs marchés peut également s'avérer inestimable.

Problèmes de liquidité

La liquidité fait référence à la facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sans impact significatif sur son prix. Les actifs très liquides ont tendance à attirer davantage d’acheteurs ; ceux qui ont moins de liquidités ont tendance à en attirer moins.

Les crypto-monnaies peuvent être des investissements très volatils, et leur volatilité peut devenir encore plus grande en cas de crise de liquidité. Lorsque les vendeurs sont plus nombreux que les acheteurs, les prix peuvent chuter rapidement.

De nombreuses bourses majeures de crypto-monnaie souffrent d'une faible liquidité, ce qui rend plus difficile pour les investisseurs d'acheter et de vendre des actifs sur celles-ci, entraînant des krachs et des pertes pour les investisseurs. De plus, investir dans des cryptomonnaies avec une liquidité limitée n’est pas recommandé si vous envisagez de les détenir à long terme.

Les plateformes financières décentralisées (DeFi) avec une liquidité limitée peuvent avoir des difficultés à rembourser leurs utilisateurs en cas de besoin ; les exemples incluent la suspension des retraits de Celsius Network en raison de problèmes financiers et Terra (LUNA) et la fermeture de sa bourse FTX comme exemples de telles plates-formes.

Rester informé de l'état du marché des cryptomonnaies est le meilleur moyen de vous protéger contre son krach, en vous aidant à comprendre comment vos investissements peuvent évoluer en cas d'effondrement et à vous préparer en conséquence. En outre, envisagez de conserver des réserves de liquidités qui pourraient être utilisées lorsque le prix baisse considérablement pour acheter des investissements en crypto-monnaie à des prix réduits.

Problèmes systémiques

Les problèmes systémiques font référence à des problèmes qui affectent simultanément toutes les parties d’un système établi. Si tous vos chiens à la garderie attrapent des puces, cela serait considéré comme systémique pour tous. Les crypto-monnaies sont également fréquemment confrontées à ce type de problème systémique où les prix peuvent chuter en raison de problèmes systémiques affectant plusieurs devises simultanément.

L’un des principaux facteurs contribuant à un krach des cryptomonnaies est le moment où les investisseurs à effet de levier vendent rapidement une grande partie de leurs avoirs, et cet événement peut avoir des répercussions dévastatrices en raison de la faible liquidité sur les marchés des cryptomonnaies ; aucun acheteur n'attend toujours sur place, prêt à récupérer les pièces déchargées. Les week-ends ont tendance à être témoins de krachs plus marqués car il y a moins d’investisseurs qui investissent et, par conséquent, des effets d’entraînement plus importants lorsqu’une baleine influente vend certains titres en même temps.

La hausse des taux d’intérêt est un autre facteur clé qui a un impact négatif sur les prix des cryptomonnaies, rendant plus difficile pour les gens de se permettre les cryptomonnaies dans lesquelles ils souhaitent investir et les poussant à vendre à perte. Tous ces facteurs jouent un rôle dans la baisse des prix, il est donc essentiel que les investisseurs fassent preuve d’une diligence raisonnable approfondie avant d’acheter des actifs de crypto-monnaie.

Questions macroéconomiques

La crypto est devenue si populaire qu’elle inspire les publicités du Super Bowl et attire l’attention d’éminentes sociétés financières (dont Fidelity Investments), mais n’est pas considérée comme un « actif à risque » susceptible de provoquer un déclin économique à grande échelle. Néanmoins, les prix pourraient chuter si l’économie mondiale se détériorait ; lorsque cela se produit, les actifs à risque ont également tendance à en souffrir ; par conséquent, le marché de la cryptographie connaîtrait probablement également des baisses de prix.

Les marchés de la cryptographie sont confrontés à un inconvénient majeur en raison de la liquidité limitée, ce qui signifie que lorsque les investisseurs à effet de levier se débarrassent d'une grande partie de leurs avoirs en même temps, les prix peuvent chuter rapidement. Bien que des effets similaires se produisent sur les marchés boursiers, lorsque les baleines vendent des pièces, les répercussions sont aggravées car moins d'investisseurs sont à l'écoute lorsque cela se produit sur les marchés des cryptomonnaies.

Bitcoin et Ether ne rencontreront peut-être pas de problèmes de liquidité aussi fréquemment, mais d’autres crypto-monnaies pourraient quand même être affectées. Lorsque des pièces stables comme TerraUSD ou Luna perdent leur ancrage au dollar américain, cela peut provoquer une panique massive car de nombreux utilisateurs considèrent ces pièces comme une réserve de valeur sûre – mais une fois désarrimées, beaucoup se précipiteront pour liquider leurs avoirs le plus rapidement possible – similaire ces problèmes peuvent également affecter ceux liés à des devises plus volatiles comme le dollar australien.