Gagnez un revenu passif dans la finance décentralisée

Staking liquide : Si vous recherchez un moyen relativement sûr de gagner un revenu passif dans la finance décentralisée (DeFi), rien de mieux que de jalonner vos jetons pour valider le réseau, déclare Alexander Chambers, Content Strategist chez Geode Finance.

Non seulement c’est une façon moins risquée de générer des rendements, mais cela devient de plus en plus facile à faire. Vous pouvez même miser des jetons pour valider les réseaux Proof of Stake (PoS) comme Ethereum sur des échanges centralisés comme Coinbase maintenant. Malgré la forte courbe d’apprentissage que la finance décentralisée impose aux utilisateurs, la barrière à l’entrée pour le jalonnement est maintenant beaucoup plus faible qu’elle ne l’a jamais été.

Cependant, les bonnes nouvelles voyagent rapidement (en particulier sur la scène de la cryptographie), et en ce qui concerne les options de jalonnement, le vent tourne. En conséquence, un nombre croissant d’utilisateurs optent désormais pour les avantages du jalonnement liquide par rapport à ce modèle de jalonnement classique à la vanille. Mais qu’est-ce que le jalonnement liquide et comment profite-t-il aux utilisateurs qui cherchent à maximiser leur potentiel de revenus DeFi ?

Liquid Staking  : qu’est-ce que c’est ?

La plupart des investisseurs ne veulent pas laisser d’argent sur la table en ce qui concerne leur potentiel de gains. Pourquoi détenir un actif dans votre portefeuille sur lequel vous ne pouvez que spéculer, alors que le jalonner rapportera de l’APY ? Malheureusement, l’utilisation d’un contrat de jalonnement vanille verrouille vos jetons et vous empêche de profiter d’autres opportunités au sein de DeFi. Le jalonnement liquide est la prochaine étape, permettant aux utilisateurs de valider le réseau, tout en tirant parti de leur liquidité pour d’autres actions dans DeFi. Un exemple pourrait être d’emprunter DAI contre vos jetons jalonnés, afin de participer à une ferme stablecoin. La plus grande valeur du jalonnement liquide provient du fait qu’il permet aux utilisateurs de maximiser l’efficacité de leur capital et d’augmenter leur rendement.

Construire la composabilité DeFi

Étant donné que la valeur du jalonnement liquide provient de la capacité à tirer parti de votre liquidité vers d’autres actions DeFi, la composabilité DeFi est une mesure importante de l’efficacité de la solution. C’est pourquoi les DAO engagés dans le jalonnement liquide doivent former des partenariats avec d’autres projets, car cela garantit la compatibilité de leur solution de jalonnement particulière. Ainsi, la composabilité est un sous-produit, déterminé par la qualité des partenariats. Un exemple serait un protocole de jalonnement liquide en partenariat avec un DEX (échange décentralisé), permettant de prêter et d’emprunter contre l’actif jalonné. Plus il y a de partenariats et plus la qualité est grande, plus la composabilité DeFi augmente, ce qui crée à son tour plus d’options disponibles pour les utilisateurs pour gagner un rendement supplémentaire.

Temps de jalonnement  : au profit du réseau

Les chaînes PoS exigent que les utilisateurs valident le réseau pour fonctionner correctement. Le jalonnement vanille accomplit cela, mais entraîne un coût d’opportunité lorsqu’il s’agit de participer à DeFi, car la liquidité des utilisateurs est bloquée. Cela signifie que les utilisateurs ne peuvent miser leurs jetons que pendant de courtes périodes, car ils choisiront éventuellement de se retirer afin de libérer leur liquidité pour une utilisation dans d’autres protocoles DeFi. Alternativement, le jalonnement liquide débloque des liquidités, donnant aux utilisateurs le revenu passif de la validation du réseau, tout en leur permettant d’augmenter leur rendement grâce à d’autres activités DeFi. Le jalonnement liquide incite efficacement les utilisateurs à jalonner leurs jetons plus longtemps et à déployer librement leur capital pour gagner du rendement au sein de l’écosystème DeFi, tout en sécurisant et en validant simultanément les blockchains de preuve de participation.

Liquid Staking  : Évaluer les solutions

Dans toutes les chaînes de points de vente, il existe déjà une pléthore de solutions dites de « liquid staking ». Cependant, tous ne sont pas de véritables protocoles de jalonnement liquide. Pour une qualification, ils doivent offrir une réelle composabilité DeFi. S’il n’y a pas d’intégrations DeFi avec d’autres projets, il n’y a aucun moyen d’exploiter votre actif dans d’autres protocoles DeFi pour aggraver votre retour.

Un autre moyen important de comparer les projets de jalonnement liquide est la façon dont ils maintiennent le rattachement de leur actif natif. Pour que le jalonnement liquide fonctionne comme prévu, l’actif doit rester liquide et négociable à un taux de change équitable. La façon dont les projets y parviennent varie, certains projets nécessitant des blocages ou des périodes d’attente lors des retraits, ce qui n’est pas une expérience utilisateur agréable. D’autres projets réservent un certain pourcentage de l’actif natif comme liquidité de sortie, bien que cela réduise le retour sur investissement et mette le protocole en danger s’il y a un flux net d’utilisateurs sortant.

Les compromis

En fin de compte, les solutions de jalonnement liquides s’accompagnent souvent de compromis. Les utilisateurs doivent décider quelles fonctionnalités leur importent le plus, telles que l’accès instantané aux fonds ou la composabilité DeFi étendue. Les solutions de jalonnement liquide qui équilibrent efficacement les besoins du réseau avec les besoins de l’utilisateur auront le plus grand succès pour attirer les utilisateurs vers ce produit passionnant et innovant de la finance décentralisée.

Geode Finance crée l’univers du staking liquide sur toutes les chaînes Proof of Stake (PoS). Les DAO peuvent tirer parti de la solution de jalonnement liquide en marque blanche de Geode pour offrir un nouveau produit à leurs utilisateurs tout en facturant ce qu’ils veulent pour le privilège. Un rendement composé est possible avec les intégrations DeFi, qui augmentent à mesure que l’univers de Geode se développe. Geode ne facture aucun frais pour ce service, ce qui en fait la solution idéale pour tout DAO cherchant à diversifier ses trésoreries dans le jalonnement liquide.

A propos de l’auteur

Alexander Chambers de Geode Finance est un blogueur indépendant qui a écrit pour une variété d’industries, y compris Biz Dev, comédie/satire, cannabis, services alimentaires, médical, défense des enfants, mode de vie sain, juridique, etc. Début 2021, sa profonde passion pour l’écriture a trouvé son chemin dans le monde de la crypto-monnaie et de la DeFi après avoir remarqué un manque de contenu facilement digestible disponible pour les nouveaux arrivants.

Vous pouvez également nous retrouver sur Tik Tok, Facebook ou Twitter.

/h3>

Toute action que le lecteur entreprend sur les informations trouvées sur notre site Web est strictement à ses risques et périls.