Que sont les frais de transaction ? »Vaultoro

Pour les personnes qui n’ont jamais utilisé de crypto-monnaies, ces réseaux peuvent sembler quelque peu mystérieux. Contrairement aux méthodes de paiement traditionnelles, l’utilisation de Bitcoin ou d’autres actifs oblige l’expéditeur à payer les frais de transaction. C’est une situation un peu inhabituelle, bien qu’elle fonctionne plutôt bien pour tous les participants au réseau.

La plupart des consommateurs ne sont pas habitués à payer des frais de transaction pour leurs achats quotidiens. Bien que les gens paient des frais pour les virements électroniques ou les envois de fonds, un achat dans un magasin n’implique généralement pas de frais de transaction tangibles. Au lieu de cela, le destinataire devra souvent dépenser de l’argent pour garder les espèces en sécurité ou accepter les cartes de paiement. Une commission de 3,5% par transaction n’est pas inhabituelle dans ce dernier cas, mais ce n’est pas quelque chose que le consommateur remarquera jamais.

Avec les crypto-monnaies, cette situation devient très différente. Celui qui envoie de l’argent paiera les frais de transaction, garantissant ainsi que le destinataire reçoive le montant total de l’argent envoyé. C’est un système équitable, car celui qui reçoit de l’argent ne devrait jamais avoir à payer pour ce «privilège». Mais pourquoi ces frais existent-ils et quel est leur but exact?

Le but des frais de transaction

Personne n’est jamais en mesure de déplacer gratuitement de la valeur dans le monde entier. D’une manière ou d’une autre, il y a toujours un coût à payer, bien que ce coût puisse prendre de nombreux formats différents. Pour Bitcoin et d’autres crypto-monnaies, il est essentiel de payer des frais de transaction chaque fois que la valeur se déplace sur le réseau. Ces frais sont créés par défaut sur chaque réseau blockchain, bien que leur valeur au moment de la transaction puisse différer. Nous parlerons plus en détail des raisons pour lesquelles cette différence existe plus tard.

Les écosystèmes blockchain nécessiteront toujours une incitation pour les utilisateurs à valider les transactions et à les inclure dans les futurs blocs de réseau. Pour Bitcoin, ces transactions sont traitées par des mineurs, qui dépensent de l’argent en matériel et en électricité pour maintenir le réseau opérationnel. En échange de l’inclusion des transactions, ils reçoivent une part des frais de transaction globaux dans les blocs du réseau.

Sur d’autres réseaux, comme ceux utilisant la preuve d’enjeu, les frais de transaction iront aux opérateurs de nœuds ou aux validateurs en charge du traitement et de la validation des transactions. Il y aura toujours un coût à payer pour envoyer de l’argent, mais la plupart des réseaux gardent ces coûts sous contrôle. Personne ne devrait payer un bras et une jambe pour envoyer à quelqu’un d’autre 50 $ en crypto, après tout.

Pourquoi existent-ils?

Il existe d’autres raisons pour lesquelles les chaînes de blocs et les réseaux de crypto-monnaie dépendent des frais de transaction. On pourrait affirmer qu’il s’agit d’une sorte de «mal nécessaire» pour protéger les écosystèmes contre les attaques de spam. Une attaque de spam vise à inonder le réseau de transactions à faible coût, empêchant les autres utilisateurs de voir leurs transferts confirmés par les mineurs ou les nœuds. Une attaque de spam ne se produit pas souvent, mais ce n’est pas tout à fait rare non plus dans ce secteur.

De plus, comme mentionné précédemment, les frais sont une incitation pour les utilisateurs qui soutiennent le réseau en validant les transactions. Bien que les utilisateurs puissent s’attaquer à ces processus via un logiciel spécial, les utilisateurs doivent toujours exécuter manuellement le côté matériel. De plus, il y a un peu de maintenance et d’entretien pour fournir un support réseau 24/7 – soit via l’extraction ou l’exécution d’un nœud de validation – ce qui justifie une récompense.

Frais de transaction Bitcoin en bref

En tant que principale crypto-monnaie au monde, la plupart des gens regardent Bitcoin et ses frais de réseau. dans la plupart des cas, les utilisateurs peuvent effectuer des transactions sur le réseau pour 5 $ ou moins, selon la rapidité avec laquelle ils souhaitent que les mineurs soient récupérés. En période de congestion, lorsque de nombreuses transactions arrivent simultanément sur le réseau, ces frais peuvent atteindre 15 $ ou plus. De tels montants rendent le réseau un peu trop coûteux à utiliser, même s’il a une portée mondiale.

Lors de la réalisation d’une transaction Bitcoin, il existe souvent trois types de frais que l’on peut inclure. Des frais «normaux» verront les transactions récupérées par le réseau en 10 à 30 minutes. Des frais «élevés» peuvent accélérer ce processus à 10 minutes ou moins. L’utilisation des frais «économiques» peut retarder les confirmations de transaction d’une heure ou plus. Selon la situation actuelle, un type de frais différent peut s’appliquer.

Il n’y a aucune raison de transmettre constamment les frais les plus élevés possible si la situation ne l’exige pas. Le mempool de Bitcoin – le pool de transactions en attente en attente de confirmation – est souvent une courte file d’attente. Il y a eu des moments où les gens ont attendu des jours pour que les transactions soient récupérées, mais ce n’est plus le cas aujourd’hui, pour la plupart. Cependant, l’inclusion de frais très bas peut encore entraîner un retard important.

Calcul des frais Bitcoin TX

Maintenant que tout le monde sait pourquoi ces frais existent, il est essentiel de comprendre comment ils sont calculés. Cela peut sembler aléatoire à première vue, mais il y a toujours une raison pour laquelle les frais économiques, normaux et élevés représentent la valeur que vous verrez dans votre portefeuille. Comme les utilisateurs peuvent personnaliser ces frais par incréments dans la plupart des portefeuilles, il y a clairement de la place pour la personnalisation. Cependant, il n’y a que peu d’écart par rapport à la «norme» parmi lesquels choisir.

Contrairement aux hypothèses de certaines personnes, la quantité de Bitcoin envoyée n’affecte pas les frais de transaction. Vous pouvez envoyer 5 $ en BTC ou 5 millions de dollars avec les deux transactions ayant les mêmes frais en même temps. Au lieu de cela, le réseau examine la taille de la transaction – exprimée en octets – pour déterminer les frais possibles pour que les mineurs l’incluent dans un futur bloc de réseau.

Les frais de transaction sur le réseau Bitcoin peuvent être calculés en Satoshis – la plus petite unité d’un Bitcoin – par octet. Si la moyenne est de 40 satoshis par octet – ou 0,0000000040 BTC par octet – et que votre transaction a une taille de 200 octets, vos frais seront de 0,00008 BTC. Plus précisément, ces frais vous donneraient une chance équitable d’obtenir une transaction incluse dans les prochains blocs du réseau Bitcoin. En moyenne, de nouveaux blocs sont trouvés sur le réseau toutes les dix minutes.

Cependant, lorsque le trafic réseau augmente, les frais globaux augmenteront également. Une plus grande demande de transactions Bitcoin augmentera éventuellement le coût de transaction, bien que sa valeur en dollars puisse varier considérablement. De telles augmentations inattendues des coûts de transaction expliquent en partie pourquoi très peu de gens achètent du café avec Bitcoin, par exemple. Cependant, certaines solutions réseau peuvent réduire les frais élevés.

Bitcoin peut-il devenir moins cher?

L’une des questions urgentes est de savoir si ces frais de transaction pour Bitcoin seront jamais inférieurs à ce qu’ils sont aujourd’hui. Trouver une réponse à cette question n’est pas nécessairement difficile, même si la mise en œuvre d’une solution viable s’est avérée difficile.

Deux mises à niveau importantes du réseau ont été lancées au fil des ans pour réduire les coûts de transaction.

Tout d’abord, il y a Segregated Witness ou SegWit. Grâce à cette mise à niveau, le réseau Bitcoin fonctionne plus efficacement, ce qui permet de traiter plus de transactions plus rapidement. En théorie, cela devrait entraîner des coûts de réseau bien inférieurs, mais ce n’est pas toujours le cas. Il est encore courant de payer plus de 13 $ pour une transaction même si votre portefeuille prend en charge les transactions SegWit par défaut. Bien qu’il s’agisse d’une amélioration par rapport à la situation antérieure à SegWit, ce n’est pas forcément idéal tout le temps.

La deuxième mise à niveau est le Lightning Network. Les utilisateurs paient des frais fixes par transaction via cette couche – en fonction du nœud – et des frais basés sur la liquidité utilisée. Les frais de base sont déterminés par le nœud qui traite la transaction – mais peuvent être lents à 0,01 USD – alors que les frais de liquidité dépendent de la bande passante du canal. Les deux frais sont souvent bien inférieurs aux frais de réseau standard.

Alors quel est le problème?

Il n’y a actuellement pas suffisamment de liquidités sur le Lightning Network pour faciliter de gros volumes. Plus précisément, il y a actuellement 1203,81 BTC en liquidité sur le réseau. Cela ne suffit pas pour faciliter trop de transactions aujourd’hui. Jusqu’à ce que ce nombre augmente de manière spectaculaire, le LN restera un peu une solution de niche. C’est malheureux, car il est beaucoup plus rapide et moins coûteux à utiliser.

Il faut également garder à l’esprit que Lightning Network est toujours en cours de développement. Il s’agit d’une infrastructure complexe à tester correctement et à garantir qu’aucun incident ne peut se produire. De plus, l’utilisation du LN n’est pas aussi intuitive que l’utilisation de Bitcoin, qui nécessite déjà une courbe d’apprentissage mineure.

Tant que l’interface utilisateur, l’expérience utilisateur et la liquidité du Lightning Network ne s’amélioreront pas, cela ne résoudra pas le problème des frais de transaction. Cependant, certains réseaux sont bien pires que Bitcoin.

Les frais d’Ethereum TX sont un gâchis

Quiconque a utilisé la blockchain Ethereum au fil des ans saura que ses coûts de transaction sont variables. Plus précisément, vous pouvez payer 15 $ un jour et 130 $ le lendemain. Il y a trop de variation dans les coûts du réseau, principalement en raison de problèmes d’évolutivité. L’itération actuelle d’Ethereum est incapable de gérer toutes les données et transactions.

Comme Ethereum est orienté développeur, ces frais élevés posent de nombreux problèmes. L’utilisation de solutions DeFi ou d’échanges décentralisés peut devenir extrêmement coûteuse très rapidement. Bien que ce réseau utilise une méthode de calcul différente, la limite de gaz pour Ethereum peut rendre les choses insoutenables. Il n’y a pas si longtemps, une limite de gaz de 21 000 était suffisante. Aujourd’hui, un cadre de plus de 400 000 n’est pas rare. La hausse des prix du gwei tue lentement le réseau.

Heureusement, Ethereum a son propre ensemble de solutions. Les utilisateurs peuvent expérimenter les nombreuses solutions réseau de couche deux ou attendre la sortie d’Ethereum 2.0. Cette dernière mise à niveau introduira le sharding et le traitement parallèle, ce qui réduira considérablement les frais de transaction. C’est du moins le plan, mais la technologie est toujours en cours de développement. Sa sortie s’avérera cruciale pour l’avenir du réseau Ethereum.

Des options moins chères existent

Au-delà de Bitcoin et Ethereum, il existe plusieurs réseaux capables de traiter des transactions à des frais bien inférieurs. Litecoin, Binance Smart Chain et même XRP ou Dogecoin ne sont que quelques exemples. Cependant, ce ne sont pas des réseaux «grand public» comme Ethereum ou Bitcoin. Pour utiliser ces écosystèmes pour des transferts de valeur, les candidats devront effectuer une préparation et une configuration approfondies, ce qui peut ne pas plaire à tout le monde.

Pour les réseaux de crypto-monnaie et de blockchain, il ne suffit pas d’être simplement moins cher ou plus efficace. La concurrence avec les deux rois de l’industrie est un défi pour tout le monde, quels que soient les avantages que leur technologie peut offrir. La concurrence sur les frais de transaction est viable, car elle pousse les concurrents à intensifier leur jeu. Cependant, ce n’est peut-être pas un argument de vente significatif pour la plupart des réseaux alternatifs existants aujourd’hui.

Réflexions de clôture

Bien que les crypto-monnaies potentielles puissent apporter à la table, il y a encore beaucoup à faire. Le manque inné d’évolutivité augmente les frais de transaction, ce qui est loin d’être idéal pour les utilisateurs. Si ces devises visent à devenir courantes, ces coûts devront être considérablement réduits. Jusqu’à ce que cela se produise, il y aura peu ou pas d’utilisation quotidienne de Bitcoin ou d’Ethereum.

Pour certains, il peut sembler préférable de supprimer entièrement tous les frais de transaction. Une idée intrigante sur papier, mais qui ne se révélera pas forcément viable. Les utilisateurs ont besoin d’incitations pour traiter les transactions, car ces frais font partie intégrante de l’économie du réseau blockchain. Supprimer cet aspect conduira à plus de centralisation et de contrôle par des utilisateurs ou des groupes spécifiques. Trouver une solution technologique pour réduire les frais reste la principale priorité pour Bitcoin et Ethereum.