Est-ce la fin du jeu pour Celsius Network

Celsius Network, une plate-forme de prêt cryptographique, a déclaré le 12 juin qu’elle arrêtait les retraits en raison des conditions du marché, affirmant des « conditions de marché difficiles » et la nécessité de revoir sa santé.

Cette annonce intervient des semaines après que la société a révélé qu’elle avait perdu sa capacité à verser des dividendes à la suite du récent crash du marché de la cryptographie. L’annonce du jeton natif de Celsius, CEL, a rencontré une réponse négative de la communauté crypto. Les rapports initiaux indiquent que la crypto a chuté de 70% en une seule heure.

Le lendemain, il se négociait à une perte de plus de 40 %. Selon les données de CoinMarketCap au moment de la rédaction, la capitalisation boursière globale a chuté de plus de 1 billion de dollars à moins de 1,7 billion de dollars. Cette chute abrupte s’accompagne d’une série d’événements qui sont devenus de plus en plus alarmants, tels que des piratages et des escroqueries qui ont vu les échanges cryptographiques perdre des millions.

Pendant des années, Celsius a été à l’avant-garde de la révolution de l’industrie financière. Sa mission est de perturber l’industrie financière et de la rendre plus transparente. Alors, qu’est devenu Celsius ? La réponse courte est que personne ne le sait avec certitude, bien que le danger mijote depuis un an.

Qu’est-ce que le réseau Celsius ?

Celsius est un actif crypto qui a été créé par le réseau Celsius. Il s’agit d’un jeton ERC20 et utilise un algorithme de consensus de preuve de participation. Il est conçu pour être le crypto le plus économe en énergie du marché et ne peut être exploité que par son réseau de nœuds.

Celsius a été créé pour être une alternative plus économe en énergie au Bitcoin, qui a été critiqué pour sa forte consommation d’électricité. La société derrière cela, Celsius Network, souhaite également faciliter l’achat d’actifs cryptographiques.

P2P Stablecoin indexé sur les énergies renouvelables

Les utilisateurs peuvent gagner des rendements attractifs dès qu’ils investissent de l’argent dans le protocole. Selon le site Web de Celsius, ils offrent un rendement de 7 % sur des pièces comme USDC et Tether, un rendement de 7,25 % sur des pièces comme Polygon et Ethereum, et même 6,25 % pour des alternatives comme Ethereum.

Comment fonctionne le réseau Celsius ?

Celsius est particulièrement répandu parmi les systèmes de prêt qui utilisent la finance décentralisée (DeFi). N’importe qui peut monter et prêter ou emprunter de l’argent, sans intermédiaire ni banque. Il existe d’autres plateformes de prêt disponibles, mais Celsius est l’une des plus importantes sur ce marché en raison de sa présentation conviviale et de sa facilité de prêt et d’emprunt.

Cela peut sembler contradictoire pour l’individu moyen, mais gardez à l’esprit que la crypto n’est actuellement pas réglementée, il n’y a donc pas d’agents de recouvrement pour empêcher les emprunteurs de faire défaut. Bien que cela promette une nouvelle façon de faire les choses, cela introduit également de nouveaux défis. Certains sont liés au manque d’organismes de réglementation et de surveillance, tandis que d’autres sont liés au manque de liquidité de ce système.

Top 5 des pièces DeFi : un aperçu

La société a choisi de ne pas utiliser les cryptos des clients comme garantie à la place, elle conserve les actifs cryptographiques dans un portefeuille séparé. De cette façon, ils peuvent rembourser le prêt en cas de défaut à des taux plus élevés que ce qu’ils auraient eu s’ils avaient utilisé des actifs cryptographiques comme garantie.

Pourquoi le réseau Celsius est-il en panne ?

Le jeton CEL a plongé dans une première plongée le 13 juin, quelques heures seulement après que la société a annoncé qu’elle suspendait les retraits. Le reste du marché a connu une baisse de valeur similaire suite à cette annonce.

Staked Ether (stETH) de Lido est une pièce liée à l’ETH d’Ethereum. Elle a été développée pour servir de point d’entrée aux investisseurs intéressés à participer à la croissance de la plateforme. Mais les récents problèmes de marché semblent être liés au jeton et à son prix, qui a baissé sur les bourses.

StETH est fréquemment utilisé comme garantie pour emprunter des ETH sur les services DeFi. Le problème est que stETH vient de perdre son ancrage à ETH, mettant ces positions en danger. Les détenteurs vendant et la date de fusion étant encore indéterminée, stETH subit une pression de vente importante.

Le déclencheur  : la liquidation de Celsius

Celsius avait reçu des lettres de cesser et de s’abstenir de quatre États fin septembre (New Jersey, Texas, Alabama et Kentucky). Le même mois, Coinbase a annulé son propre programme de prêt prévu après que la SEC a mis en garde contre des poursuites judiciaires s’il était mis en service.

Liquidations de crypto-monnaies et capitalisation boursière : une perspective

Celsius avait déjà fermé ses portes au Royaume-Uni, invoquant « des incertitudes réglementaires ». L’entreprise a alors décidé de déménager aux États-Unis en raison de son étalement stratégique et de sa rentabilité accrue. En déménageant, ils prévoyaient de se concentrer sur l’obtention de licences et d’enregistrements nationaux pour « assurer la viabilité à long terme ».

La société a enfermé les fonds des investisseurs dans un jeton stETH qui a ensuite été désindexé – cela a perturbé le marché car tout échange de stETH déclencherait une vague de rachats, déclenchant une crise de liquidité.

Le réseau Celsius est-il sûr ?

Celsius a levé 400 millions de dollars lors d’une levée de fonds en octobre 2021, valorisant l’entreprise à plus de 3 milliards de dollars. En novembre, il avait révélé que le financement avait été porté à 750 millions de dollars en raison d’une sursouscription.

C’est une façon de dire qu’ils veulent continuer à croître en tant qu’entreprise, ce qui les conduira finalement à la rentabilité.

L’effondrement de Terra est un revers majeur pour DeFi, car il signale que ces types de projets ne sont pas faciles à lancer et à gérer. En attendant, Celsius a du mal à construire sa version du projet.

Crypto Investing vs crypto Trading

Le stablecoin indexé sur le dollar de la plate-forme, UST, est tombé à zéro après que la volatilité du marché a mis en péril son cas d’utilisation clé, générant des rendements de 20% sur Anchor. Le marché UST a été en chute libre au cours des dernières semaines, où la seule incitation à détenir des UST est de pouvoir les vendre. Lorsque la cheville a été cassée et que des milliards de dollars ont été brûlés en quelques secondes, une sortie massive s’est produite.

Pendant ce temps, beaucoup d’argent a quitté Celsius; au premier semestre 2022, le montant total des actifs numériques verrouillés sur le protocole a chuté d’environ 24 milliards de dollars à 12 milliards de dollars.

Cette semaine, l’échange cryptographique Celsius a été contraint d’arrêter les retraits en raison de l’incapacité de traiter les paiements. La société a imputé le problème à un problème technique et est restée muette sur la question. Cependant. à savoir que l’entreprise est en difficulté financière, s’est avéré vrai. Dans cette optique, le rival de Celsius, Nexo, a proposé de reprendre une partie des liquidités de l’entreprise.