Fiat, pas Crypto et Bitcoin, principalement utilisé dans le blanchiment d'argent

Crypto, y compris Bitcoin et Monero, ont eu une mauvaise réputation au fil des ans pour leur utilisation présumée en tant que véhicules proliférant des activités illégales comme le blanchiment d'argent - Un gros mensonge.

Dès le début - et peut-être à cause de l'incompréhension de la technologie qui alimente Bitcoin et de la nature des transactions BTC, les mauvais acteurs ont sauté dans l'espoir de déplacer leurs profits mal acquis mais vers leur mauvaise fin inattendue.

Au fil des ans, des millions de BTC ont été confisqués par les forces de l'ordre et mis aux enchères, faisant de certaines des plus grandes personnalités du Bitcoin (lire Tim Draper) des milliardaires.

Conformité, amélioration de la sécurité et maturation de la crypto-sphère

Cependant, on ne peut pas en dire beaucoup sur les banques. Étonnamment, même avec la nature opaque des opérations, les médias grand public poursuivent leur campagne de désinformation. Ils excisent délibérément des faits concrets dans une tentative désespérée de couvrir les banques qui sont les principaux coupables.

Bitcoin - et la plupart des réseaux cryptographiques, contrairement aux rails traditionnels traditionnels, fonctionnent de manière transparente et ouverte.

En l'absence d'entité unique en contrôle et de tiers capables d'analyser utilement tous les mouvements de pièces - et donc les informations financières critiques, ils peuvent analyser d'énormes ensembles de données et même déchiffrer l'identité des transacteurs puisque, par défaut, toutes les transactions BTC, en raison de la cryptographie, sont pseudonymes.

Les échanges de crypto-monnaie, classés comme fournisseurs de services financiers, ont rendu encore plus difficile pour les utilisateurs - ses clients - de blanchir de l'argent sous quelque forme que ce soit.

La conformité via Know-Your-Customer (KYC) et les règles anti-blanchiment d'argent (AML) aident les régulateurs à se faufiler derrière le mur de l'anonymat et du pseudonymat des transactions cryptographiques. C'est donc une mauvaise idée que de mauvais éléments abusent de ce nouvel outil financier.

Ce n'est pas tout; Les sociétés d'analyse de chaînes de blocs tierces - engagées par les forces de l'ordre ou les bourses chaque fois qu'il y a des hacks d'échange, sont devenues plus sophistiquées au fil des ans.

Par exemple, Chainalysis a un contrat avec l'Internal Revenue Service (IRS) des États-Unis. Ils prétendent disposer de la technologie requise pour débloquer le manteau d'anonymat des transactions Monero.

Cependant, comme le rapporte BTCManager, cette tâche est complexe de plusieurs ampleurs selon l'admission du développeur directement impliqué dans ce projet.

Le "piratage" comme excuse est un récit fatigant

Souvent, les critiques de la crypto et du Bitcoin crient depuis les toits que le nombre de piratages cryptographiques, la plupart du temps citant Mark Karpelès et les événements autour du mont Gox, sert de leçon.

Mais, en supprimant un peu le Bitcoin et les premiers facilitateurs d'échange, la technologie n'existait que depuis moins de cinq ans. Alors que 850k BTC ont été volés, Justice a été rendue. Déjà, il y a des plans de recours au Japon.

En outre, un suspect, Alexander Vinnik, a été arrêté en 2017 alors qu'il était en vacances en Grèce pour avoir reçu environ 85k BTC remontant au mont Gox. Il existe d'autres hacks comme CoinCheck, Zaif, Binance, etc.

La bonne nouvelle est que le nombre de hacks a diminué au fil des ans. De plus, il existe des filets de sécurité ingénieux comme le SAFU de Binance et d'autres mesures d'assurance élaborées utilisées par les dépositaires de crypto-monnaie institutionnels pour protéger les fonds en cas d'éventualités indésirables.

200 milliards de dollars: frais et pénalités payés par les banques américaines seules pour les frais de blanchiment d'argent

Cela ne peut pas être dit pour les banques qui sont sans doute des maîtres blanchisseurs d'argent utilisant Fiat.

Ils semblent également s'éloigner à chaque fois, à en juger par des amendes de plusieurs milliards de dollars payées à titre de règlement.

Et les chiffres ne mentent pas.

En 20 ans seulement, les banques aux États-Unis seulement ont accumulé 200 milliards de dollars d'amendes et de pénalités dans plus de 395 cas.

Les banques concernées incluent J.P. Morgan, Citi et Wells Fargo, pour n'en nommer que quelques-unes. Voici la partie intéressante: leur comportement s'est détérioré dans les années qui ont suivi la Grande Crise Financière (GFC), selon Better Markets, un groupe de défense basé à Washington.

De manière alarmante, entre 2008 et la fin de 2020, les banques américaines ont été frappées par 314 affaires juridiques majeures.

Réglées pour plusieurs milliards de dollars, ces affaires vont de la corruption, du blanchiment d'argent et de la fraude massive des titres hypothécaires (MBS) qui a été presque catastrophique pour les banques mais qui a donné naissance au Bitcoin.

Les banques sont des récidivistes

Mais voici la mauvaise nouvelle: la récidive est terriblement élevée. Pire encore, ces banques mondiales, trop grandes pour faire faillite, sont souvent renflouées avec l’argent des contribuables, même après leurs méfaits de blanchiment d’argent et d’autres comportements criminels tels que l’alimentation de réseaux terroristes. Selon Better Markets, si les banques mondiales étaient mises à un niveau plus élevé, elles seraient toutes retirées des marchés.

Avoir hâte de

Même encore, dans un monde gris, comme le dit Changpeng Zhao de Binance, les sociétés de cryptographie - principalement des échanges, maintiennent constamment des normes élevées dans l'esprit de la transparence de la blockchain.

Ils intègrent également la technologie et la technologie artificielle à des fins de surveillance tout en restant conformes aux lois existantes pour prévenir les activités criminelles.

Comme BTCMANAGER

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